漳平网络贷款诈骗案例分析？

北岙街道有哪些博彩兼职刷单诈骗案例？

案例1、博彩刷单诈骗

10月27日，北岙街道柴岙村发生一起博彩兼职刷单诈骗，被骗144700元。受害人被好友拉到一个微信兼职群，每天完成转发任务可获得6元佣金。受害人做了半个月的任务获得佣金后，商家要求其下载“掌嗨”APP，并在“掌嗨”里发布某娱乐网站链接要求受害者在该网站充值并进行下注以提高网站活跃度，受害者先后充值144700元后都没有中奖，才发现被骗。

提醒：无论是刷单还是博彩，本身就是违法行为。切勿在来路不明的APP里进行网络博彩，不要轻易与陌生人涉及金钱来往，更不要轻易相信高收益、高回报的博彩、投资平台。网络博彩不迷恋，平台赌博有风险，赚钱不走寻常路，被骗只在一瞬间，网络博彩，十赌十输！

案例2、“杀猪盘”诈骗

9月29日，北岙街道城南社区发生一起“杀猪盘”诈骗案，损失57116元。受害者（女，30岁）在某社交平台结识一名从事金融行业的“优质男，该男子怂恿受害者在某APP投资炒外汇，受害人投资2笔后发现马上获利并可提现，于是用两个账号分别投入10000元，后发现无法提现，客服以其有两个账号涉嫌xq 为由让其缴纳37116元的保证金，受害人向对方提供的账号转账37116元仍无法提现，客服称其银行卡号输错被冻结需要再缴纳10万元可能解冻，受害者才发现被骗。

提醒：网恋“杀猪盘”，始于网恋，终于诈骗！勿轻信网络交“友”，勿轻信“理财大师”，勿轻信“天上掉馅饼”，不然你就会成为那头被杀的“猪”。

案例3、网络贷款诈骗

9月20日，北岙街道新城社区发生一起网络贷款诈骗案，损失18000元。受害人收到一条提供贷款的短信，于是点击短信里的链接下载“给你花”APP申请30000元贷款，该APP显示其填写的银行账户有误导致银行卡被冻结，需要缴纳9000元解冻费，受害人向对方转账9000元后发现仍旧无法提现，于是又在对方的要求下转账9000元，之后对方再次让其缴纳10000元保险才能提现，受害者才意识到被骗。

提醒：无抵押、放款快、倾家荡产在等待，任何先缴纳各种保证金、手续费的贷款，都是诈骗，目的是让你背上更多的债！

不法分子的诈骗手段主要有哪些？

不法分子的诈骗手段有：冒充客服诈骗、冒充公检法诈骗、注销贷款账户诈骗、网络贷款诈骗、冒充购物客服退款诈骗。

1、冒充客服诈骗案例

某微店老板H先生收到一条货物不能交易的信息，并附二维码，H先生扫描二维码后进入与“客服”聊天界面，对方称由于其未开通“服务保障”导致后期交易无法正常进行，必须缴纳保证金后才能正常交易，后H先生在对方诱导下累计转账3万余元后发现被骗，遂报警。

警方提醒：

不要扫描来源不明的二维码，凡是在网络交易平台操作时对方提及保证金、解冻费等字眼的都是诈骗。

2、冒充公检法诈骗案例

居民K女士接到一自称“平凉市公安局刑侦科”的电话(00开头)，称其在重庆市办理的工商银行卡涉嫌诈骗，后对方将电话转接至重庆市公安局”，“重庆市公安局民警”称K女士涉嫌电信诈骗xq ，要求K女士提供相关信息进行调查，并向K女士发送了伪造的“刑事逮捕令”“ 冻结管制令”，K女士便按照对方要求告知了其名下所有银行卡号、余额及密码，后发现自己账户内16万余元被转走，遂报警。

警方提醒：

公安机关不会在电话和网络上办案，也不会和其他部门互相转接电话，一旦接到自称公检法机关的电话，并提及银行卡、安全账户、转账等字眼的请立即挂断。

3、注销贷款账户诈骗案例

M先生接到一自称“中邮钱包”工作人员的陌生电话，称其上大学期间有一笔贷款记录需要消除，否则会影响其征信，M先生便添加客服QQ，后在客服诱导下下载注册“中邮钱包”“小米金融”“安逸花”APP，并从以上三个平台贷款8万余元后转账至对方提供的账户，后发现被骗，遂报警。

