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信用卡诈骗罪上诉状

导语：上诉状是对一审判决不满，向上一级法院提交上诉使用的法律文书。下面是我收集的信用卡诈骗罪上诉状范文，欢迎阅读。

信用卡诈骗罪上诉状范文(一)

上诉人：刘某某，女，1966年7月8日出生于山东省济南市，汉族，大学文化程度，济南市历下区广播电视局员工，户籍地济南市长清区清河街26号，现羁押于济南市看守所。

辩护人：山东法杰律师事务所 王成

上诉人因不服济南市槐荫区人民法院(2012)槐刑初字第5号刑事判决，现依法提起上诉。

上 诉 请 求

请求二审法院依法撤销济南市槐荫区人民法院(2012)槐刑初字第5号《刑事判决书》，并依法改判。

上 诉 事 由

原审判决认定上诉人刘某某构成信用卡诈骗罪金额为112719.77元错误。

一、原审法院认定上诉人恶意透支深圳发展银行济南分行、兴业银行股份有限公司济南分行、中信银行信用卡中心、中国建设银行股份有限公司济南分行、中国光大银行济南分行的数额分别为8685.95元、9717.39元、7633元、4919.19元、4985元，上述五家银行均未超过一万元，根据刑法和司法解释的规定，恶意透支信用卡的信用卡诈骗罪的客观方面是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额一万元或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。本案上诉人在上述五家银行办理的信用卡透支的数额均不超过1万元，达不到法律规定的入罪数额，上诉人认为不能作为涉嫌信用卡诈骗罪的金额计算在内，主要理由是：1、是法律没有明确的规定，即法无明文规定，刑法规定的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后不归还的行为，这里可以明确是一张卡，并没有说是多张卡的累计，在以非法所得数额为犯罪的规定中，凡是要累加的，刑法都有明确规定，而本案上诉人是恶意透支信用卡的信用卡诈骗罪，法律没有规定要累加计算，从其规定中来看，目前也不能得出有累加的意思，根据罪行法定原则及信用卡诈骗罪立法目的以及刑法谦抑性原则，上诉人的行为涉及的上述五家银行不构成信用卡诈骗罪;2、从信用卡诈骗罪立法目的以及刑法的谦抑性原则来看，其无非就是为了给持卡人交易带来方便，鼓励消费和活跃商品经济市场，根据目的实践操作，办理一张信用卡之前，办卡银行需要审核申请人相关证明，并和申请人签订相关合同，即取得信用卡的前提是和银行有合同在先，信用卡交易还允许持卡人有一定数额和一定期限的透支，甚至超过一定数额和一定期限的透支只要在发卡银行催收后归还了都是可以的，都不认为是违法和违约行为，只有在催收后不归还才认为是违约行为，在违约行为中，由于违约行为达到一定程度会严重影响经济发展，给社会发展带来了沉重的负面影响，因此对这种恶意透支违约行为一定程度规定为犯罪，把恶意透支达到一定程度列入我国刑法中，并且《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第54条第二款规定了恶意透支数额超过一万元经过两次催收后三个月仍然不归还构成犯罪，运用刑法手段加以制裁，说到底，本罪是对严重违约行为的刑事制裁，以保障国家的金融秩序和社会经济秩序，若允许将五次单独计算不构成犯罪的违约行为相加升格为犯罪，作为信用卡诈骗金额计算，岂不荒谬，另外，也违背了刑罚的谦抑性原则，所谓谦抑性是指我国刑法作为惩罚犯罪的手段，是法律的最后一道防线，要求刑罚不能过于广泛的介入社会，要本能的保持谦虚，不能一有违法行为就马上动用刑法对其进行处罚，必须有所抑制，而五次违法行为叠加说达到犯罪较大数额，构成犯罪，显然就是刑罚过于广泛介入民事生活中。

总之，虽然上诉人使用的上述五家银行的五张信用卡透支，主观上有一定恶意，但是均达到规定的1万元的立案标准，说到底也还只是在五家银行使用信用卡的违约行为，将五起违约行为累加升格为犯罪既没有法律依据，也不符合设立信用卡诈骗罪的立法目的及刑罚的谦抑性法律原则，最好，不应该计算在本案的.信用卡诈骗罪之内。

二、上诉人刘某某在招商银行济南分行透支的金额20473.41元，该银行已经通过民事纠纷途径解决，由济南市市中区人民法院判决并且立案执行了，亦不能再作为刑事案件重复处理了。

综上所述，原审法院认定上诉人信用卡诈骗金额为112719.77元缺乏法律依据，应该为除去上述五家银行的不构成犯罪的金额共计：35940.53元，还应除去作为民事案件处理的招商银行济南分行的金额：20473.41元，因此上诉人涉及信用卡诈骗罪的金额应该为：56305.83元，上述所有的透支本金、利息、其他费用，上诉人已全部还清，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，请求二审法院依法撤销原审判决，在查清事实的基础上，依法改判。

