提供支付结算工具罪，非法结算支付罪？

刑法第二百八十五条最新解释

整理了《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百八十五条的全文内容、主旨和释义，以加深对刑事诉讼法第二百八十五条的理解。中华人民共和国刑事诉讼法第二百八十五条内容如下：

根据本章规定对精神病人强制医疗的，由人民法院决定。

公安机关发现精神病人符合强制医疗条件的，应当写出强制医疗意见书，移送人民检察院。对于公安机关移送的或者在审查起诉过程中发现的精神病人符合强制医疗条件的，人民检察院应当向人民法院提出强制医疗的申请。人民法院在审理案件过程中发现被告人符合强制医疗条件的，可以作出强制医疗的决定。

对实施暴力行为的精神病人，在人民法院决定强制医疗前，公安机关可以采取临时的保护性约束措施。

主旨

本条是关于强制医疗的决定权、申请程序及临时的保护性约束措施的规定。

释义

2012年3月14日第十一届全国人民代表大会第五次会议通过的关于修改刑事诉讼法的决定在刑事诉讼法中增加了本条规定。

本条共分三款。第一款是关于强制医疗决定权的规定。根据本款规定，对精神病人强制医疗的，由人民法院决定。人民法院在决定对精神病人强制医疗时，首先应当判断行为人是否符合本法第二百八十四条规定的条件，即行为人是否实施了危害公共安全或者严重危害公民人身安全的暴力行为，是否属于依法不负刑事责任的精神病人，是否有继续危害社会可能的，如果行为人具备上述三个条件，人民法院应当作出强制医疗的决定。这里的“决定”是人民法院在办理案件过程中对某些程序性问题或者依法由人民法院依职权对某些问题进行处理的一种形式。人民法院的决定在作出后，一般都是立即生效，不能上诉或抗诉，但法律对有些决定也作了特别规定，如驳回申请回避的决定、对证人不出庭的拘留处罚决定、违反法庭秩序的罚款、拘留处罚决定和强制医疗决定等，有关人员可以申请复议。

第二款是关于强制医疗的申请程序的规定。本款规定了三方面的内容：一是公安机关发现精神病人符合强制医疗条件的，应当写出强制医疗意见书，移送人民检察院。公安机关在侦查阶段如果发现犯罪嫌疑人可能是精神病人，应当按照有关法律规定进行鉴定，如果鉴定结果确认犯罪嫌疑人是精神病人，且在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果的，应当撤销刑事案件，写出强制医疗意见书，然后移送人民检察院。“强制医疗意见书”，是指公安机关发现精神病人符合强制医疗条件而移送人民检察院处理的法律文书，应当写明需要强制医疗的精神病人的基本情况、案件认定的犯罪事实、鉴定情况、处理的意见和理由以及所依据的法律条款等。

二是对于公安机关移送的或者在审查起诉过程中发现的精神病人符合强制医疗条件的，人民检察院应当向人民法院提出强制医疗的申请。这里包括两种情形：一种是公安机关在移送案件时提出强制医疗意见书的，人民检察院经过审查，对于符合强制医疗条件的，应当向人民法院提出强制医疗的申请。另一种是人民检察院在审查起诉过程中发现公安机关移送的刑事案件的犯罪嫌疑人可能是精神病人，经过审查，发现符合强制医疗条件的，也应当向人民法院提出强制医疗的申请。

三是人民法院在审理案件过程中发现被告人符合强制医疗条件的，可以作出强制医疗的决定。人民法院在审理刑事案件时，如果发现被告人可能是精神病人，需要鉴定的，可以依据本法第一百四十四条、第一百九十一条的规定，对被告人进行精神病鉴定。如果经过法定程序鉴定，确认被告人是精神病人，且属于依法不应当负刑事责任的，应当根据有关规定判决被告人不负刑事责任。对该判决被告人、自诉人和他们的法定代理人可以上诉，人民检察院也可以抗诉。在审理过程中，人民法院如果认为不负刑事责任的精神病人符合强制医疗条件的，可以依照本章的规定直接作出强制医疗的决定，而不需要将该案再退回人民检察院，由人民检察院提出强制医疗的申请。

