个人信用贷款哪家银行最划算?
; 银行的信用贷款产品非常之多,比如大额信用卡类信用贷款、普通贷款类信用贷款等等,我们在选择的时候,都是以最合适和最优惠为最终目的,那么个人信用贷款哪家银行最划算呢?今天就从贷款利息、贷款门槛、贷款额度等多个方面比较,来看看你适合哪一种吧。
个人信用贷款哪家银行最划算?
一、贷款利息方面
以贷款10万元,贷款期限1年,采取每月等额还款的方式,将各银行信用贷进行比较后可以发现:
(1)建行公积金信用联名贷款、交行公积金信用联名贷款、建行小额增值贷款、工行优贷通这四类产品利息最低,贷款一年只需3564元利息;
(2)利息最高的为渣打银行的现代派产品,贷款一年需10783元利息。
二、贷款门槛方面
(1)上面提到的四家银行的贷款利息虽然低,但这四类产品的准入门槛却较高,如建行小额增值贷款要求申请人必须在申请银行有房屋贷款,且还款记录良好才能申请;
(2)渣打的现代派则只要税前月收入超过5000元,工作满3个月即可,门槛却较低。
三、贷款额度方面
在贷款额度方面,各家银行最高贷款额度都较低,最高50万元,最低仅15万元。如国有银行的公积金联名信用贷款最高贷款额度最低,仅15万元,部分股份制银行、外资行新型信用贷最高可达50万元。
四、贷款期限方面
建行公积金信用贷款使用期限最短,为12个月,而渣打银行的现代派使用期限最长,达60个月。而除每月还本付息的产品外,有些信用贷款还可先还利息,最后到期时一次还本金,如建行的公积金联名信用贷款产品。
五、银行内部人士建议
信用贷的预期年化利率要比普通贷款高,市民申请时要详细计算好每月的月供额,看自己是否能承担,可以根据下面的情况来合理选择:
(1)如果贷款用于家庭装修、购车、助学消费等资金量需求较大的消费上,建议市民选择工行的优贷通等贷款额度高、利息较低且贷款期限较长的信用贷产品;
(2)而贷款用于旅游、日常消费、家庭耐用品等消费的市民则可选择建行、交行等公积金信用联名贷等贷款额度小且利息也低的产品。
编后语:个人信用贷款哪家银行最划算?随着银行资金日趋缩紧,房贷和消费贷纷纷受限,为在个人贷款业务中寻求新的发展空间,不少银行开始发展个人信用贷款,个人信用贷款的发展,给生活带来了很多便利,也代表着社会的进步。

哪个银行有信用贷款
每个银行都有自己的信用贷款产品。
1、建设银行快贷
建设银行的个人信用贷款产品主要是“快贷”。建设银行快贷可以为大家提供最高500万元的授信,以在线申请为主,使用范围涵盖了提现、购物等等。
2、工商银行融e借
工商银行融e借在最新十大银行信用贷款排行榜中,可以排在第2名。工商银行融e借可以为大家提供低至600元,高至80万元的贷款,使用期限可以长达5年。
3、招商银行e招贷
招商银行e招贷是专门为招行信用卡用户提供的银行信用贷款产品,可贷额度能够达到30万元,能随借随还,下款速度也非常快。
4、中国银行中银E贷
中银E贷是中国银行的网络贷款产品,全程可以通过网络申请,贷款额度可以达到30万元,使用期限有12个月。
5、交通银行好享贷
交通银行好享贷能在十大银行信用贷款排行榜中名列第5。交通银行好享贷纯信用贷款,额度随借款人的情况而定,还款期限在3-24期之间。
6、民生银行消费微贷
民生银行消费微贷是民生银行推出的系列贷款产品,大家可以凭借自己的社保、工资单。纳税单等申请信用贷款。
7、中信银行信秒贷
中信银行信秒贷位列最新十大银行信用贷款排行榜第7名。中信银行信秒贷可以为符合要求的客户提供最高30万元的贷款,贷款期限短至1个月,长至12个月。
8、浦发银行浦银点贷
浦发银行浦银点贷可以为18-60周岁的人群提供最高30万元的贷款,办理过程大约只需花费大家3-5分钟的时间。
9、农业银行网捷贷
农业银行网捷贷主要为特定客户贷款,需要在农业银行办理房贷才能申请。不过,农业银行网捷贷凭借在线申请、快速审批和随借随还的特点,位列十大银行信用贷款排行榜第9名。
10、光大银行随心贷
光大银行随心贷目前处在最新十大银行信用贷款排行榜中的末位。光大银行随心贷的服务群体是22-55岁的人群,且需要借款人购买“个人借款保证保险”。
信用贷款哪个银行好?
