支付工具风险防控，支付风险控制？

今天给各位整理分享关于支付工具风险防控的知识，其中也会对支付风险控制进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注收藏本站，现在开始吧！

本文快速导读目录：

• 1、银行支付结算的风险及控制
• 2、怎么避免移动支付风险？
• 3、如何防范网上支付风险？
• 4、移动支付存在哪些风险?如何防范?
• 5、网上支付如何防范风险？
• 6、移动支付存在很多安全隐患，人们该怎样预防移动支付带来的风险？

银行支付结算的风险及控制

银行支付结算支付工具风险防控的风险有多重支付工具风险防控，如在支付现款、处理凭证、承兑票据、划拨资金等过程中出现的错账、短款、违规、挪用和延压结算资金等支付工具风险防控，这些失误通过有效的管理和业务人员素质的提高是可以避免的，此外还有很多客观原因造成的风险。

拓展资料：

银行会计制度是规范银行会计行为的准则。会计制度不健全或有章不循，执行不力就会发生会计风险。外部风险主要表现在金融诈骗、政策性亏损给银行造成的损失支付工具风险防控；内部风险由会计主体主观和客观因素引发。银行支付结算风险已渗透到银行会计结算工作的各个环节，其表现形式也呈多样化。结算业务是通过银行提供各种支付结算的手段与工具，为客户实现经济活动中的货币给付转移。只有商业银行产生对票据的需求，才能完成对资金的供给，否则交易无法实现。票据业务岗位职责不明确，重点岗位监督管理以及内部检查不严，对内部违规发展票据业务缺乏有效监督，甚至采取默许的态度。随着经济活动的日益频繁，支付业务逐渐增加，以票据为主要支付手段的结算业务也给银行带来了诸多的风险。

商业银行支付结算操作风险意识淡化，政治思想工作薄弱。从银行会计结算部门内部发生的各类案件中不难发现，有章不循、违章操作是发案的根本原因。一些基层分支机构人手配备不足或随意抽调会计人员应付紧急任务，使结算业务相互制约机制不落实、出现真空或漏洞，被犯罪分子伺机作案。操作监督检查流于形式，上级对下级、主管对基层人员、事后监督岗对会计操作岗的各项检查并未严肃认真进行，而是成了例行公事，导致一些支付结算案件长期隐藏。人员配备不到位、规章制度形同虚设，特别是一些基层分支机构人手配备不足或随意抽调会计人员应付紧急任务，使业务相互制约机制不落实、出现真空和漏洞，被犯罪分子伺机作案。监督检查流于形式，上级对下级、主管对基层人员、事后监督岗对会计操作岗的各项检查并未严肃认真进行，而是成了例行公事、使一些内部案件长期暴露不了。

怎么避免移动支付风险？

避免移动支付风险有以下方法：

1、完善法律法规，尽快完善个人信息法及相应的法律法规，细化原则性规定，促进金融市场健康。

2、强化移动支付监管技术，严惩不法分子。

3、对于移动软件APP提高审核标准，提升进入门槛。

4、加强金融平台监管，完善应急预案。

5、政府部门及行业要加强社会诚信体系建设，加大宣传力度，强化公民安全意识。

扩展资料

移动支付存在的风险：

一、技术风险

目前，移动支付的运营模式主要有运营商主导模式、银行机构主导模式及非银行支付机构主导模式等。无论哪一种运营模式下的移动支付，都是在移动支付产业链上的各方相互配合的基础上实现的。

移动支付产业链比较长，涉及银行、非银行机构、清算机构、移动设备运营相关机构等多个行业。在移动支付新兴事物的技术实现中，仅安全方面就包括了物理安全、网络安全、主机安全、应用安全、数据安全、业务连续性等。在这些安全要素的实现方面，有些技术已成熟，有些技术则还在探索中，特别是条码支付技术。

在移动支付的发展过程中，有些支付创新为了实现用户的友好性及支付交易的快捷性，而忽略了交易验证的严谨性，支付风险存在每一个环节中，特别是支付交易中的身份确认往往存在支付风险。是否严格执行有关规则，是否对每一个过程都进行严格的测试和反复验证，都事关重要。

二、应用风险

在移动支付工具的应用过程中，支付交易的收付款双方都存在一定的风险，如有的收款二维码被恶意掉包，付款二维码被恶意读取。

此外还有移动终端设备自身存在风险，如手机本身未采用加密等安全措施，不法分子通过钓鱼网站或木马程序窃取用户信息，并对移动支付功能进行非法复制，从而造成用户重要信息的泄露。由此可见，移动支付应用中参与交易各方的身份识别也是一个风险点。