第三款是关于采取临时的保护性约束措施的规定。根据本款规定，对实施暴力行为的精神病人，在人民法院决定强制医疗前，公安机关可以采取临时的保护性约束措施。这样规定，一方面考虑到对精神病人的鉴定需要很长时间，且人民法院决定强制医疗也需要一定的时间，实施暴力行为的精神病人本身是非常危险的，如果不采取措施予以控制，放任其在社会上，可能会给社会和他人造成更大的危害，也可能危及其自身安全；另一方面考虑到对精神病人采取的措施应当以治疗

第四方支付（聚合支付）案件的涉罪问题

作者：邓小宇律师

第四方支付其实并非一个新产物，有人以平台是否具备支付业务许可证为准，将具备该证的支付平台认定为是第三方支付，否则即为第四方支付。但随着一些有许可牌照的公司参与到第四方支付中，该标准似乎不一定准确。

我们认为，第三方支付介于银行和商户之间，而第四方支付是介于第三方支付和商户之间，故 第四方支付本质上是相对第三方支付而言的，系作为对第三方支付平台服务的拓展一种支付平台。

其典型模式是聚合支付 ，即第四方支付聚合了各种三方支付平台、合作银行、电信运营商及其他服务商接口，形成支付通道资源互补优势，满足商户需求，提供适合商户的支付解决方案。

但部分此类支付服务集成商，利用自身无可比拟的灵活性、支付服务互补性，为网络诈骗平台、网络赌博、色情直播产业进行资金结算业务，漂白黑钱，俨然成为各类网络黑产的重要一环。

一、第四方支付平台的一般涉罪模式

该模式可粗略分为四步：

第一步，搭建聚合支付平台；

第二步，平台一边收集进行收款的二维码，一边寻找有资金支付结算需求的商户；

第三步，提供二维码为商户收款；

第四步，收款后扣除利润转还给商户，平台内部分润。

其模式运作示意如下：

二、第四方支付平台的入罪问题

现实生活中，人们接触的第四方支付（本文中特指聚合支付模式）平台并不少，最典型的莫过于商家摆放在店铺吧台聚合支付平台(如“收钱吧”）二维码，我们无论用微信、支付宝甚至是美团都可直接支付。

故无支付牌照者（“收钱吧”并无支付牌照）并非只要搭建聚合支付平台一定入罪，关键在于平台是否从提供技术服务，走向以下四条歧路：

按 中国人民银行支付结算司 《关于开展违规“聚合支付”服务清理整治工作的通知》（银支付【2017】4号文），央行将合法的聚合支付平台定位聚合技术服务商，定性于“收单外包机构”，对聚合支付划了四条明确的红线：

一：不得从事商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理等核心业务；

二：不得以任何形式经手特约商户结算资金，从事或变相从事特约商户资金结算；

三：不得伪造、篡改或隐匿交易信息；

四：不得采集、留存特约商户和消费者敏感信息；

从以上“四个不得”可知，聚合支付公司合规定位只能是为商户提供第三方支付通道的技术服务机构，不能沉淀资金，更不能为商户提供支付和资金清算。第四方支付平台的罪与非罪可见一斑。

三、第四方支付案件的定罪问题

（一）我们首先来看几类典型的非法经营模式

非法经营模式（1）：虚拟小微商户

云x平台，开发具有支持无卡支付的POS机功能的聚合移动支付收款软件云付APP。在未取得《支付业务许可证》的情况下，将以云xAPP为主体的云x平台投入运营，从事银行卡收单、银联支付、扫码支付等收单业务，期间违反收单规定， 将个人注册会员虚拟为小微商户，通过银联支付、扫码支付等方式，为会员提供信用卡tx 等虚假交易服务，从中赚取会员刷卡费率与上游支付通道的费率差、会员升级分润等 。并通过对接上游银行机构、支付机构，为云x平台提供资金结算支付通道。

