武汉 贷款诈骗团伙 抓？

两个地方的警察如何一起办理诈骗案

一、涉嫌合同诈骗，可以多地刑侦支队同时受理，但由最初受理的公安机关管辖。必要时，可以由主要犯罪地的公安机关管辖。

二、法律依据：《公安机关办理刑事案件程序规定》第十八条　几个公安机关都有权管辖的刑事案件，由最初受理的公安机关管辖。必要时，可以由主要犯罪地的公安机关管辖。具有下列情形之一的，公安机关可以在职责范围内并案侦查：

（一）一人犯数罪的；

（二）共同犯罪的；

（三）共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的；

（四）多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在关联，并案处理有利于查明犯罪事实的。

武汉一男子欲抵押房产进行网络投资，民警及时劝阻，网络诈骗有哪些特点？

网络诈骗案例层出不穷，很多人仍然不吸取教训，在网上轻易进行投资，向他人转账大量财产。武汉一男子欲抵押房子进行网络投资，民警进行及时劝阻，网络诈骗有何特点呢？

抵押百万房产进行投资，民警及时劝阻。

小李无意中发现父亲正在联系银行将房子抵押贷款，没想到平常不爱上网的父亲却迷上了网络理财。小李曾多次警告父亲，没想到父亲还是深信不疑，坚决要投资，抵押房产也在所不惜。小李立马寻求警方的帮助，在警方的帮助之下成功劝阻父亲。

网络诈骗有何特点呢？

利用网络，获取人们的注意，向人们传授一定的假性知识。网络是把双刃剑，我们可以在网上获取自己想要得到的知识和信息，也可以让我们坠入到诈骗案中，无法自拔。诈骗分子利用网络获取人们的注意，其宣传方式非常的夸大，还有着一系列的证明，尝试着得到人们的重视和注意。利用互联网进行作案，其姓名以及相关的网址都是非常虚拟的，运用网络科技进行一系列诈骗，让人们难以侦破！

给人们一定的利益反馈，得到人们的信任。很多人贪小便宜，在尝试到一点甜头之后，就会大量投资，企图不劳而获，得到大量的红利。网络诈骗分子非常善于揣测人心，能够给人们不一样的利益反馈，得到人们的信任。以各种方式宣传相关项目，打着为人们好的旗号，却做着违法犯罪的事情。

各种方式引诱人们进行投资，涉嫌金额巨大。诈骗分子喜欢买水军，在网络上冒充各路人士对该项目进行评价，再一次的得到人们的肯定。随后就是以各种方式引诱人们进行投资，其涉嫌金额巨大，常常让人们家破人亡！

渠道方通过“拉人头”方式骗贷 湖北消费金融公司中招

1月7日，裁判文书网披露一件贷款诈骗案的裁判文书，显示湖北消费金融股份有限公司（以下简称湖北消金公司）被骗贷款253万元。

案件发生在2017年。彼时湖北消金公司与鼎鑫（北京）资产管理有限责任公司（简称鼎鑫公司）签订合作协议，约定鼎鑫公司为消金公司推荐符合信贷政策的借款人。鼎鑫公司随后找到许某会及董某辉作为二级代理商，在黑龙江地区推广湖北消金公司贷款业务。

判决书披露，许某会和董某辉成立铁力市汇金众鼎农业 科技 有限公司（以下简称汇金众鼎公司）并聘用孙某，三人在黑龙江省铁力市及周边地区，通过中间人寻找农户，以贷款成功后给予中间人及农户支付好处费，并许诺农户不承担还款义务为条件，收集农户信息。

得到信息后，许某会与董某辉指使孙某伪造农资、房产照片、土地承包合同等贷款资料，制作虚假的贷前调查报告，提交给鼎鑫公司，由鼎鑫公司将资料推荐给湖北消金公司申请贷款。

事实上，贷款申请人只是收取好处费，全部贷款均由许某会等人瓜分。2017年10月至12月间，许某会三人利用上述手段，利用21名农户的虚假信息，骗取消费金融公司253万元。

渠道公司存在“猫腻”

在案件审理过程中，许某会等三人诈骗的诸多细节得以曝光，揭露了消费金融公司的渠道公司是如何将贷款一步一步“tx ”出来。

许某会表示，其经朋友介绍了解到鼎鑫公司可以做贷款业务，并有意招揽加盟商。鼎鑫公司董事长袁某与其约定交付10万元加盟费加盟，由其到农村寻找有贷款需求的人，资料收集好之后邮箱传递给袁某，贷款成功后袁某按照每笔贷款额的千分之三给予好处费。

但是后来执行时，许某会并没有认真寻找真实的贷款需求者，而是通过上述方式进行诈骗。由于湖北消金公司推广的端是“惠农贷”，只能通过农民才能申请，许某会等人便寻找没有贷款记录的农户，许诺5千至2万元不等的好处费获取信息，或者通过给予中间人10%的贷款金额作为好处费，由中间人寻找农户协助骗贷。

鼎鑫公司在明知贷款虚假的情况下，扣留30%金额为己用，剩余贷款由许某会等人扣留60%。判决书显示，由许某会等人控制的60%贷款，主要被其用于开设预制板厂和兔子养殖场，最终全部亏损。

湖北消金公司审核机制缺位

湖北消金公司在收到鼎鑫公司的贷款资料时会进行审核，为什么没有发现问题？该公司员工给出了答案。

湖北消金公司员工指出，鼎鑫公司和湖北消金公司合作的主要内容是鼎鑫公司通过自身渠道为该公司提供个人消费贷款业务进行过宣传及推广，并向该公司推荐符合规定的贷款申请人。流程是鼎鑫公司派人在东北寻找有贷款需求的客户，由他们上门收集客户资料并核实真伪，出具贷款调查报告交由该公司审核。

通过湖北消金公司员工的陈述可以发现，渠道公司既负责寻找贷款人，又负责核实贷款真伪，这就如同裁判上场踢球，凭借渠道公司一家之言就能断定是否“进球”。这种模式导致一旦渠道公司故意隐瞒事实真相，消费金融公司将沦为“提款机”。

此员工表示，由于放款后逾期现象严重，湖北消金公司派工作组上门进行催收，在催收过程中才发现客户贷款资料大部分系虚假，最终发现鼎鑫公司与许某会等人以“拉人头”方式骗取贷款。

调查出真相后，湖北消金公司报案。许某会、董某辉、孙某三人于2019年年中被相继抓获，253万元贷款仅追回5万元，造成湖北消金公司损失248万元。

2019年12月，武汉市武昌区人民法院判处三人犯贷款诈骗罪，判处许某会有期徒刑11年，并处罚金10万元；董某辉有期徒刑7年，并处罚金6万元；孙某有期徒刑5年，并处罚金5万元。许某会、董某辉不服判决上诉，被武汉市中级人民法院驳回，维持原判。

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