银行信贷员犯罪案例？

信贷员隐瞒贷款金额违法吗

违法。

信贷员应该根据实际情况，进行放贷，徇私舞弊属于违法行为，会受到法律的制裁

银行信贷人员利用职务之便，向客户借钱，属于违规违纪吗？

该信贷员是钻了客户的空子，客户碍于他们是朋友的，把钱借给他，结果他自已放的钱他自已用了，他这个问题属于道德范畴，因为客户把存折放在信贷员手里，并且同意了借款请求，那么试想客户自已贷的款为啥要放在人家手里呢，只能说是以权谋私，银行只能责令该信贷员把钱还上，同时客户可以要求他偿还利息，

一属于违法行为的。不仅个人要受到处罚，负责的银行也要受到银监会的处罚。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，福建银监局对泉州银行某员工利用名下账户参与民间借贷、为他人过渡资金一案进行了立案调查、审理。经查明，该行存在以下违法违规行为：该行安溪支行某客户经理利用名下账户参与民间借贷、为他人过渡资金。上述行为违反了《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定。按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项的规定，福建银监局于2015年9月30日对该行实施行政处罚，处以30万元的罚款。扩展资料2012年，银监会下发《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》，要求银行业从业人员必须做到“八个不得”，其中包括不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；不得以各种形式参加非法集资活动；不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金等等八种严令禁止行为。2015年至2017年，某分行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其个别员工利用个人账户为他人过渡资金的行为，内部控制严重违反审慎经营规则。行政处罚依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。行政处罚决定是责令改正，并处罚款人民币50万元

信贷员违法发放贷款罪怎么认定

信贷员违法发放贷款罪认定需要符合以下要件：客体要件：违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。客观要件：本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。主观要件：违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。主体要件：本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。

【法律依据】

《刑法》

第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

银行信贷员违规操作如何起诉？

银行信贷员违规操作起诉步骤：

1、准备诉状。

2、双方当事人的身份信息。包括原被告的工商登记信息、组织机构代码证，如果被告是个人的，则应该是其身份证复印件或其户口登记信息。

一、银行贷款审核不严，信贷员违规操作，违规放贷，这种情况你可以直接投诉到银保监会，也可以投诉到人行必要的时候，可以直接报警。

二、最好在本地银行咨询办理贷款。贷款人一般需要满足以下条件：

1、在中国境内有固定住所、有当地城镇常住户口、18-65周岁的中国公民；

2、遵纪守法，没有违法行为及不良信用记录；

3、有正当且有稳定经济收入的良好职业，具有按期偿还贷款本息的能力；

4、银行规定的其他条件。

拓展资料：

1、贷款的申请。借款人向当地信用社提出借款申请。除申请农村小额贷款外，申请其他种类的贷款须提供有关资料。

⑴借款人及保证人基本情况;

⑵财政部门或会计(审计)事务所核准的上年度财务报告，以及借款申请前一期的财务报告;

⑶原有不合理占用的贷款的纠正情况;

⑷抵押物、质押物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明;

⑸项目建议书和可行性报告;

⑹信用社认为需要提供的其他有关资料。

2、信用等级评估。信用社对借款人的信用等级进行评估。

3、贷款调查。信用社对借款人的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查。

4、贷款审批。信用社按审贷分离、分级审批的贷款管理制度进行贷款审批。

5、签订合同。信用社与借款人签订借款合同。

6、贷款发放。信用社按借款合同规定按期发放贷款。

7、贷后检查。信用社对借款人执行借款合同情况及借款人经营情况进行追踪调查和检查。

8、贷款归还。贷款到期，借款人按时足额归还贷款本息，如要展期应在借款到期日之前，向信用社提出贷款展期申请，是否展期由信用社决定。

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