大额贷款监测报告？大额贷款监测报告怎么写

大额贷款专项审计成效怎么写

首先通过对内审项目所运用的方法、技巧及其工作经验等的总结和提炼，形成一些规律性的成果，并通过相互借鉴，成果共享，有效促进内审效率的提高。

在他行或个人借款总额万元。结欠我信用社贷款及保证、抵押情况该户在信用社贷款共笔、金额为万元。其中：（1）有笔、万元为担保贷款。

本部分简要表述被审计单位、资金或者项目的背景信息，如被审计单位性质、组织结构；职责范围或经营范围、业务活动及其目标；相关财政财务管理体制和业务管理体制；相关内部控制及信息系统情况；相关财政财务收支情况；适用的绩效评价标准等。

首先我们需要写上审计信息的标题，根据需要写上合适的标题。撰写审计信息一般是根据默写事件写上总结性的文章，我们需要确定一个立意鲜明的标题，因为审计信息是比较客观严谨的，所以标题一定要抓住重点，不要浮夸，就事论事。

针对客户存在的特殊情况，增加一些审计程序。希望能够帮助到你。

主要写你们执行了所有的程序：核对、盘点、函证，没有发现异常；经审计没有发现问题，可以确认期末余额。

1、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反xq 监测分析中心报送大额交易报告。

2、银行相关部门上报的大额资金交易和可疑交易报告应当包括客户身份信息、账户信息、交易信息、资金的来源和去向等内容，可疑交易报告中还应包括交易可疑的理由和依据。

3、中国人民银行，将运行大额现金报告监测系统，单个账户单月单边现金进出达到或超过500万元的，各商业银行将上报人行。随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总，若可疑，则将通过反xq 平台进行调查。

金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

第五条金融机构应当报告下列大额交易：(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取。国家为了防止客户利用账户进行xq 活动，规定了对频繁的、大额现金存款进行监控，在规定的额度范围，各商业银行要向当地中国人民银行报告。

监查大额交易和可疑交易银监会会有一个专门的反xq 管理系统，对所有银行账户的交易按大额、可疑类型进行分类管理。

金融机构应当向中国反xq 监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

1、(一)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 (二)没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

2、大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反xq 行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反xq 行政主管部门报告。

3、由办理业务的金融机构报告。金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与xq 、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

4、是的，大额转账银行是必须会监管的。用户当日单笔转账金额或者是累计转账金额达到5万元，及5万以上，外币等值1万美金以上的现金收支。银行会对用户的行为进行监管。

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