扫黑除恶金融放贷行业排查工作？

扫黑除恶宣传员活动记录表怎么写？

1、深化“扫黑除恶”行动弘扬正气维护稳定。

2、加强法制宣传教育 提高全民法律素质

3、检举揭发违法犯罪是每个公民应尽的义务。

4、把扫黑除恶与基层“拍蝇”结合起来，深挖背后势力的“保护伞”。

5、黑恶必除，除恶务尽

6、加强组织领导，紧紧依靠群众，坚决打赢扫黑除恶这场硬仗。

7、坚持“打早、打小”的方针，决不让黑恶势力犯罪分子做大做强。

8、98加强社会治安综合治理，促进经济社会

9、社会平安，人人受益；维护平安，人人有责

10、任何单位或个人都有义务举报违反民用爆炸物品安全管理规定的行为。

11、全民动员、全党动员，打一场“打黑除恶”的人民战争。

12、严厉打击地痞地霸、车匪路霸、欺行霸市，与一切破坏经济发展环境的黑恶分子。

13、铲除黑恶痞霸势力，得民心、顺民意！

14、黑恶不除，国无宁日！

15、依法严厉惩处“村霸”、“街霸”、“市霸”、“行霸”等恶势力！

16、党委领导，依靠群众，将扫黑恶除霸痞优环境保平安专项行动进行到底

17、涉恶不除，社会不宁。

18、坚持“打早、打小“的方针，决不让黑恶势力犯群分子做大做强。

19、对黑恶霸痞犯罪露头就打、除恶务尽！

20、扫黑除恶是维稳标本兼治之举，是廉政有效加强之需

21、扫黑除恶，打出声威，打出成效，切实维护社会稳定。

22、积极检举揭发黑恶霸痞犯罪，警民联手促进社会和谐

23、积极行动起来，坚决同“黑恶势力”犯罪作斗争。

24、坚决铲除危害一方的黑恶势力。

25、深入开展黑恶势力犯罪线索摸排工作，发动群众积极提供黑恶势力犯罪线索

26、开展扫黑除恶专项斗争，创造安全稳定的社会环境。

27、坚决打击各种黑恶势力犯罪。

28、广大人民群众积极行动起来，检举黑恶势力违法犯罪行为。

29、积极参与扫黑除恶扫除黄赌毒行动，共建和谐美好家园。

30、严格执行民用爆炸物品生产、销售、购买、运输、爆破作业许可证制度。

31、全民动员，坚决铲除黑恶“毒瘤”。

32、开展扫黑恶除霸痞优环境保平安专项行动，严厉打击黑恶痞霸犯罪分子

33、积极动员，迅速掀起扫黑除恶专项斗争新高潮

34、严厉打击涉爆涉枪违法犯罪活动。

35、严打黑恶犯罪，弘扬社会正气。

36、全民参与，打一场打击黑恶霸痞违法犯罪分子的人民战争

37、充分发动和依靠群众，打一场扫黑除恶的人民战争。

38、扫黑除恶，净化社会，构建和-谐，创建平安。

扫黑除恶排查表填无,结果公安抓到一个定村民定扫黑对象,村支书记应承担什么责？

不应承担责任，首先村支书没有执法权，也无权定性谁是黑恶势力，其次，许多实发事件导致某人被定性为黑恶势力，村支书不可能预先判定，还有许多为了完成任务而被“黑恶势力"的。

央行紧急排查银行与大数据公司合作，涉及10家平台

昨日（10月24日）下午，有消息称，央行紧急调研要求银行填写是否与第三方数据公司开展合作。

排查内容涉及数据采集、信用欺诈、信用评分、风控建模方面，央行要求上报第三方数据公司的名字、股东背景、是否涉及爬虫。

有银行人士向消金时代证实了此消息，并称：“我们没有收到直接文件，虽然通知是人行发的，但是银监局直接电话通知我们的，时间是本周二。”

网络上流传的一份截图（上图）显示，各企业 征信 机构还被要求梳理是否与：同盾科技、魔蝎科技、新颜科技、集奥聚合、公信宝、白骑士、天机数据、立木征信、聚信立、51信用卡等10家公司有业务或股权投资关联。

各机构排查自身业务中是否存在违规爬虫行为，如存在上述情况，请立即上报，对于存在违规爬虫业务的要立即整改，不存在上述两种情况的，请出具加盖公章的书面承诺，并于10月24日前送至征信管理处。

不过，另有截图（下图）显示监管部门要求填表了解是否与上述除同盾科技以外9家公司有业务或股权投资关联。

河北地区银行人士向我们表示：“要求我们交的仅是文字说明，未涉及表格。”

根据了解，被点名的平台或许是各地方监管的附加要求。据消金时代核实，某中部地区银行收到的通知内包含同盾科技，某北方地区银行收到的通知则不包含同盾科技。

而上述10家平台，最近都不算太平。

9月6日，魔蝎科技被警方控制，高管被带走，服务瘫痪，新颜科技CEO黄向前被带走，聚信立被曝有警方进驻调查。

9月11日，公信宝被警方查封。

9月12日，集奥聚合深圳分公司有10多人被带走。财新等媒体报道称，集奥聚合北京办公室也被深圳警方带走多人，包括爬虫数据接入负责人和合同负责人。

中秋节期间，同盾科技子公司信川科技法人代表、总经理徐斐和旗下数聚魔盒总经理童保华被警方带走协助调查。财新等媒体报道称，10月3日，黑龙江警方从同盾科技北京办公室带走多位从事爬虫业务的子公司员工。