非法经营模式（2）：空壳接口

有判决显示：2010年11月，被告单位某雷公司由被告人曾某、魏某共同成立。之后，曾某（某雷公司实控人）指使被告人程某组织公司员工收购 空壳企业 资料、私刻企业印章，并据此获得大量微信、支付宝支付接口用于收费。与此同时，雷某2公司在没有取得国家相关部门许可的情况下，将微信、支付宝支付接口经由被告人陶某、肖某、熊某等人在网络上宣传推广，非法为他人有偿提供网络支付及结算业务。构成非法经营罪。

又有报道：深圳X贝公司通过注册多家“壳公司”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道，再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。资金是先进入X贝公司的账户。X贝公司根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家，并收取一定的服务费；服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定，一般来说为代收总金额的1%左右。

非法经营模式（3）：“跑分”

烟台市芝罘区人民检察院审查查明，被告人罗某、宋某、周某等人于2018年10月至2019年4月，先后组织开发并运营“抓蛋”、“打字练习”、“趣跑”三个平台，通过互联网技术对接，为违法网站提供委托收款和付款服务。被告人吴某、廖某、赵某等在被告人罗某、黄某等的招募下，成为团长、子团长、组长等，大量发展微信用户注册成为平台的收款员，收款员按照平台指令使用微信二维码收款（即违法平台接受客户的充值），收款成功后提现到微信绑定的银行卡，再使用网上银行、手机银行等网络支付工具转账到指定的银行账户的方式完成资金的支付结算。经查，涉案金额共计15亿余元。

以上内容不难看出，第四方支付平台如果在提供接入支付接口服务的同时，又形成资金池，并通过自己控制的账户向平台商户提供提现、转账等清、结算服务的，本质上属于提供货币资金结算业务，认定为非法经营罪应无争议。

（二）第四方支付平台的其他罪名

实践中，第四方支付黑产的运作链条往往很长，若运作链条上的平台搭建者、技术人员、接口代理人员、拉单人员并无共同犯罪的故意，或因各人所实施的行为触犯不同的罪名。

（1）帮助信息网络犯罪活动罪

前文的三类非法经营模式中，平台涉嫌非法经营罪的本质在于“从事资金结算业务”，若相关平台搭建，只进行商户虚拟、设置空壳接口、跑分收集二维码，或将支付接口对接外包给代理人员，安排拉单人员在后端寻找有支付结算服务需求的非法商户。

主要起到协助非法产业商户取得支付接口，但自身不触碰资金结算，此种行为不该以非法经营罪定罪。但因其提供”支付结算帮助“或涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

（2）侵犯公民个人信息罪

在跑分及空壳接口模式中，第四方支付平台搭建者通过黑场、黑市购买公民个人信息，注册第三方支付账户并进行资金结算。

且一些平台在服务过程中，非法收集获取商户信息、交易信息，然后将收集的公民个人信息出售或提供给他人。这些行为均可能构成侵犯公民个人信息罪。

（3）xq 罪

第四方支付平台搭建并不形成聚合支付软件平台，而是通过嫁接电商平台商户虚构交易。即平台安排人员批量入驻正规电商平台成为商家，虚构商品类型和价格，以电商购物为幌子，通过技术匹配，作为网络赌博、色情等违法网站线上入金渠道，实现资金流转的目的。

如去年的pddxq 事件即为典型：

（4）开设赌场、诈骗、组织淫秽表演罪（共犯层面）

一些第四方支付平台本身就是赌博网站、色情网站、诈骗网站配套产业。该平台作为产业链条中的一环，其负责人连同平台与上游产业存在”通谋“，自然可构成相关罪名的共犯。

但还有一些第四方支付平台，仅是明知平台对接的商户从事非法活动，仍帮助其实施资金支付、结算行为，这种不具有通谋意味的独立帮助行为，是否可以用帮助信息网络犯罪活动罪予以规制？也是值得讨论的话题。

刑法二百八十七条之二罪名

刑法二百八十七条之二罪名是帮助信息网络犯罪活动罪。

帮助信息网络犯罪活动罪是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：

1、经监管部门告知后仍然实施有关行为的；

2、接到举报后不履行法定管理职责的；

3、交易价格或者方式明显异常的；

4、提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

5、频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

6、为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；

7、其他足以认定行为人明知的情形。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 帮助信息网络犯罪活动罪明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