招商银行有开展闪电贷业务,目前可通过手机银行申请或查看是否获得申请资格。
1、闪电贷放款后会发放现金在指定账户,资金只能用于正常大宗消费、转账,不得投资、流入股市、房产等方向。
2、若持有招行储蓄卡,可登录手机银行后点击“我的→全部→借钱→闪电贷”即可申请闪电贷。您的具体额度将根据您在招行的业务情况进行核定,申请成功即可查看。
3、闪电贷贷款品种不同额度规定也不同,一般授信额度最高不超过30万,最终以放款页面显示为准。若您已获得闪电贷资格,可登录招商银行手机银行APP或网上银行的“闪电贷”模块查询您的最高申请金额,单笔提款金额最低1000元,最高不超过额度金额,并需为1000的整数倍。
4、闪电贷额度内申请借钱放款有两种:
(1)15分钟放款 5-10分钟内自动审批,通过后立即放款,并短信告知结果
(2)T+1日放款 T+1日内会有电核电话来电核实,确认信息后安排放款。如果主动联系3次都没接听,则申请失败,需重新申请。
温馨提示:①若5-10分钟内没有自动放款,正常就是要等待电话审核。审批进度无法直接查询,具体以审批结果为准。
②闪电贷建额时会在征信上有条查询记录。如果您只是建额成功、但未提款:在征信中不会有额度记录;后续每提款一笔,在征信中才会有一笔的贷款记录。
若不能申请,建议可根据贷款用途申请,如:房贷、车贷、消费贷等,此类贷款专款专用。若您所在城市有招行,可通过招行网点尝试申请贷款,各贷款项目所需条件及申请材料有所不同,请您在8:30-18:00致电招行客服热线,选择“3-3-9”进入人工服务,提供贷款用途及城市详细了解所需资料。您的贷款申请是否通过,请以经办行个贷部门的综合审核结果为准。
(应答时间:2022年2月6日,最新业务变动请以招行官网公布为准。)
个人信用贷款哪家好贷?比较好申请的银行信用贷盘点
; 很多人急需资金周转会去银行贷款,但是又没有什么资产可以抵押,不妨去办理银行信用贷款,比起传统贷款,银行信用贷具有申请简单、利息低、放款快等优势,不过不同银行信用贷申请门槛不同。那么,个人信用贷款哪家好贷?这里给大家盘点盘点。
个人信用贷款哪家好贷?
1、工商银行-融e借
工行的实力都有目共睹的,并且网点遍布全国,旗下融e借是个人信用贷款产品,最长可以借2年,利息在众多信用贷中还是比较低的,满足条件的借款人可以在手机银行等渠道自助申请,最高20万额度。
2、建设银行-快贷
快贷是建行为个人客户量身打造的线上自助贷款产品,不需要提供任何资质资料,年满22~60周岁、信用良好的建行客户,可以申请建行信用快贷,最高20万额度,贷款利率低至具体以申请时实际显示的利率为准。
3、招商银行-闪电贷
闪电贷是招行面向个人客户发放的线上信用贷款,无需抵押担保,最高授信额度20万,借款人持有招行一卡通储蓄卡、年满23~60周岁,有稳定的还款能力、信用良好就可以申请,要是有使用良好的招行信用卡,一定程度上能提高通过率。
4、中信银行-信秒贷
中银银行面向代发工资客户、公积金缴存客户、房贷客户等客群推出的个人信用贷款,额度最高30万,年化利率低至~具体由银行根据用户信用评分等由系统风险定价,借款人年满20~60周岁、信用良好、月收入及资产情况达标即可申请。
5、浦发银行-点贷
点贷是浦发银行面向符合要求的客户推出的一款线上自助办理的个人信用贷款,具有免担保、速度快、申请简便等优势,贷款额度最高30万,期限最长5年,要求借款人年满18~60周岁,能提供有效身份证,没有不良信用记录,不是浦发银行关系人。
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