贷款诈骗案立案标准
法律中规定,个人贷款诈骗1万元的属于数额较大,5万元以上的则属于数额巨大,而要是贷款诈骗数额在20万元以上的,则就是数额特别巨大了。因此贷款诈骗罪的立案标准就应该是10000元以上。
法律分析:法律中规定,个人贷款诈骗1万元的属于数额较大,5万元以上的则属于数额巨大,而要是贷款诈骗数额在20万元以上的,则就是数额特别巨大了。因此贷款诈骗罪的立案标准就应该是10000元以上。一、贷款诈骗的立案标准:贷款诈骗罪的诈骗数额分为:①数额较大:个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;②数额巨大: 个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;③数额特别巨大: 个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”二、诈骗贷款罪量刑标准:1、触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。2、触犯贷款诈骗罪,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;(2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;(3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;(4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;(5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。3、触犯贷款诈骗罪,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。所谓情节特别严重,是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。数额特别巨大,是指贷款诈骗数额在20万元以上的。
法律依据:“《刑法》第一百九十三条规定,第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:”
全国特大套路贷曝光,坑了900多万人,200余人被抓,对此你怎么看?
贷款这个词我们都不陌生,贷款可以解决我们经济危机,让我们生活更好一点。生活中需要钱的地方特别多,我们好多人,每天过着负债生活。车贷房贷成为了生活一部分,最为明显就是,不贷款买车买房,我们就要单身,娶不到媳妇,孩子没有地方上学。
当我们为没有钱烦恼时,网络上出现了好多名词和广告,那就是贷款。
贷款我们最熟悉就是银行贷款,但是银行贷款要求严格。网络平台贷款,门槛低,只需要身份证就可以贷款。但是网络贷款有一个最大缺点就是利息高,利滚利让我们陷入绝境。
最近一则爆炸新闻上了热搜,那就是全国特大套路贷款曝光了,900多万人被骗,200多人被抓。全都是网贷惹的祸。面对这件事,我看法是这样,我们要理性消费。不要盲目消费,我们不要为了虚荣,为了面子去高消费,没有钱不要选择网络贷款。
我们身边有好多这样人,喜欢打肿脸充胖子。喜欢请客吃饭,喜欢购买奢侈品。尤其是女生,为了奢侈品,愿意贷款去购买。之前看到好多大学生,没有钱消费,就在网络上贷款,被威胁。这样事情特别多,其实是我们虚荣心太强。
我们要做一个普通人,不和身边人攀比,不去炫耀财富,我们要和过去自己对比。
买车房子可以理解,这是生活必需品。车房房贷只要在我们承受范围内就可以,但是那些奢侈品真没有必要购买。尤其是我们女生,喜欢网购。看到图片都心动,放到购物车。看到最新商品,认为好就购买。买回来之后,这些商品没有多大用处,占空间。扔掉可惜,放在哪里让我们有满足感。没有钱购买,就去网贷,对购物上瘾。网贷还不起时,只能才东墙补西墙。
就拿买车来说,买个上十万小汽车就可以。当我们去买车时,销售会建议我们买宝马奔驰,因为这些车开出去有面子。看到销售这样说,我们大多数人会改变主意。其实没有必要,车只是一个代步,车是交通工具。对于普通人来说,买车实用就行。不像那些生意人,企业家,车就是面子,车是他们地位象征。
没有必要为了面子,让自己承受太多压力,尤其是这些奢侈品,为了买奢侈品贷款。最后利滚利,像车这样贷款还不起,车就没收了。这些后果,需要我们自己承担。
现在网贷套路那么多,一不小,我们就掉进他们圈套。
这种网贷都是骗局,刚开始广告特别吸引人。等你贷款之后,利息特别高。拿到手上钱特别少。如果逾期不还,就要被他们电话轰炸,开始威胁你。谁让我们为了虚荣心,贷款,只想到用钱,却没有想到贷款要付出代价,这些贷款有点像高利贷。当我们遇到贷款套路,贷款了,建议报警解决问题。千万不要想着把这件事扛下了,再去贷款。
我们都是成年人,要学会赚钱,同时也要合理花钱。控制住自己虚荣心,不要看着身边人购物,我们就消费。我们要理性消费,不要办理信用卡,也不要提前消费,有多少钱就用多少钱。我们要远离网络贷款,不要听信贷款广告。我们看好自己钱袋同时,也不要想着贷款购物。
贷款诈骗立案标准
法律分析:贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非法占有的目的。法律依据:《中华人民共和国民法典》第一百四十八条 一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十九条 第三人实施欺诈行为,使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,对方知道或者应当知道该欺诈行为的,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。
贷款公司涉嫌诈骗,受害人该向哪个公安机关报案?
贷款公司涉嫌诈骗,接受报案的公安机关只有一个,就是派出所,拨打电话110就可以。在报案的时候需准备好相关证据,同时对自己的受害情况做好陈述准备。
我被深圳首信小额贷款公司骗去二万八我该怎么办
可以报警,把被骗的证据保存好,比如相关的合同、转账凭证等;不然,空口无凭就尴尬了,通过法律的途径彻底解决。不仅要报警,还需要及时报警。当前网贷被骗的情况虽然已经收敛,但在一些骗子法律规避上更加细腻,在资金转移上更为迅速,在个人网贷被骗之后,就不能够有太多缠绵和顾忌,否则在很多时候也延误了警方破案时机,所以通过报案的方式,在可以让提高资金追回的几率中,同时也会让更少的人上当受骗。事实上,很多被骗人资金没有损失,大多都是因为及时报警。
拓展资料:
1、遭遇网络诈骗,建议到网络违法犯罪举报网站举报诈骗行为或者拨打110及到当地派出所报警,对方的行为涉嫌诈骗罪;警方抓获犯罪嫌疑人后,可以要求犯罪嫌疑人退赔退赃,一般来说嫌犯为了取得被害人谅解得到法院轻判也会主动退赔退赃;但是不管如何,一定要记住的是,如果是被骗一定要报警。需报警由警方破案后解除责任,否则,会承担不利的后果,银行为向借贷合同当事人追讨贷款的。在借贷合同上签字,则须承担法律后果。虽然你们之间的行为存在欺骗,但贷款的银行与你们之间是合同当事人,建立了合同关系。显然,这个合同关系中你们是受骗了,一是向警方报警提供相应证据,由警方立案处理;二是向法院提出诉讼,请求确认合同无效,否则是要承担偿还义务的。
2、《刑法》第二百六十六条,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为《刑法》第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。
京东金融贷款诈骗案件为什么破获不了
京东金融贷款诈骗案件部分是可以破获的。
近年来至少200人因通过京东白条诈骗、盗刷、tx 等获刑,京东账号遭大量泄漏,而京东白条一度存在审核漏洞,面签过程流于形式。京东白条运营部工作人员也表示,在运营中,“信用风险还是可控的,最大的风险正是欺诈风险”。
警方提醒:
1、任何以注销网贷为由的电话都是诈骗电话。
2、凡是在放款前索要费用的,都是诈骗。
3、贷款一定要通过银行或正规的贷款公司。
4、根本不存在注销网贷账户的操作,只要你按时还清贷款,就不会影响到个人征信。同时切记,个人征信是很难人为修改的。
5、一旦接到此类自称网贷平台工作人员的电话,一定要提高警惕。对于存疑事项,可登录官方平台或致电官方客服咨询。一旦被骗,应保存相关材料,立即报警。
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