湖南大学金融专业课程
湖南大学金融系 大一上半期与下半期各学了哪些科目十分感谢~
湖南大学金融学专业课程——
大一上半学期的：大学英语（1）、大学生专生涯发展与属就业指导（1）、社会学概论、逻辑学导论、高等数学B（1）、大学信息技术基础（操作实践）、军事技能训练、军事理论、体育（1）、思想道德修养与法律基础、中国近代史纲要、形势与政策（1）；
大一下半学期的：马克思主义基本原理、经济法律通论、形势与政策（2）、微观经济学B、心理学、基础会计学、管理学、线性代数B、大学生生涯发展与就业指导（2）、高等数学B（2）、大学英语（2）、体育（2）以及一门公选课
湖南大学金融学综合包括哪些科目
专业不同没有要求 专业代码：01B0205 专业名称：金融（独立本科段）
课程代码 课程名称 教材名称 出版社 版本 作者
中国近现代史
00009 政治经济学（财经类） 政治经济学原理 经济科学出版社 2004年版 卫兴华 顾学荣
00015 英语（二） 大学英语自学教程（上、下册） 高等教育出版社 1998年版 高 远
00016 日语（二） 日语入门(上) (下) 旅游教育出版社 2005年版上2006年版下 李翠霞
00017 俄语（二） 新编大学俄语李指基础教程(1-3册) 高等教育出版社 1998年版 应云天
00021 高等数学（二） 高等数学（二）第一、二分册 武汉大学出版社 1999年版 姚慕生 唐国兴
00041 基础会计学 基础会计学 中国财政经济出版社 2004年版 王俊生
00051 管理系统中计算机应用 管理系统中计算机应用 武汉大学出版社 2004年版 汪星明
00053 对外经济管理概论 对外经济管理概论 武汉大学出版社 2005年版 杜奇华
00054 管理学原理 管理学原理 中国财政经济出版社 2004年版 李晓光
00058 市场营销学 市场营销学 武汉大学出版社 2004年版 郭国庆 李先国
00060 财政学 财政学 中国财政经济出版社 2004年版 高培勇
00066 货币银行学 货币银行学 武汉大学出版社 2004年版 王克华
00067 财务管理学 财务管理学 中国财政经济出版社 1999年版 王庆成
00073 银行信贷管理学 银行信贷管理学 武汉大学出版社 2004年版 吴慎之
00076 国际金融 国际金融 中国人民大学出版社 2000年版 刘舒年
00077 金融市场学 金融市场学 中国财政经济出版社 2004年版 周升业 王广谦
00078 银行会计学 银行会计学 武汉大学出版社 2001年版 许 明
00079 保险学原理 保险学原理 中国财政经济出版社 2004年版 张拴林 陈继儒
课程代码 课程名称 教材名称 出版社 版本 作者
湖南大学金融专硕专业课如何复习
湖大金融专硕初试考金融综合。专业课下载湖大考纲，参考往年金融联考考纲
跨考的话注重基础
金融学综合考试大纲
科目代码 科目名称 考 试 大 纲
(提纲式列举本科目须考查的知识要点)
F072 金融学综合
货币银行学部分
1．货币
2．货币制度
3．利息和利率
4．利率的决定
5．利率的结构理论
6．商业银行概述
7．商业银行的业务
8．商业银行的安全与监管
9．非银行金融机构
10．政策性银行
11．中游灶央银行的产生和发展
12．中央银行的多种形式
13．中央银行的职能
14．中央银行的主要业务
15．货币政策目标
16．货币政策工具
17．货币政策传导机制
18．货币政策有效性
19．货币层次的划分
20．商业银行存款创造
21．货币供给的理论模型
22．中国的货币供给
23．外生论与内生论
24．货币需求概论
25．货币需求理论
26．其他货币理论
27．通货膨胀概述
28．通货膨胀的成因
29．通货膨胀的效应
30．通货膨胀的治理
31．通货紧缩
金融学综合考试大纲
科目代码 科神扰扮目名称 考 试 大 纲
(提纲式列举本科目须考查的知识要点)
F072 金融学综合
国际金融部分
1．国际收支项目
2．国际收支理论
3．国际收支及其调节
4．外汇和汇率的基本内涵
5．外汇市场
6．汇率决定理论
7．改革开放后人民币汇率的决定及其变化
8．国际金融市场概述
9．欧洲货币市场
10．国际金融创新
11．金融期货与期权交易市场
12．国际资本流动概述
13．国际资本流动理论
14．债务危机与货币危机
15．国际金融风险;
16．外汇风险管理
17．政治风险、国家风险及其国际金融风险新的表现形式
18．开放经济条件下的政策目标、工具和调控原理