如何防范网上支付风险？

网上支付对于很多人来说并不陌生。你也许通过某家商业银行支付工具风险防控的网上银行转账、支付交易保证金，或是通过一些专业支付工具风险防控的网上支付服务商进行过网上购物在线支付。所有这些通过互联网进行的支付方式都是网上支付。

支付工具的不断创新和丰富，增强了不同支付工具之间的替代性，为消费者提供了更多的选择和机会，给人们日常生活购物带来极大便利，对满足多样化的支付服务需求发挥了积极作用，但存在的隐患却让人担忧。因此，如何减少支付风险就成了一个摆在人们面前的问题。降低风险需要根据风险点的不同特征采取不同的风险控制措施。我们先来看看怎样“看护”好我们的支付密码。攻击者通常用哪些手段得到得到支付密码呢？

（1）骗取手段。攻击者可以采用“钓鱼”方式达到目的。具体方式有假冒网站、虚假短信（邮件）。这些网站页面、短信或邮件是他们的“诱饵”。不能识别这些诈骗手段的持卡人容易被攻击者诱骗，乖乖地向其泄漏自己的银行卡支付密码。

（2）支付终端截取。攻击者可以在持卡人电脑上发布恶意软件（如木马软件）。这些软件能在持卡人输入支付密码时悄无声息地捕获，并偷偷地发送出去。

（3）网络截获。攻击者在支付终端和其他网络设备等节点通过智能识别和密钥破解手段得到支付密码。

（4）暴力攻击。当前很多发卡行采用6位数字密码方式。借助于具有强大运算能力的计算机，攻击者可以采用密码词典（密码词典包含了0～9数字不同字长的各种数字串组合）方式逐个试探。

（5）其他途径获取。攻击者趁持卡人不注意，在银行柜台、ATM或POS终端记下持卡人的支付密码。

支付密码泄漏是网上支付案件的主要原因。从上述这些攻击手段可以看出，我们首先要具有安全意识和基本防范技能。持卡人应注意以下事项：

（1）识别假冒网站。持卡人需要确认支付页面网站域名的真伪。因此，持卡人不妨选择一家商业银行或支付平台作为常用的支付服务商，熟悉其域名，并在支付操作时细心即可。有些商业银行网上银行或支付平台提供了持卡人“预留信息”方式，可以帮助持卡人识别假网站。

（2）识别虚假短信和邮件。虚假短信（邮件）相对假冒网站而言更易于识别。持卡人在收到任何与银行卡、支付有关的短信后，应确认短信发送者的真实身份或短信内容。

（3）不要设置简单密码。持卡人注意不要设置简单的密码。如不要采用简单数字组合、自己或亲人的生日信息、电话号码作为密码。

（4）要注意支付终端的安全性，如不要在公用网吧进行网上支付；在支付终端上安装反病毒、反木马软件。

（5）要注意在其他场所支付输入密码时不轻易为他人偷窥、摄像等，不要将密码记录在被人容易看到的纸片上。

（6）采用数字证书安全机制的支付方式。支付密码能轻易为攻击者骗取、窃取或破解，更为一个重要的原因是支付密码本身缺乏一定的防攻击、防窃取能力。由于密码通常是字母、数字的简单组合，属于低安全强度的保护机制。如采用数字证书代替或补充支付密码就是一种更有效方式。因此，持卡人进行网上支付最好选择使用采用数字证书安全机制的支付方式。

移动支付存在哪些风险?如何防范?

移动支付的防范措施：

1、错误转账风险防范

很多人因为操作失误，支付账号输错了数字或者转错了联系人，这种情况，需要在转账的时候认真核对对方的账号信息，转账成功后及时向对方核对，并保留转账证据，同时应该注意设置移动支付的密码和验证方式，设定转账支付限额，以最大限度地保障个人资金安全。