警方提醒：

所有贷款只要不逾期、不违约，都不会影响个人征信，请切实提高警惕，不要相信骗子的花言巧语。

4、网络贷款诈骗案例

S先生接到一陌生来电，对方自称某贷款公司客户经理，其公司推出的贷款业务无抵押、无担保、放款快，S先生便添加对方推荐的客服QQ，在对方指导下，S先生提交了贷款申请，后对方以验资、做流水、缴纳保证金等为由诱骗S先生向指定账户转账10万余元，但贷款申请仍未通过，S先生怀疑被骗，遂报警。

警方提醒：

凡是在贷款发放前要求缴纳保证金、解冻费、做流水账的都是诈骗，若需贷款，请到银行或正规信贷机构办理，切勿贪图方便在网上自行查找贷款平台。

5、冒充购物客服退款诈骗案例

居民X女士接到一自称淘宝客服的电话，对方称X女士购买的洗发水化学成分超标，现要对其进行理赔退款，并让其添加客服QQ办理。在理赔过程中，对方诱骗X女士从支付宝贷款500元后转入指定账户，后要求X女士关闭备用金通道。

但是因没有还款无法关闭，对方称如不关闭将会产生更多费用，并以认证清空资金为由诱骗X女士从支付宝、翼支付、美团、小米贷款等平台借款后转账至指定账户，后X女士在家人提醒下发觉被骗，遂报警。

警方提醒：

在接到网购平台的电话的时候要先识别是否为官方的客服电话，如果真的需要和店铺进行沟通，一定要选择官方认可的交流平台，不可轻信陌生电话。

2021电信诈骗典型案例有哪些

2021年，为深入推进全民防诈骗“走心”工程，全力遏制电信网络诈骗案件的高发势头，金华公安针对互联网犯罪的特点，打造最强数据战队，主动挖掘精准预警数据，建立易受骗人群库，制定精准预警劝阻机制，市县所三级联动，精准预警劝阻69万人，劝阻金额3.6亿余元，切实守护好群众的钱袋子。

近日，金华市反诈中心公布了2021年十大成功劝阻典型案例。



01

2021年5月12日，金东公安分局根据市反诈中心流转预警指令，发现辖区某企业财务人员正在被QQ冒充老板诈骗，于是立即指令孝顺派出所出警。面对民警劝阻，一开始对方坚持称自己只是在公司内部群开展工作，并没有被骗。专班民警听其描述后，与其反复沟通，劝阻其停止下一步操作尤其是与银行账户相关的操作。派出所民警到达现场后，配合专班民警当面向其揭露了诈骗分子的作案手段，仔细讲解诈骗特征，对方才意识到自己被骗了。由于民警劝阻及时，公司避免1000余万元损失。

02

2021年11月7日，婺城公安分局站前派出所根据市反诈中心流转预警指令，辖区内南某疑似被冒充公检法诈骗，且电话号码设置了呼叫转移，疑似被深度洗脑。站前派出所立即开展紧急见面劝阻工作，民警一边联系其家人，一边赶往其单位及家中，均未找到当事人。情况紧急，民警结合以往该类诈骗手段特点分析，判断当事人很有可能会听信诈骗分子谎言到平时不常去的地点躲藏起来，但是距离应该不会太远。于是扩大寻找范围，最终在辖区一饭店内找到正在接听电话的南某，发现其已经将名下存有200万元的银行账户信息提供给诈骗分子了，于是立即切断其与诈骗分子的联系，并挂失相关银行账户。最终，通过民警仔细讲解，南某从骗局中醒悟，避免了200万元的损失。