19．开放经济下的财政、货币政策——蒙代尔—弗莱明模型分析
20．开放经济下的汇率政策
21．国际储备的基本内涵
21．国际储备的功能
22．国际储备的供给
23．国际储备的需求
24．国际储备管理
25．改革开放以来我国外汇储备的数量变化及其原因
26．宏观经济政策的国际协调
27．国际货币制度
金融学综合考试大纲
科目代码 科目名称 考 试 大 纲
(提纲式列举本科目须考查的知识要点)
F072 金融学综合
金融市场学部分
1．金融市场概述
2．证券市场参与机构与投资者
2．证券市场投资风险
3．货币市场
4．债券市场
5．股票市场
6．影响债券价格的因素
7．债券定价的基础
8．债券信用评级
9．债券收益率的计算
10．久期（ration）
11．债券组合管理
12．优先股与普通股的估价
13．股价平均数与股价指数
14．股票价格的除息和除权
15．股票市场与经济分析
16．公司分析
17．多样化与组合构成
18．风险的市场价格
19．有效市场与资本资产定价模型
20．投资基金和业绩评估
21．期货市场
22．期权市场
23．互换市场
金融学综合考试大纲
科目代码 科目名称 考 试 大 纲
(提纲式列举本科目须考查的知识要点)
F072 金融学综合
商业银行管理学部分
1．商业银行概述
2．商业银行管理目标和经营特点
3．商业银行资本金管理
4．商业银行负债业务的性质与构成
5．商业银行存款管理
6．商业银行资金借入管理
7．商业银行贷款贷款定价
8．商业银行贷款的风险管理
9．商业银行公司贷款业务管理
10．商业银行个人消费贷款的种类及特点
11．个人消费贷款信用评估
12．个人住房抵押贷款的偿还及其方法
13．商业银行中间业务的内涵与种类
14．中间业务的管理
15．商业银行中间业务的风险与控制
16．流动性管理的含义与必要性
17．商业银行流动性的衡量
18．商业银行流动性需求与供应
19．流动性预测
20．现金资产与头寸管理
21．商业银行资产管理战略与负债管理战略
22．资产负债联合管理
建议：可以参考以下教材
《金融学》张强，乔海曙主编，高等教育出版社2008年版
《货币银行学》康书生等编，高等教出版社2007版
《国际金融》杨胜刚，姚小义主编，高等教育出版社2009年版
《国际金融学》杨长江、姜波克主编
高等教育出版社第三版
《金融市场学》晏艳阳主编，高等教育出版社2008年版
《金融市场学》张亦春等，高等教育出版社第三版
《商业银行管理学》，彭建刚主编，高等教育出版社2009年版
湖南大学长线自考金融专业课程设置
不知道你是不是跨专业报考的，
不知道你报考专科还是本科。
先回答你专科吧。
金融专科：
01 0001 马克思主义哲学原理 3
02 0002 *** 理论概论 3
03 0003 法律基础与思想道德修养 2
04 0009 政治经济学（财经类） 6
05 0020 高等数学（一） 6
06 0010 大学语文 4
07 0018 计算机应用基础 2
08 0041 基础会计学 5
09 0065 国民经济统计概论 6
10 0043 经济法概论（财经类） 4
11 0066 货币银行学 6
12 0072 商业银行业务与经营 5
13 0073 银行信贷管理学 6
14 0055 企业会计学 6
15 0074 中央银行概论 5
16 0075 证券投资与管理 5
合 计 74
如果是考本科，
报考条件
凡国家承认学历的专科及专科以上毕业生均可报考本专业，并根据具体情况作如下分类：
（1）、金融专业专科毕业生可以直接报考；
（2）、经济管理类非金融专业专科及专科以上毕业生报考，须加考货币银行学、商业银行业务与经营（财政学）、银行信贷管理学等3门课程；
（3）、其他专业专科及专科以上毕业生报考，须加考政治经济学（财经类）「高等数学（一）、经济法概论」、基础会计学、货币银行学、商业银行业务与经营（财政学）、银行信贷管理学等五门课程；
考试课程代号、名称和学分
1、理论考试课程设置
序号
课程代号
课程名称
学分
备注
必考
选考
01
0004
*** 思想概论
2
02
0015
英语（二）
14
03
0021
高等数学（二）
9
04
0051
管理系统中计算机应用
3
05
0053
对外经济管理概论
5
06
0054
管理学原理
6
07
0067
财务管理学
6
08
0076
国际金融
6
09
0077
金融市场学
6
10
0078
银行会计学
5
11
0058
市场营销学
5
12
0079
保险学原理
5
合 计
72