第二百八十七条之一 非法利用信息网络罪利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：

（一）设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；

（二）发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；

（三）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

帮人介绍卡农什么罪名自己没有获利

帮助信息网络犯罪活动罪。

理由是收买、非法提供他人的卡，涉及卡的信息资料、账号密码等。

足以伪造可进行交易的信用卡或者足以使他人以卡持卡人名义进行交易。

按规定，涉及卡一张的即可依照这个罪处理。

有定妨害信用卡管理罪。理由是买进、卖出他人卡的倒卖过程中，对卡是一种非法持有形态，非法持有他人的卡超过5张的，属于数量较大，符合该罪构成要件。

有定帮助信息网络犯罪活动罪。这个理由和对卡农的定罪理由基本一致，认为是明知他人利用信息网络实施犯罪，还为其提供支付结算帮助。

有定掩饰、隐瞒犯罪所得的，理由是明知是犯罪所得还为他人提供转移赃款的支付结算工具。

诈骗案提供银行卡的或帮助转钱的犯罪嫌疑人能起诉他们赔受害人钱吗?

诈骗案提供银行卡的或帮助转钱的犯罪嫌疑人能起诉他们赔受害人钱。

帮助信息网络犯罪活动罪的实行行为“提供支付结算帮助”，不包括转账行为，只限于提供银行卡及U盾等支付结算工具。而以下两种情形则构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

第一种情形是提供银行卡之后还实施帮助转账行为的，如专门收购他人银行卡后组织人员进行“跑分”的。

第二种情形是行为人提供资金账户之时，上游犯罪的犯罪所得已经存在，行为人明知系犯罪所得，仍提供资金账户接收该犯罪所得。

温馨提醒：

天上不会掉馅饼，网络“跑分”不可信。从事网络“跑分”刷单转账，不仅是为非法资金提供资金结算账户的违法犯罪行为，而且在“跑分”过程中使用的银行卡等第三方支付账户将被依法冻结，影响用户个人征信。

所以，广大群众不要有侥幸心理，不要向不法分子出租、出借、出卖个人银行卡，更不能听信他人花言巧语充当“跑分客”，从事网络转账刷单“赚钱”。否则，一念之差可能引来牢狱之灾，悔恨终生。

帮助信息网络犯罪活动罪的量刑标准

帮助信息网络犯罪活动罪的量刑是处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。帮助信息网络犯罪活动罪是针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪。

概念

刑法修正案（九）增设帮助信息网络犯罪活动罪 ，针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪。

构成要件

帮助信息网络犯罪的构成要件包括四个方面。

第一是犯罪主体方面。本罪的主体为一般主体，包括年满16周岁，具有刑事责任能力的自然人，单位也可成为本罪的主体。

第二是犯罪的主观方面。本罪的主观方面为故意，即明知自己为他人实施的信息网络犯罪提供帮助的行为，会给国家的信息网络管理秩序造成损害，仍然希望或放任这种危害结果发生的心理态度。此外，本罪还要求行为人必须明知他人在利用信息网络实施犯罪，既包括行为人明确知道，也应包括行为人应当知道。

第三是犯罪客体方面。本罪所侵犯的客体为国家对正常信息网络环境的管理秩序。利用信息网络实施犯罪的行为当然破坏了稳定、健康、有序的信息网络环境。严重侵害了国家对正常信息网络环境的管理秩序，而为这些信息网络犯罪活动提供帮助的行为，同样也破坏了国家对正常信息网络环境的管理秩序。

第四是犯罪客观方面。本罪的客观方面表现为：为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

认定

为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：

(一)经监管部门告知后仍然实施有关行为的;

(二)接到举报后不履行法定管理职责的;

(三)交易价格或者方式明显异常的;

(四)提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的;

(五)频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的;

(六)为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的;

(七)其他足以认定行为人明知的情形。

立案标准

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的构成帮助信息网络犯罪活动罪。

因此，行为人实施帮助信息网络犯罪活动的，只要达到情节严重的程度，就可以构成本罪。

量刑标准

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

关于提供支付结算工具罪和非法结算支付罪的介绍本篇到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。