03

2021年5月6日，东阳市公安局联合农商行成功劝阻一起投资理财诈骗，成功劝阻120万元。某客户张某联系农商行支行东江分理处客户经理咨询贷款事宜，客户经理在与张某核实相关情况过程中了解到张某急于贷款是为了从某投资平台提现。张某前段时间在网友的推荐下，在一个投资平台进行投资，没几日，投入的几万元已经翻至70万元，张某准备提现，但是系统称要继续充值120万元才能提现。客户经理立即想到反诈培训中介绍过类似的案例，这个情况引起了他的警觉，于是立即把情况报告网点负责人及辖区派出所。东江派出所所长及反诈民警立即赶到银行网点对张某开展劝说，举例说明、分析诈骗手段，经过几小时的思想工作，张某终于从骗局中醒悟，明白这个虚假平台里的数据就是后台造假的数据，造成他获利的假象，引诱他继续汇款。通过辖区民警和银行工作人员的共同努力，及时拦截了群众损失120万元。

04

2021年10月9日，义乌市公安局后宅派出所根据市反诈中心流转预警指令，辖区内虞某疑似被境外来电冒充公检法诈骗，且手机设置免打扰模式，需要立即开展落地见面劝阻工作。派出所民警立即联系其丈夫，但其丈夫因外出无法赶回家中，又联系其嫂子，由其嫂子前往家中确认情况。派出所民警沿路排查银行网点，一同分头寻找虞某。此时，当事人正躲藏在家中，并与受托上门劝阻的嫂子发生争吵，不听劝阻要继续与诈骗分子保持通话。派出所民警立即赶往其家中，出示证件后明确告知虞某是诈骗电话。虞某被深度洗脑，民警耐心地一一解答虞某提出的质疑，并详细说明冒充公检法诈骗的具体手段，当事人才从骗局中慢慢醒悟。原来诈骗分子联系她，称其涉嫌洗黑钱罪，并让其登录虚假网站查看所谓通缉令，虞某很害怕担心会坐牢，诈骗分子借机诱骗她通过转钱可以疏通关系不用坐牢，要她将银行卡内的钱用做跑关系用。正当虞某在操作银行账户的时候，被派出所民警及家人及时劝阻，成功劝阻6万元人民币。

05

2021年12月10日，磐安县公安局尖山派出所根据市反诈中心流转预警指令，辖区内胡某疑似被冒充淘宝客服退款诈骗，有极高的转账风险，磐安县公安局反诈中心和尖山派出所立即开展劝阻工作。经多方联系，民警终于找到了还在通话的胡某，原来胡某接到一个境外电话，对方自称淘宝卖家，因其购买的产品有质量问题要给其退款理赔，胡某信以为真，并按照对方的要求进行屏幕共享，在对方的指使下，在线上通过多个贷款平台申请网络贷款56200元和45000元，加上自有资金5000元，共计106200元，正准备转入诈骗分子提供的账户，被民警成功拦住。民警对其进行常见的诈骗类型进行了讲解，用实际行动避免群众上当受骗

跪求网络诈骗的案例

1、网络交易诈骗

近期，李先生收到一条陌生号码发来的消息，称其网上购买的图书出现异常，并发来异常截图情况，截图上留有淘宝客服技术支持人员的联系方式。李先生通过手机扫描二维码添加对方QQ号后，按照要求向对方缴纳保险费用、保证金等费用共计14909元人民币。

案例剖析：网络交易异常诈骗中，诈骗分子会掌握事主相关网购信息，并通过此信息获取事主信任，利用各种理由，诱使事主转账汇款。

2、假机票诈骗

近期，王先生收到一条某航空公司发来的航班改签退票短信，承诺免费办理改签退票服务且补偿人民币300元。王先生拨通电话与之取得联系，对方要求提供银行卡号及收到的短信验证码，王先生操作完毕后发现其银行卡内的4999元钱被转走。

案例剖析：随着外出游玩的市民增多，购买飞机票发生改签或退款的情况也随之增多，诈骗分子通过非法渠道掌握事主出行信息，通过发送短信等方式告知事主航班改签，取得事主信任后，再诱骗事主转账，骗取钱财。

3、钓鱼链接诈骗

近期，李女士手机接到一条短信息，内容为银行卡积分可以兑换现金234元，请点击进入网站查收，信以为真的李女士点击链接填写银行信息以及验证码后，发现被转走5000元。

案例剖析：此类诈骗一般以积分兑换、网银升级等名义要求事主点击短信链接，填写个人信息，从而盗刷银行卡内资金。

4、网络购票类诈骗

近期，高先生在QQ上添加了一个火车票“黄牛”，通过扫描对方发送的二维码支付了300元购票费，后对方称需要激活才能使用，按照要求又添加了一名“客服”人员，点击对方发送的链接后发现其支付宝被刷走3998元人民币，共计损失4298元人民币。