如果你还有什么不懂的问题，可以网络搜索一下“湖南考友论坛”或者加我网络HI。
最后祝你考试顺利，工作顺利。
湖南大学金融学院研究生主要课程是什么
湖南大学各研究生招生学院联系方式
学院代码
学院名称
联系人
联系电话(0731)
001
土木工程学院
梁音
8821532
002
机械与汽车工程学院
唐亚利
8822826
003
环境科学与工程学院
杨霞
8822829
004
建筑学院
彭婷
8822679
005
力学与航空航天学院
何琼
8822330
006
数学与计量经济学院
李洁
8821501
007
物理与微电子科学学院
鄢益之
8822332
008
设计艺术学院
龙丽
8822418
009
电气与信息工程学院
田蜜
8822252
010
计算机与通信学院
吴传荣
8823901
011
化学化工学院
陈四海
8822275
012
外国语学院
董素玲
8822574
013
材料科学与工程学院
尹斌
8821483
014
工商管理学院
孔一枚
8684779
肖明明（MBA）
8823903
015
马克思主义学院
吴红艳
8822297
016
岳麓书院
孙思旺
8823094
017
教育科学研究院
罗平
8822454
018
金融学院
罗俊杰
8684805
019
法学院
曾红强
8823051
020
会计学院
李斐
8684635
021
统计学院
刘志云
8684788
022
生命科学与技术研究院
周苹
8822606
023
体育学院
黄鑫
8821270
024
软件学院
李珩
8821976
025
经济与贸易学院
陶娟
8684622
026
新闻与传播学院
徐丽瑛
8821931
027
政治与公共管理学院
王纷辉
8821814
028
中国语言文学学院
李金定
8823950
029
生物医学工程中心
高耀鸿
8823821
湖南大学金融学类包括哪些专业
湖南大学包括金融来（含金融工程）、保源险、统计和统计经济学。
1、学院现有货币金融、应用金融、金融工程、保险统计等5个教学部门，2个省部级重点研究基地，1个国际合作研究机构，11个大学级跨学科研究中心（所），金融工程、保险与统计、金融（含保险）、金融工程本科专业理学、统计学、数量经济学、国民经济5个硕士点，金融、应用统计学、保险学5个硕士点。
2、金融与软件工程（金融信息方向）工商管理硕士，应用经济学（金融、金融工程、国民经济、数量经济学）和统计学2个博士点，应用经济学与统计学博士后研究部有2个流动站，已形成完整的本科、硕士、博士、博士后四级人才培养体系。
(6)湖南大学金融专业课程扩展阅读来源：网络-湖南大学金融与统计学院
湖南大学金融学专业考研专业考哪些专业课
初试科目①101思想政治理论
②201英语一
复试科目以下可任选一组:
③303数学版三④846经济学基础（含微观经权济学、宏观经济学、计量经济学）；
③601数学分析④813高等代数
F078 金融学综合(含货币银行学、国际金融学、商业银行管理学、金融市场学)备注特别欢迎数学、物理学、计算机等理学类考生报考
湖南大学11级大一金融学专业学的课程具体有哪些
不是有培养方案么，好大好厚的一本书，里面都有啊，大一基本就是通识课程，大二会把剩下的几门通识课上完，并涉及一两门专业核心课，以及可以选修专业拓展课。大三就是专业核心课和专业选修课了。
湖南大学的金融学怎么样
一、湖南大学的金融学，是该校的国家级特色专业，当然好。
2016年就业率为97%:
二、湖南大学，是教育部直属全国重点大学，位列211工程、985工程，入选卓越法律人才教育培养计划、卓越工程师教育培养计划，建有中国书院博物馆、国家超级计算长沙中心。
三、金融学，是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、 *** 如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。金融学专业培养具备金融学方面的理论知识和业务技能，能在银行、证券、投资、保险及其他经济管理部门和企业从事相关工作的专门人才。
湖南大学金融学有哪些课程啊谢谢啊
我是会计专业的，我知道的金融学专业重要课程有 基础会计，成内本会计，预算会计，营容销学，金融学，西方经济学，货币学（包括国际货币），高数（微积分，线性代数，概率论） 还有英语啊，计算机啊什么的都不是特别重要的课，选修课的话就因人而异了
希望对你有帮助
资产久期是什么意思?
什么是资产久期和负债久期?
