贷款犯罪调研问题？贷款犯罪调研问题分析

信贷领域犯罪行为多出现以下哪些环节?

1、贷款到期后，许某生意亏损，不能向信用社归还贷款。刘某被以违法发放贷款罪予以立案追究。

2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。

3、高利贷不构成犯罪，但是如果是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的，构成高利转贷罪。构成高利转贷罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

1、答：民间借贷的司法解释确实涉及到民刑交叉的问题，在审判实践中，存在着大量的民间借贷纠纷案件往往都与非法吸收公众存款罪，还有集资诈骗罪等刑事案件交错。

2、民间借贷属于民事纠纷，通常不涉及刑事犯罪，不需要坐牢。但如果借款人恶意拒不执行法院判决，极有可能构成拒不执行法院判决罪。在这种情况下，它会坐牢。

3、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。

4、从触犯刑事法律而言，涉嫌非法经营罪、高利转贷罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪以及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等严重危害社会、经济管理秩序以及公民人身安全事项的发生。

最高人民法院在《关于审理诈骗案件具体应用法律的若于问题的解释》(199116法发[1996]32号)中做出了贷款诈骗罪司法解释根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。

本罪不同于贷款诈骗罪。骗取贷款罪司法解释本罪主观方面是故意，犯罪主体是自然人和单位，客体是破坏国家的金融管理秩序，客观方面是给银行或其他金融机构造成重大损失。

犯罪的起点额不同。本罪的认定为犯罪的起点数额一般是l万元；而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。

其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。触犯贷款诈骗罪，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

在犯罪的主观方面，只能出于直接故意，且占以非法占有为目的。

1、实践中，民间借贷民刑交叉案件的移送，主要有两种情况：一是人民法院发现后主动移送；二是公安机关或检察机关发现后要求人民法院移送。

2、答：民间借贷的司法解释确实涉及到民刑交叉的问题，在审判实践中，存在着大量的民间借贷纠纷案件往往都与非法吸收公众存款罪，还有集资诈骗罪等刑事案件交错。

3、法律分析：人民法院审理民间借贷纠纷案件时，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，交案件移送到公安机关或者检察院。

4、民间借贷涉及刑事案件的，最高人民法院、最高人民检察院和公安部共同颁布了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。

5、民间借贷属于民事纠纷，通常不涉及刑事犯罪，不需要坐牢。但如果借款人恶意拒不执行法院判决，极有可能构成拒不执行法院判决罪。在这种情况下，它会坐牢。

6、民间借贷案子，法院审理裁定移交公安机关处理，涉嫌犯罪。

贷款犯罪调研问题的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于贷款犯罪调研问题分析、贷款犯罪调研问题的信息您可以在本站进行搜索查找阅读喔。