本篇文章给大家谈谈信用卡合规知识题库，以及信用卡 合规对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
本文快速导读目录：
福建银行业员工合规知识试卷 求教高手
一、填空题（20分，每空格1分）
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 、 、 和其信用卡合规知识题库他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立 、 等合规理念，在全行推行 的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督 和 合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现 和 的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报 、 或 的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能 和 的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对 的评估。
8、商业银行资本充足率为 与 之比，不应低于8%。
二、单项选择题（20分，每题1分）
1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户 ，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程 B、做出口头说明
C、提出书面申请 D、提供书面报告
2、商业银行各业务条线和分支机构的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员 B、负责人
C、高管人员 D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。
A、合规绩效的考核 B、合规问责制度
C、诚信举报制度 D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、
A、五 B、十
C、十五 D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？
A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模 D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？
A、合规风险管理计划 B、合规政策
C、合规管理程序 D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是 。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件
A、资质 B、经验
C、专业技能 D、个人关系网
11、商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A 安全性、 流动性、 效益性
B 安全性、 商业性、 效率性
C 稳定性、 流动性、 效益性
D 稳定性、 商业性、 效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是 。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、以下不属于操作风险事件的是
A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误
15、金融创新应当以 为中心。
A、市场 B、盈利
C、客户 D、风险
16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于
A、4％ B、6％
C、8％ D、10％
17、按照《反xq 法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存
A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久
18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
19、下列对物权的表述中不正确的是
A、物权是绝对权 B、物权是对世权
C、物权是对人权 D、物权是支配权
20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的
A、20% B、30%
C、60% D、80%
三、多项选择题：（20分，每题2分）
1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与 相一致。
A、法律 B、法规
C、准则 D、规则
2、商业银行合规风险管理的目标是
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？
A、中资商业银行 B、外资独资银行
C、中外合资银行 D、外国银行分行
5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受 的风险。
A、法律制裁 B、监管处罚
C、重大财务损失 D、声誉损失
7、商业银行应建立与其 相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围 B、员工水平
C、组织结构 D、业务规模
8、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？
A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估
C、合规性测试 D、合规培训与教育
9、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的
A、要素 B、格式
C、具体内容 D、频率
10、关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的
A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
四、判断题（10题，每题1分）
1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（ ）
2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（ ）