构造利率风险消除法的要求就是：让所投资的债陵烂链券组合的久期等于你的投资期限。绩：资产久期=负债久期；同时应有：资产现值≧负债现值
资产加权久期是什么概念？！
每种资产都有久期（如银行的贷款、持有的债券等），如果你同时持有多种资产福那么就有必要计算资产组合的久期。资产加权久期是计算资产组合久期的方法，即用资产的市价为权数加权平均得到资产组合的久期。
债券 久期是什么？
所谓久期（Duration）是用来衡量债券持有者在收到现金付款之前，平均需要等待多长时间。期限为n年的零息票债券的久期就为n年，而期限为n年的附息票债券的久期则小于n年.
在债券投资里，久期被用来衡量债券或者债券组合的利率风险，一般来说，久期和债券的到期收益率成反比，和债券的剩余年限及票面利率成正比.对于一个普通的附息债券，如果债券的票面利率和其当前的收益率相当的话，该债券的久期就等于其剩余年限当一个债券是贴现发行的无票面利率债券，那么该债券的剩余年限就是其久期。债券的久期越大，利率的变化对该债券价格的影响也越大，因此风险也越大。在降息时，久期大的债券上升幅度较大；在升息时，久期大的债券下跌的幅度也较大。因此，投资者在预期未来升息时，可选择久期小的债券。在债券分析中久期已经超越了时间的概念，投资者更多地把它用来衡量债券价格变动对利率变化的敏感度，并且经过一定的修正，以使其能精确地量化利率变动给债券价格造成的影响。修正久期越大，债券价格福收益率的变动就越敏感，收益率上升所引起的债券价格下降幅度就越大，而收益率下降所引起的债券价格上升幅度也越大。
什么是负债久期
负债久期应该是保险方面的术语，是指保险公司资产和负债的匹配
打个比方吧，卖出的保单因为最后是要偿还的，所以可以看做是保险公司的负债，那么保单的偿还年限就是保险公司的负债期限
高分悬赏，谁能给我解释下为什么？久期缺口=资产加权平均久期-(总负债/总资产)*负债加权平均久期
久期缺口
银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险。久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，即：
久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期
当久期缺口为正值时，资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积。当久期缺口为负值时，市场利率上升，银行净值将增加；市场利率下降，银行净值将减少。当缺口为零时，银行净值的市场价值不受利率风险影响。
总之，久期缺口的绝对值越大，银行对利率的变化就越敏感，银行的利率风险暴露量也就越大，因而，银行最终面临的利率风险也越高。
什么是久期匹配
如果给定了一组现金流量，某种证券的久期可以计算出来，从概念上看，久期可以看成是现金流量的时间加权现值。久期匹配（或称免疫）法就是要在资产组合中将资产与负债的利率风险相匹配。该方法传统的模型假定利率期限结构平缓且平行变动。
当然目前很多模型得到了扩展，用以管理利率期限结构曲线形状变动等引起的现金流量的波动风险、流动性风险及信用风险。由于久期随利率波动而变化，即使最初资产与负债的久期是匹配的，随着利率的变化它们的久期就可能不再匹配，为此提出了一个“有效久期”概念。有效久期依赖于资产价格相对于利率变化的变动率，这个变动率由其凸性衡量。也就是说，金融机构为确保资产负债的匹配，不仅要求资产负债的久期匹配，而且通过控制资产和负债的凸性，通过资产和负债的久期和凸性的匹配，来更精确地规避风险。
久期匹配模型的范例
免疫模型有很多种，最常见是将资产组合的收益作为目标函数。我们以其中一种模型为例 ，用数学公式表示如下：
模型：目标：
限制：
其中：
U = {1，2，3，…I}为证券集;
T = {1，2，3，…Tmax} 为不连续的时间点集;
xi：证券i的持有量;
ri：现金流量收益;
Pi：证券i的现值;
ki：历搜证券i的久期。
由模型的假设可以看出，久期匹配模型适用于固定收益的资产负债管理。即使是这样，久期匹配的资产与负债能否真正免疫也值得怀疑。如果把价格视为必要收益率的函数，则久期及凸性分别直接依赖于其一阶导数与二阶尺孙导数。人们作了很多研究，试图确定重新平衡资产组合以达到指定久期的动态资产组合是否能够有效免疫。其中一篇利用随机过程的研究报告似乎证实免疫确实能够有效规避风险，但这份研究报告又指出，如此满意的结果是基于“市场有效及对利率变化过程的描述是正确的”这样一种联合假设基础上的，对于违背这个联合假设的其他情况，报告结论是“也许并不能免疫”。可以看出，用随机模拟方法或称为“Lattice construction(格子构造)”的方法得出的免疫策略的成功，对于真正的资产负债管理的全过程并不稳健，或者说其实际用途值得怀疑，这种方法的成功或许只能说明，用复杂的数学模拟技术做点理论研究是有益的，它可探讨任意复杂的随机结构。