案例剖析：嫌疑人一般采用QQ、微信等方式，谎称可以为事主购票，向事主发送支付二维码或发送相关链接，诱使事主进行转账汇款。

参考资料

去年这些网络诈骗“新坑”你踩过没？-人民网

为什么我的信用飞显示提示资金匹配失败？

上周，见闻财经曾报道过，万元就能“专业”诈骗，许多头部互金公司“中招”，旗下App被诈骗团伙冒用仿造。

不过相比仿造，互金公司自身的信息泄露，可能会给诈骗团伙带来更大的可乘之机。

信用飞疑似信息泄露

近日甘肃公安公布的一起网络贷款诈骗案例，引起了见闻财经的注意。

2020年3月25日，平凉市居民G先生接到一自称“信用飞”贷款客服的电话，客服告知G先生之前申请的8000元贷款因扣除手续费实际到账6960元，现需G先生将6960元返还到指定账户后，公司会重新将8000元转入G先生的账户。

后G先生被客服以退还贷款、备注账户名有误等为由诱骗，向指定账户合计转账3.8万余元，在客服继续让G先生转款时，G先生怀疑被骗，遂报警。

不难看出，G先生之所以会被骗，一个重要的前提是诈骗团伙获知了其在信用飞上的贷款详情，包括借款8000元，实际到账只有6960元，增加了“客服”可信度，才有了后续一系列的诈骗。

“很明显，信用飞用户数据疑似遭到泄露，被泄露用户都存在遭到诈骗的风险；而这种知道用户信息的‘精准诈骗’，往往也是用户最难提防的。”业内人士指出。

虽然目前并不知道有多少用户如同甘肃G先生一样遭遇“精准诈骗”，但见闻财经发现，近几日打开信用飞App时，均会弹出“谨防诈骗”的公告。

近期，有部分不法分子冒充信用飞官方工作人员的名义诱骗用户还款至指定账户，为保障您的财产安全，在此信用飞特别提醒您，请您务必通过信用飞App进行还款或拨打信用飞客服热线400-862-5862，按客服指引进行还款操作。除此以外，任何人通过任何方式要求您进行转账还款均为诈骗，请务必提高警惕，谨防上当受骗！

目前信用飞用户遭到诈骗的，显然并不在少数。

花样砍头息：意外险、飞行权益、担保费

上述业内人士分析，冒充信用飞的诈骗团伙颇为专业。

“由于监管整顿，近期业内确有几家平台出现过退费情况；而上述诈骗团伙在掌握用户借款信息情况下，利用信用飞‘砍头息’作为退费切入点，进一步获取了用户信任。”

此前见闻财经就曾报道过，持牌金融机构中银消金、捷信消金等在今年都出现过为借款用户“退费”情况，起因可能都是因为以往收取的综合利率过高。

而回到信用飞的问题上，上述甘肃公安案例中，用户G先生借款8000元，实际到账6960元，以“手续费”名义收取的砍头息高达13%。

实际上，见闻财经注意到，信用飞“砍头息”方式历经过多次变形，包括意外险、飞行权益、担保费等。

此前有用户在第三方投诉平台上称，其2019年6月在信用飞上成功申请3000元的借款，到账后马上有消息提醒扣除660元，分期三个月合计需还款3166.17元。

而被扣除的660元实际为强制购买的意外险，由于遭到“砍头息”，用户实际借款利率高达141%。

2019年7月底，由于互金公司搭售保险问题突出，监管部门叫停了保险公司通过现金贷等网贷平台销售意外险。

虽然监管叫停，但信用飞“砍头息”行为并未停止，立马上线了“飞行权益”这一新马甲。

据多名用户反馈，去年8月开始在信用飞借款时，会弹出“资金方需要额外飞行增信检测，请使用权益获取飞行增信检测后再提交”，如果不选择飞行权益，就无法申请到贷款。

而飞行权益主要包括机票折扣、航空意外险、贵宾厅优惠券等，购买之日起3个月有效，对于许多借款人来说，完全用不到。

而彼时在信用飞上借款4000元，但实际到帐3200，会以“飞行权益”名义被强制扣了800元，“砍头息”占借款本金20%。

就在近日，见闻财经注意到，信用飞的“砍头息”方式再次玩出新花样。

赵先生投诉称，其近日在信用飞借款5000元，到账后被以担保费名义扣除500元，实际到账4500元，第一期需还款1259.84元，其中包括手续费686.07元，后面八期每期需还款573.77元。