此致

济南市中级人民法院

上诉人：刘某某

信用卡诈骗罪上诉状范文(二)

上诉人：苏某，男，1973年10月10日出生，汉族，大专文化，……。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月28日被刑事拘留，同年7月3日被逮捕;现羁押于……市看守所。

上诉人不服福建省宁德市……号刑事判决书，特依法提出上诉。

上诉请求：

请求撤消福建省宁德市……号刑事判决书，依法改判。

上诉理由：

一、 关于信用卡诈骗罪

(一) 侦查程序存在可疑之瑕疵

1、2012年5月28日第一次讯问笔录显示，在侦察人员出示信用卡要求辨认之前，在出示对账单及消费记录要求辨认之前，被告人对自己所持有的四张信用卡申领年月日、16位卡号、四张卡16位卡号、四张卡的透支金额、四张卡的透支金额能够具体到每一万第一千每一十每一元每一角第一分，以及四张卡透支金额的总和能够具体到每一万第一千每一十每一元每一角第一分，这违背了常人的记忆能力和普通常识，是何原因?请法院查明!

2、2012年8月2日讯问笔录显示，事隔65天(两个月)之后，在侦察人员既未出示信用卡亦未出示对账单及消费记录的情况下，被告人仍然明确、精确的描述了四张信用卡申领年月日、16位卡号、四张卡16位卡号、四张卡的透支金额、四张卡的透支金额能够具体到每一万第一千每一十每一元每一角第一分，以及四张卡透支金额的总和能够具体到每一万第一千每一十每一元每一角第一分，这违背了常人的记忆能力和普通常识，是何原因?请法院查明!

(二) 被害人中国工商银行股份有限公司宁德分行存在严重过错及被告人透支金额不准确

1、根据银行信用卡有效期的相关规定及被害人申请立案报告，2007年1月18日发、2004年9月16日发、2009年月1月16日发的三张信用卡已经明显过期，是否换发卡片?以及连续发放是否违背银行信用卡风险相关规定?还请法院查明!

2、根据银行信用卡信用额度相关规定及被害人申请立案报告，2007年1月18日发、2004年9月16日发、2009年月1月16日发的三张信用卡表面上的信用额度是7500、5000、10000，但实际上三张卡的信用额度是共享的，即三张卡的总额度不会超过10000元。如果这样，被告人不可能三张卡都全额透支22500元!如果不是这样，信用额度超过了10000元，被害人则存在严重过错，即是被害人的过错给被告人违法透支创造了条件!因而超过部分不应当由被告人来承担责任。

3、根据银行信用卡风险管理相关规定及被害人申请立案报告，2010年11月23日起，被害人开始上送催收任务，至被告人四张卡最后透支的最早日期2011年4月3日，已经达到五个月的逾期记录，而被害人却不采取停卡控制措施，致使被告人非法透支成功，因此，扩大的损失部分的刑事责任不应当由被告人来承担。

4、根据银行信用卡风险管理相关规定及被害人提供的对账单显示，被告人可以在ATM机上一次性取出2500元(一般不可超过2000元)、可以在同一天连续两次以上在ATM机上提现(一般一天一次)，以及被告人可以在网络上一次性消费10000元(在支付宝网络信用卡消费一个月不能超过500元)，明显存在风险控制上的严重疏忽。这种疏忽所促成的被告人罪行的相应责任如何认定，请法庭慎重考虑。

5、根据银行信用卡风险管理相关规定及被害人申请立案报告，被害人在2009年1月16日给被告人发了一张信用额度为10000元的信用卡之后又在2009年4月20日发了一张信用额度为50000元的信用卡，严重违背了正常使用六个月之后才能调整额度及调整额度不能超过50%的风险控制原则。这种违背原则的发卡致使被告人获得违法犯罪的机会，责任如何能由被告来承担?

二、 关于诈骗罪

(一) 被害人可能不存在被欺诈。

1、根据相关法律，政府的招标投标属于行政行为，具有严格的程序性规定，被害人郭某、徐某、程某作为个人和公司业务人员应当明确知道相关程序规定及交纳保证金的违法性，因此，在被告人提出合股交纳保证金时，被害人存在非法目的，不存在构成诈骗罪的被害人的错误认识。

2、根据相关法律，政府的征税亦属于行政行为，有明确的征收标准和减免标准，被害人郭某作为公民，应当知道税务机关不属于商业机构、税务机关办理VIP客户的不可想象性，因此，在被告人提出为其办理VIP客户时，被害人存在非法利益观念，不存在构成诈骗罪的被害人的错误认识。

(二) 拿着“借条”来报“刑案”，说明被告人不存在非法占有的目的。

1、根据被害人的报案笔录、询问笔录，被告人在收受被害人金钱的当时就签署借条为负债证据，以利于被害人的追讨，说明被告人不具有构成诈骗罪的非法占有之目的。

2、被告人签署的借条、被害人签署的收条，说明双方对金额是否能够归还具有明确的预期，说明被害人亦明确知道被告人不具有构成诈骗罪的非法占有之目的。

最后，根据被告人及其家属的口述，被告人是因为个人原因负债，一时无法偿还上述两罪被害人的债务，虽然存在欺骗行为，但一直在采取一些行动，努力希望偿还上述债务，不具有非法占有之目的，可能不构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，请法院全面、系统的审查并依法改判!

