贷款尽职审查？贷款尽职审查制度

银行贷款尽职调查都查什么?

银行查征信可以查到哪些内容可以查到：个人信用信息提示、个人信息摘要、信用报告。征信是指征信报告。中国人民银行征信系统可以说是最具权威性和影响力的。其查询分为线上和线下两种。

查阅资料围绕融资人、关联公司、行业、产业链、产品、技术、上下游、竞争对手等方面，尽可能搜集全面、客观的资料，使自己在与融资人直接接触前有一个基本的认识，找到需要了解问题的方向。

贷款调查包括但不限于以下内容：借款人收入情况；借款人借款情况；借款人还款来源；借款用途；保证人担保意愿、担保能力或抵押物价值。还款能力及还款方式。

主要收入来源为其他合法收入的，如利息和租金收入等，应检查其提供的财产情况，证明文件包括租金收入证明、房产证、银行存单、有现金价值的保单等。

1、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

2、\x0d\x0a 对于一项大型的涉及多家潜在买方的并购活动来说，尽职调查通常需经历以下程序：\x0d\x0a 由卖方指定一家投资银行负责整个并购过程的协调和谈判工作。

3、负责购物中心融资工作。负责筹备期公司资金预算与控制及数据管理体系的构建。负责财务部门人员培训实施和考核工作。完成领导交办的其他任务。

4、查询公安部身份系统，核实借款人身份信息是否真实。实地调查，核查借款用途真实性，抵押物是否足值有效。电话查询了解借款人工作单位，任职情况，税单证明，社保等材料来核实借款人的收入与资产实力。

外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(ABC )。

应该属于避险保值类资产。珠宝的价值一直都受到人们的长期关注，由于其特殊的装饰佩戴作用，一般情况下都不会贬值。而收藏品的价值一般和收藏市场的行情相关，收藏品的种类也很多，看你收藏的东西是不是市场热门。

有一件事需要注意：“金融机构和为金额为5000元人民币或1000美元以上等值外币的客户从事外汇业务的机构应核实汇款人的信息。发现该客户涉嫌xq 或恐怖融资。无论对于汇出资金的金额，金融机构应采取合理措施核实汇出人的信息。

所有支付和货币转移服务，包括信用卡、赊账卡、贷记卡、旅行支票和银行汇票。担保和承诺。

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