2、资金被盗刷风险防范

①手机要设置锁屏密码；

②支付软件不要设置自动登录，取消记住用户名的设置；

③设置支付密码，尽量不要使用免密支付功能，而且支付密码最好不要用自己的生日、手机号码，比较容易被破解；

④最好还设定消费限额，防止损失的扩大；

⑤更换手机号码的时候，要及时解除微信、支付宝等网上支付平台与手机号的绑定，从而有效避免移动支付账号被盗取盗刷的发生。

3、网络诈骗风险防范

①不要轻信网上的优惠信息或抽奖信息，不要随意点击来历不明链接或视频；不要轻信所谓公检法机构的“安全账户”；

②强化自己的心理防线，不因贪图小利而受不法分子诱惑，切忌向他人透露自己及家人的身份信息、支付信息等；

③绝不向陌生人汇款、转账；

④及时挂失、及时报案，如果感觉自己上当受骗，第一时间向银行挂失，并向公安机关报案。

温馨提示：以上解释仅供参考。

应答时间：2021-02-05，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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网上支付如何防范风险？

不法分子有可能通过非法支付工具风险防控的渠道获取客户的网上购物信息支付工具风险防控，以发送红包、返现金、退款等理由支付工具风险防控，引诱客户落入其事先设置好的圈套，从而骗取资金。为防范上述诈骗行为，向您提出以下建议：

1.请在支付前仔细核对订单信息无误后再确认支付；

2.不要随便点击陌生人发送的图片等文件及链接地址；

3.不要轻信陌生人发布的虚假、廉价商品信息；

4.不要开启操作系统及MSN、QQ等即时通讯工具的远程协助功能；

5.谨防您的卡号、密码等信息被窃取。当页面显示支付出错时，请立即查看账户余额是否变动，不要轻易重复提交。

6.安装个人防火墙、及时更新杀毒软件，保护用于办理网上银行业务的计算机等电子设备的安全，防止其发生信息泄露或被支付工具风险防控他人操控；不要在网吧等多人共用的计算机上使用网上银行。

7.选择信誉好、运营时间长的网站进行银行卡网上支付业务，防范不法网上商户盗取卡号或其支付工具风险防控他个人资料。

8.经常检查银行账户交易明细，发现不明支出款项，应立即联系银行。

移动支付存在很多安全隐患，人们该怎样预防移动支付带来的风险？

近年来科技发展迅速，移动支付已经成为了我们身边不可或缺的支付方式，随着移动支付的发展，消费者们越来越倾向于使用移动支付来取代现金支付，现在我国几乎所有的城镇或者是乡村都已经普及了移动支付，我们现在出门甚至已经不需要带现金，有时候带现金也感觉有一些多余。随着移动支付的快速发展，很多曾经需要我们东奔西跑来完成的事情都可以在手机上通过移动支付来完成，比如说信用卡的相关服务，订机票和订酒店之类的事情也可以直接在手机上完成，移动支付给我们带来了很多很多的便利，现在很多交易都可以通过网络和移动支付来完成了，移动支付已经成为了我们主要的支付方式。

虽然移动支付给我们带来很多的便利，但是它也有自己的一些相关隐患。移动支付在给我们带来便利的时候也会带来许多的安全问题，比如说支付相关的病毒风险近年来急剧增长。这些病毒可以在用户下载一些软件后在后台进行一些非法程序运行来盗取用户的一些信息，让用户在毫不知情的情况下自己的信息被暴露很多。

现在我们很多人都喜欢通过微信或者支付宝来扫一扫进行支付，却不知道在这简单的扫一扫中也会有许多风险。比如说在一家小超市中，某些人神不知鬼不觉地把超市地收款码换成自己的收款码，一次来获取不义之财。也有一些人通过自己手机保存一些支付成功地照片，在商铺购买成功付款时把这些照片给商铺老板一看来骗取老板地合法利益。

那么我们在使用移动支付的过程中应该如何避免这些风险呢？

1.我们在使用移动支付时，要提前设置好自己账户的相关密码，建议用户把密码设置成数字字母和标点符号进行组合的密码，尽量不要设置太过于简单的密码，也要定期地更改自己的密码。

2.我们要对那些诈骗电话和诈骗短信进行自己的一些判断，收到一些自称官方发来的短信或者电话一定要确认一下，可以通过客服来确认该电话或短信的正确性，在一些短信中一定不要乱点那些链接，以免自己的手机中毒。

3.不要使用公共场合里随便链接的WiFi来支付，因为有的网络安全性不高，可能会带来用户信息的泄露。

4.要不定期或者定期地对手机或者电脑进行垃圾的清理，以防止一些垃圾软件的卸载残留里有泄露自己信息的风险。

虽然移动支付有一定的风险，但是移动支付还是利大于弊的，我们只要合理运用，那么移动支付一定会给我们带来很多的便利。

关于支付工具风险防控和支付风险控制的介绍本篇到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。