此致

福建省宁德市中级人民法院

收到信用卡起诉书怎么办

信用卡逾期3个月收到刑事诉讼通知书，积极应对偿清欠款，可减轻或免除刑事责任。作为信用卡持卡人，一旦因为失业、疾病或是其他意外事故导致无力按时还款时，在最后还款期到来之前，持卡人最好跟银行信用卡中心主动打电话联系，陈述自己的经济状况，申明自己并非恶意欠款，并申请延迟还款和利息优惠。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

信用卡诈骗罪公诉词撰写需注意哪些

您好 :

一、什么时候能看到公诉词

根据刑事诉讼法第一百五十一条规定，“人民法院决定开庭审判后，应当进行下列工作：

（一）确定合议庭的组成人员；

（二）将人民检察院的起诉书副本至迟在开庭十日以前送达被告人。对于被告人未委托辩护人的，告知被告人可以委托辩护人，或者在必要的时候指定承担法律援助义务的律师为其提供辩护；” 所以被告只能在庭审后才会知道公诉词的内容。

二、信用卡诈骗罪公诉词撰写需要遵循哪些原则

第一实事求是的原则。也就是说对当事人具体诈骗金额的多少，需要考虑到自身所需要承担的额责任，因为只有从这样的层面来看的话，才能够真正了解到诈骗者所需要承担的罪责。同样的，也需要充分考虑到在写辩护词的时候要实事求是，对于当初诈骗金额的多少等要写清楚。

第二定罪合理，而不是减刑。虽然说我国是一个法制国家，但是有罪必须承担是铁律，如果张三第一次诈骗了一万元，那么在日后就一定会诈骗3万元甚至是更多的钱。当事人需要为自己辩护，但是也同样需要考虑到自己的罪责，所以在写信用卡诈骗罪辩护词的时候也需要实事求是。 唯有从实事求是的角度出发，这样才能够根据自己的实际情况来减刑，才能够为其带来更好地构建起自己更好的人生。

三、诈骗罪公诉后的量刑标准以下可做参考

三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金法定基准刑参照点：

(一)诈骗不足4000元的，为罚金刑;4000元以上不足5000元的，为管制刑;5000元的，为拘役三个月，每增加1670元，刑期增加一个月;1万元的，为有期徒刑六个月，每增加1000元，刑期增加一个月;

(二)有第一百三十一条规定的情形之一，拟处拘役刑的，升格为有期徒刑;拟处管制、罚金刑的，升格为拘役刑。

三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点： 诈骗4万元的，为有期徒刑三年，每增加2000元，刑期增加一个月。

十年以上有期徒刑法定基准刑参照点：诈骗20万元的，为有期徒刑十年，每增加4000元，刑期增加一个月。

我是信用卡诈骗5千元就是柜圆机取走他人的钱，己退赃和取保候审，昨天收了起诉书交了罚金下礼拜三开庭审

涉嫌诈骗5000元，已构成诈骗罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。但有退赃、缴纳罚金等情节的，可以从轻刑法，可判处三年以下有期徒刑并缓刑，或者判处拘役、管制，并处或者单处罚金；

附录：中华人民共和国刑事诉讼法》（节选）

第二百六十六条　[诈骗罪]诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

信用卡诈骗罪的起诉书怎么写

个人犯了信用卡诈骗罪，为了确保个人的利益，那么自然是需要些信用卡诈骗罪起诉书，一方面是为了确保自己的清白，另外一方面是为了能够缓解自己的罪责。那么信用卡诈骗罪起诉书怎么写呢?那么现在我们就跟着小编一起去看看。

在写信用卡诈骗罪起诉书时，需要准备以下的资料，投案材料，证人证言，被告人供诉材料，书证材料，以及二被告人户籍证明。以上所准备的材料必须是实事求是，而且具有一定的法律效应，如果起诉书上所呈现的资料不准确或者是存在着投机倒把的情况的话，那么也会给当事人带来一定的影响，所以说在准备以上的材料的时候，一定要实事求是，并且是合理合法的。

值得一题的是，如果个人不会写信用卡诈骗罪起诉书，那么最好的方法可以是让律师代写，通过这样的方法不仅能够有效确保起诉书的合理合法性，而且也能够做到用词准确，这样对于当事人立案也有一定的帮助。

为讲求时间效益，针对于信用卡犯罪起诉书除了能够做到合理合法有效之外，在一些细节性程度上也需要充分考虑其特色性的效益，所以说只有从这样的层面来看的话，才能够更好地确保其自身的效益。

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