债券的久期具有：资产针对利率变化的价格变化率的含义。那个利率是什么。
你在概念上有些混淆了，那个利率指的是债券到期收益率(计算债券的久期时是用债券的到期收益率来计算的)，债券发行时一般所确定的只是债券的票面利率和发行价，一般来说债券的票面利率是固定的(浮动利率债券除外)，的确债券未来的现金流在不违约的前提下是确定的，但是由于是这些确定性的因素，随着时间的推移，市场是会有变化的，但整体来说市场利率的波动(市场利率与债券到期收益率成正相关关系，有时候会把市场利率与债券到期收益率之间的关系划上等号，实际并不必然，只能说该债券的风险与市场的风险相等时才是这样)会体现在债券市场价格与利率成负相关关系上，即到期收益率上升债券价格下跌，到期收益率下降债券价格上升。很多时候投资债券也不会一直持有至到期，故此也是有必要关注持有期间的收益率的，久期的敏感度的高低会影响债券持有期间的收益率变化幅度，在债券投资领域上叫做骑乘系数。
久期与期限有什么区别
久期一般有麦考利久期与修正久期的区别，其中修正久期衡量的是债券价格相对于利率变动的百分比，也就是利率变化1%，债券价格会变化多少百分比，而麦考利久期是债券各期现金流占债券现值比乘以现金流发生时间，也就是期限的加权平均
当预测利率处于不同的周期阶段时，银行应如何配置利率敏感资金？为什么？
结合存贷款的久期来看吧，一般来说存款的久期比贷款要小，因为银行的存款期限都比较短，但是贷款期限比较长，而且正凸性下，利率上升引起的价格下降比利率下降相同幅度引起的价格上升幅度小，就是利率为横轴价格为纵轴的话，两种的关系是一条凸向原点的曲线。利率敏感性资产：是指那些在市场利率发生变化时，收益率或利率能随之发生变化的资产。不是指当贴现率变化时其贴现值变动大的资产，活期存款是利率敏感性资产.
利率敏感性资金即浮动利率或可变利率资金，意指在一定期间(计划期)内展期或根据协议搏空按市场利率定期重新定价的资产或负债。
利率敏感性缺口(ISG)是指在一定时期（如距付息日一个月或3个月）以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额，如果资产大于负债，为正缺口，反之，如果资产小于负债，则为负缺口。当市场利率处于上升通道时，正缺口对商业银行有正面影响，因为资产收益的增长要快于资金成本的增长。若利率处于下降通道，则又为负面影响，负缺口的情况正好与此相反。
利率敏感性缺口分析是银行实行利率风险管理的最基本的手段之一、它通过资产与负债的利率、数量和组合变化纤培来反映利息收支的变化，从而分析它们对银行利息差和收益率的影响，与此基础上采取相应的缺口管理。运用利率敏感性缺口分析可以基竖瞎量化计算由于利率变动给银行的生息资产和生息负债带来的影响程度，在判断利率未来的变动走势的情况下，引导银行主动进行资产负债结构的调整，达到趋利避害的目的。
是全部投资现金流量表，
算投资回收期，净现值等指标，也是全部投资现金流量表。
贷款久期变化
贷款久期变化
银行贷款利率的调整时间是不一定的，这是国家宏观调控的政策办法，如果有通货膨胀的危险，国家一般都会调高利率，采用紧缩型货币政策；如果经济下滑比较快，国家就会调低利率，进行降息刺
银行贷款利率的调整时间是不一定的，这是国家宏观调控的政策办法，如果有通货猜尘旁膨胀的危险，国家一般都会调高利率，采用紧缩型货币政策；如果经济下滑比较快，国家就穗橡会调低利率，进行降息刺激经济。
去年来房贷利率采用LPR利率，LPR是每月20日由18家银行报价，剔除一个最高价、一个最低价之后的平均价，由央行委托“全国银行间同业拆借中心”负责统计、发布。这个就是大家贷款的基准点。目前银行是按照这个基准点，在大家贷款的时候上浮或者打折。
固定利率转换成LPR利率，那这次房贷转换后，就是LPR+加点。而加点=之前的固定利率-这次调整的LPR利率4.8%
举个例子，比如你之前是4.5%（5%：利率打9折）那么转换成LPR后，就是4.5%-4.8%=-0.3%。也就是说，这个-0.3%就是以后你LPR的加点。转换后的贷款利率就是LPR+（-0.3%），你的贷款利率是随兄御着LPR的变化而变化的。
贷款久期的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于贷款久期怎么算、贷款久期的信息您可以在本站进行搜索查找阅读喔。
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