3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（ ）
4、合规负责人可以同时分管业务条线。（ ）
5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（ ）
6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（ ）
7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（ ）
8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（ ）
9、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（ ）
10、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。（ ）
五、简答题（30分，每题15分）
1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
2、作为一名银行业员工，信用卡合规知识题库你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？
[多选题] 下列关于信用卡的说法,错误的有( )
这题应该为B,C,D。
记得这题信用卡合规知识题库我在考呀呀网站上做过信用卡合规知识题库的信用卡合规知识题库，本题考核信用卡的相关规定。对于选项B信用卡合规知识题库，一个单位只能开立一个基本存款账户，不过可以申领若干张单位卡信用卡合规知识题库；对于选项c，凡具有完全民事行为能力的公民可申领个人卡；对于选项D，个人卡账户可以转账结清，也可以提取现金。
信用卡知识有哪些？
一、信用卡申请条件主要有两点：
1. 年龄要求：18-60周岁；
2. 有稳定的工作和收入来源。
二、办理时需要提供的材料和证件：
1、国内居民，只需要提供：填写完整且亲笔签名的申请表、身份证明文件、居住证明文件、收入证明文件;
2、外籍人士和港澳台人士还需另外提供：外国人居留许可证(居留事由必须为就业)或外籍人士/港澳台人士就业证;
3、如果您是私营业主，除上述资料外还需提供：显示申请人姓名、企业名称和开始经营日期的工商营业执照复印件。
三、 如果想申请额度比较大的信用卡，需提供良好经济实力的证明材料，如：房产证复印件、汽车行驶证复印件;银行贷款户(信用良好，逾期不超过60天)或存单复印件等。
四、信用卡取现：
1. 信用卡透支取现：
A手续费：具体视各银行规定，如建行信用卡境内按取现金额的0.5%收取，最低人民币2元/笔，最高100元/笔；招行信用卡境内按取现金额1%收取，最低人民币10元/笔；
B利息：按日息万分之五计算。
2.信用卡溢缴款取现：有的银行需要收取手续费，有的不需要，如招行银行手续费为领回金额的0.5%，最低收取￥5元或者$1美元。
五、信用卡在POS机刷卡消费：
1.按时全额还款，免利息；
2.按时还最低还款，按日息万分之五收取；
3.逾期还款，除上述利息外，还有滞纳金。
信用卡知识点有哪些
1.被扣年费
各家银行信用卡合规知识题库的信用卡免年费规则应该不算鲜为人知信用卡合规知识题库，只要致电客服询问便可。普通卡基本上都是可以通过消费笔数，金额，甚至积分去抵掉的。但是很多情况下，此类普卡的年费如果没有达到银行的免年费要求，可以致电客服态度坚决的要求银行给减免掉，态度很重要！
毕竟银行是希望我们持续用卡，它来赚取利润，而并不是为了赚取这点年费，所以部分银行会再给一个期限，一般是30天之内如果达到抵扣年费标准，被扣的年费是会被退还回来的。
2.发生逾期
《中国银行卡行业自律公约》要求银行至少有三天的还款宽限期，也就是你信用卡的还款日+3，在此期间你仍可以享受免息待遇。为保险起见，在还款日之前请致电客服予以确认。
3.信用卡额度高才有价值
各家银行的提额规则也不同，总体来说就是，多去商超等银行鼓励的积分类地点刷卡，单笔刷卡金额越高越好，每月都尽量满额消费，适时做一些分期以及取现或只还最低还款额。每三月或半年允许用卡人主动申请提额一次。
4.外借信用卡
银行信用卡原则上是不可以外借的，实际上银行和商户都无法控制信用卡外借，但如果发生信用卡资金纠纷等事件是很麻烦的，所以尽量避免借给他人使用信用卡。
5.背卡签名
众所周知，信用卡的背面是有签名的，很多卡友担心信息泄露而不去签名。而银行规定信用卡背面是要签名的，否则发生盗刷事件，持卡人会承担一定的责任。签名和密码一样红药，有些卡神甚至还鼓励卡友设置成数卡消费仅凭签名。
6.被盗刷
发现信用卡被盗刷后，如果卡在身边，最好就近商铺随便刷一笔交易，留作证据，然后尽快拨打银行客服电话说明被盗刷。银行的赔付金也是有限制的，根据普金白不同卡种赔付金也有大小区别。
7.珍惜免息期
信用卡利息折算的年利率高达20%以上，能在免息期内全额还款是最好的。
信用卡记账日当天的消费是否算作免息期内，视银行而定，所以瞄着最长免息期去的就过了这天再刷。
信用卡的一些基本知识
下面是信用卡的几个基本知识信用卡合规知识题库：
关于持卡人。“持卡人”指向本行申请信用卡并获得卡片核发的单位或个人。单位卡持卡人应由其单位指定信用卡合规知识题库；个人卡持卡人包括主卡持卡人和附属卡持卡人。
关于信用额度。银行根据大家的申请以及各方面的资料得出大家的信用值信用卡合规知识题库，然后转换成大家的信用额度信用卡合规知识题库，每个人的申请条件不同信用卡合规知识题库，额度也会因人而异。
关于账单日、还款日以及免息期。账单日就是信用卡每月生成当期账单的日子。还款日就是这期账单最晚可以还钱的日子，一般是账单日之后20天左右。免息期就是大家用信用卡消费了一笔钱，到还款日的时间。
关于最低还款额。在还款日前全额还款有困难，应还上最低还款额部分(一般为账单金额的5%或10%)，否则将被视为违约，在将可能被全额罚息外还将被计收滞纳金并影响你的信用状况。
关于滞纳金。如果您在到期还款日实际还款额低于最低还款额，最低还款额未还部分要支付滞纳金。滞纳金的比例由中国人民银行统一规定，为最低还款额未还部分的5%。
关于年费。现在大部分银行推行首年免年费、刷满几笔免次年年费的政策，但一般白金卡除外，部分白金卡可使用积分兑换年费。
扩展资料：
信用卡（Credit Card），又叫贷记卡。是一种非现金交易付款的方式，是简单的信贷服务。持信用卡消费时无须支付现金，待账单日（Billing Date）时再进行还款。
参考资料：中国建设银行 信用卡使用章程
对于信用卡合规知识题库和信用卡 合规的总结分享本篇到此就结束了，不知你从中学到你需要的知识点没 ？如果还想了解更多这方面的内容，记得收藏关注本站后续更新。
还没有评论，来说两句吧...