据此计算，赵先生实际借款利率高达75%。

国航、东航皆为其合作伙伴

信用飞的前身为“首付游”，2017年初，平台升级更名为“信用飞”，曾先后获得东方富海、京东数科、鼎鑫资本等知名机构的投资。

官网介绍，其是一家立足航旅场景的金融科技公司，为中国2.5亿飞行人群提供便捷可得的金融服务，合作超过20家航空公司和在线旅游平台。

据见闻财经不完全统计，信用飞的合作公司包括国航、东方航空、首都航空、春秋航空、四川航空、山东航空等多家航空公司合作。

例如，国航和东航里的信用分期，实际运营者就都是信用飞。

不难看出，相比许多互金平台，信用飞背景、合作资源要优质得多，但这却未给平台带来正向推动。

监管曾多次强调，“禁止从借贷本金中扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。”

但长期存在的“砍头息”、利率超过36%红线的违规放贷行为，都为信用飞未来发展蒙上阴影。

而近期平台用户疑因信息泄露遭到诈骗，又再一次给信用飞敲响警钟。

在业内人士看来，若如此发展而不加以管之，信用飞的风险未来大概率会传导至众多航空合作机构，到时候其恐怕悔之晚矣。

自称是银行工作人员能给办理贷款的可信吗

很不可取，因为市场上现在有很多的担保公司，有的甚至是在银行有渠道的个人.........我建议你准备好所需材料。熟悉贷款程序.自己去银行办理.......如果想省事快速，那就找正规的投资担保公司。这样既有益于保障自己的权益，又能杜绝经济损失。

普通人可以去银行贷款，一般贷款的条件有：

1、年满18年周岁的具有完全民事行为能力、城镇居民常住户口或合法有效的居民身份证明，银行贷款要求贷款人年龄一般在18-60岁之间；

2、有稳定合法收入，有还款付息能力；

3、贷款银行要求的其他条件。

2015年10月24日起执行的最新银行存贷款基准利率表：六个月(含)4.35%；一年(含)4.75%；一至五年(含)4.9%。

扩展资料：

贷款技巧

1、借款理由：借款人在申请贷款的过程中，贷款理由应该坦诚并且清晰，详细的写出贷款的用途以及个人还贷方面的优势。例如：良好的个人信用记录。

2、借款金额：借款人在银行申请贷款的金额不宜太高，因为金额越大，失败的可能性也就越高，然而这并不是贷款人所希望的，他们肯定不希望自己的贷款资金在半个月内还看不到放款的动静。

3、借款说明：详细的填写申请资料，借款的用途、个人信用记录、收入来源、还款能力以及家庭收入情况等等。以保证你的借款不管何时何地何情况，都能够准时的偿还贷款。

去银行贷款大致可以按照下边的步骤进行：

1、准备资料。个人首先准备好向银行贷款所需的资料，一般包括借款申请书、客户的身份证、户口薄、收入证明、婚姻状况证明等材料（有配偶的客户，还需提供配偶的身份证和户口薄）如果是抵押贷款的客户，需要出具抵押物的产权证；如果是免担保贷款的客户，需要提供良好的信用记录。

2、办理申请。准备好相关资料后，客户可以到银行或银行委托的律师事务所操持贷款申请向银行交验相关资料和客户交纳各项费用后，客户需要与银行签定贷款合同，并以此作为约束双方的法律性文件。

3、货款审查。如果是购房贷款，首先由银行委托的律师事务所对客户申请进行初审，如果合格则由银行进行最后的贷款审批；如果审查不合格，则银行将退回客户的相关资料和所收取的费用。

4、办理其它法律手续。除合同之外，客户还需办理一些法律手续。然后就是银行放款。

关于漳平网络贷款诈骗案例和漳平网络贷款诈骗案例分析的介绍本篇到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。