建设银行企业网上对账怎样操作
建行企业网银电子对账操作流程如下:
1.开通:主管登录网银,通过“账户查询-电子对账-电子对账签约管理-开通”菜单,根据提示开通即可。如高级版网银需操作员自行对账,还需主管通过“服务管理-操作员管理-权限分配”菜单,分配对应账户的电子对账权限至所需操作员。
2.查询回签:主管或有权限的操作员登录网银,通过“账户查询-电子对账-对账单查询与回签”菜单,勾选账号后点击“确定”,根据提示操作即可完成对账单回签。
(如遇业务变化请以实际为准。)
银行对企业发放贷款后,要定时与企业对账吗?
银行对企业发放贷款之后,为了保证资金安全,当然是要与定时与企业对账的,因为在办理贷款的时候,他是有一个用项的说明的,所以你想必须要确认你的这个款项是做什么用处的。
扩展资料:
对账,是指核对账目。为了保证账簿记录的真实、正确、可靠,对账簿和账户所记录的有关数据加以检查和核对就是对账工作。应坚持对账制度,通过对账工作,检查账簿记录内容是否完整,有无错记或漏记,总分类账与明细分类账数字是否相等,以做到账证相符、账账相符、账实相符。
银企对账通过邮寄"银企余额对账单"的方式进行调平双方账户,主要作用为防范金融风险。对账有月对账和季度对账、半年对账,核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在15或20个工作日内对账完毕。邮寄的对账单一般交由邮局或金融服务公司投递。邮局投递的,一般由客户对完账后自已送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱;金融服务公司投递的,一般是快递人员送达之时就可以盖章取回,免去客户回邮的麻烦,这样也提高了时效,所以很多银行都把对账单交给专门的金融服务公司,投递、回收快速高效。对帐的过程很简单,基本上上个月的帐公司都做好了,拿到对帐单只需按照上面的截止日期,对比上面的数额和你帐面上的数额,如果相符,在相符那一框打钩,盖上公章或者预留印鉴就行了。
比如:工行企业网上银行办理银企对账的流程:
1.每一个企业网银都会给一个U盾,设置密码,只有持有U盾,才能登录账户,保护我们的账户安全。将U盾插入电脑,根据提示安装工商银行的电子银行。安装完成在桌面看到一个快捷图标。
2.安装完成以后每次登录只要插入U盾,点击桌面的工商银行在线银行快捷图标即可登录电子银行页面。然后选择企业网上银行登录。
3.出现下一页面中点击企业网上银行登录,然后弹出U盾密码,输入我们的U盾密码,为了安全可以采用软键盘输入。
4.输入密码完成以后进入电子银行首页,我们在账户管理下面,选择银企对账,然后开通银企对账,一般都是一个季度对一次帐,从开通那日起算,每个季度需要对一次帐。
5.选择银企对账,在右边的窗口可以看到我们是否完成银企对账,如果没有完成银企对账,点击账号,提示对账的时间和账户的余额,选择余额已平;如果完成,则提示我们已经完成对账。
这样就完成了银企对账。
公户对账怎么操作
对公账户每个月都要进行一次对账。只需要带预留印签(一般是财务章和法人章)。
去银行对账需要银行打出账户明细,然后和你自己做的财务报表上的账务明细比对 最后检查余额是否相符,没有问题盖上你的印鉴章即可。
在单位也可以自行对账,对账单一般有纸质对账单和电子对账单,纸质的是邮寄给你的,你加盖银行预留印鉴之后给邮递员就可以了。电子的就是在网银上对。网银是可以开通的,具体情况需要到开户行问清楚。你只需要对着这些单跟公司的账目进行核对就可以了。
【拓展资料】
对账主要是企业的流水账,跟银行的流水账相对,主要是进行核实银行的余额是否跟企业的会计账的余额是否一致。
对账单一般包括电子对账单与纸质对账单, 是指发卡银行的贷款中心,在持卡人每月的账单日结算后,将持卡人刷卡明细封装成电子邮件发送到持卡人所写的账单邮箱中,或者印成对账单寄到持卡人的账单地址,并载明消费金额和最低还款额及最后还款缴款期限等。
持卡人应先仔细核对对账单和保留之签账单是否相符,若有出入,可通知银行并暂停缴纳该笔费用。
对公账户,即企业银行结算账户,是为企业法人、非企业法人、个体工商户办理结算业务的账户,能有效保障资金安全。
对公账户分为基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
基本账户一个公司只能开一个。其他的例如:一般账户,一个公司可以根据业务需要开立多个,没有数量限制。人民银行的账户管理规定:一个企业只能开立一个基本账户,但是可以开立多个一般账户,如果另外还要开一个可以取款的账户,而且资金方有一定的专门用处,那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。
对账单(Monthly Statement),一般包括电子对账单与纸质对账单, 是指发卡银行的贷款中心(信用卡中心),在持卡人每月的账单日结算后,将持卡人刷卡明细封装成电子邮件发送到持卡人所写的账单邮箱中,或者印成对账单寄到持卡人的账单地址,并载明消费金额和最低还款额及最后还款缴款期限等。
持卡人应先仔细核对对账单和保留之前账单是否相符,若有出入,可通知银行并暂停缴纳该笔费用。
关于如何对公司贷款进行对账和如何对公司贷款进行对账处理的介绍本篇到此就结束了,不知道你从中找到你需要的信息了吗 ?如果你还想了解更多这方面的信息,记得收藏关注本站。
还没有评论,来说两句吧...