10月9日，有媒体曝出立木征信于7月18日被查，法人刘勤枫及大部分员工被警方带走。

白骑士、天机数据此前也均是市场上较为活跃的有爬虫服务的平台，此前已暂停爬虫服务。

而据财新报道，除配合调查外，包括新颜CEO黄向前、同盾科技的两位相关业务负责人徐斐和童保华已被检方批捕。

已进行多轮自查

一张统计表截图（下图）显示，合作情况排查仅上报金融机构与数据公司在个人信息方面的合作情况，不包括企业信息合作。从此条来看，排查意在个人信息保护。

由于大数据行业动荡，对风险向来敏感的金融行业，早已开始多轮自查。9月，中国互联网金融协会发出窗口指导，提示行业内机构应清查使用数据的来源是否合规。

城商行、农商行、消金公司等多家机构也暂停大数据风控合作业务。一家数据商人士表示，各机构要求数据商出具文件对是否涉及爬虫业务进行说明。

上周，北京银监局下发文件，规范金融机构和金融科技公司合作，严禁金融机构与以“大数据”为名窃取、滥用、非法买卖或泄露客户信息的企业开展合作。

10月22日，北京金融局窗口指导摸排区内所有大数据企业是否存在违规爬虫业务。

近期，央行也下发了《个人金融信息（数据）保护试行办法》（以下简称：《办法》）的征求意见稿。据媒体披露，《办法》中最严苛的一点是，除了依法设立的征信机构之外，未经人民银行批准，任何单位和个人不得从事个人金融信息的收集处理工作，以及对外提供 个人征信 业务。

《办法》规定，金融机构也可以通过外包服务开展业务，只是对外包服务的要求更高，金融机构要进行充分调研审查，评估外包服务公司的能力。

从前述排查来看，有业内人士认为，监管强调的是客户信息来源是否合规，而非否定金融机构与数据机构合作形式。也有人认为，在《办法》正式下达前，中小银行应该不敢再合作。

打击套路贷，影响自下而上

前年开始，全国开始对套路贷和扫黑除恶进行打击。今年4月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》，打击范围升级。

10月11日至12日，“全国扫黑除恶专项斗争第二次推进会”在陕西西安召开，对网贷涉黑严打的监管风暴持续强化。10月21日，两高两部正式发布 《放贷意见》 ，界定无牌发放年化36%以上 贷款 达一定条件的非法放贷以非法经营罪处罚。

对套路贷、非法放贷的监管日益趋严。而很多大数据风控公司与“714高炮”等现金贷平台合作密切，甚至有公司亲自下场放贷，据财新报道，被查大数据公司均由于714高炮涉及的 催收 引发命案有关，公安对大数据公司是有针对性的介入。

网络现金贷暴力催收，引发数据行业动荡，有持牌机构人士称：“最近的数据公司被抓，导致贷款业务风控模型可控程度急速下降。”风波影响可谓“自下而上”。

除了涉及现金贷问题，不少使用爬虫技术的大数据风控公司本身就有致命缺陷。

对大数据风控服务商的强监管风暴，让“爬虫”一词常登热点，爬虫技术中立也被业内反复强调。

一般来说，大数据风控行业的数据来源分几种，数据源接入、机构 共享 及爬虫。其中，爬虫来的数据更为客观和数量庞大，在数据积累初期作用很大，但也常常采用笼统授权的方式爬取用户的非公开个人信息。

有业内人士向消金时代表示：“爬虫干的是脏活累活，市场过度竞争导致无利可图，性价比低，所以企业只能把盈利点放在爬虫以外的地方。聚信立、公信宝、魔蝎科技等数据公司都在做的事情就是把爬虫数据入库，如果仅输出评分倒也不至于引发强烈后果，但很多都把通话记录卖给催收，个人基本信息卖给营销公司等，涉嫌贩卖个人数据等问题。”

根据2017年6月施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》，（一）出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的；（二）知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的；（三）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的；（四）非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的；（五）非法获取、出售或者提供第三项、第四项规定以外的公民个人信息五千条以上的；（六）数量未达到第三项至第五项规定标准，但是按相应比例合计达到有关数量标准的等条件达到任一条，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”。

但是同时，上周北京银监局下发的文件也肯定了大数据技术的价值，“充分运用大数据技术，加大风险监测和预警力度”。

在数据治理体系逐渐完善的背景下，大数据在金融行业的应用仍有无限前景。

扫黑除恶高利贷标准

具体标准是： 双方约定的利率超过 合同成立 时一年期贷款市场报价利率四倍的，是高利借贷行为。一年期贷款市场报价利率，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。 《 刑法 》第二百九十四条 组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上 有期徒刑 ，并处 没收财产 ；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处 罚金 或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、 拘役 、 管制 或者 剥夺政治权利 ，可以并处罚金。 境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国家机关工作人员包庇黑社会性质的组织，或者纵容黑社会性质的组织进行违法犯罪活动的，处五年以下有期徒刑；情节严重的，处五年以上有期徒刑。 犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照 数罪并罚 的规定处罚。 黑社会性质的组织应当同时具备以下特征： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定； （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动； （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众； （四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。

小额贷款风险数据排查的重点内容主要包括

7月12日，江苏省金融局发布《关于进一步加强小额贷款公司监管工作的通知》。 通知称，为进一步规范小额贷款公司（以下简称“小贷公司”）经营行为，防范行业风险，落实属地监管责任，根据全省防范化解金融风险攻坚战和金融领域扫黑除恶专项斗争工作部署，结合前期全省小贷公司真实性抽查和日常监管中发现的问题，现就进一步加强全省小贷公司监管工作通知如下： 一、强化风险排查处置 各地要进一步加强对小贷公司经营行为的日常监管，结合有江苏省地方金融监督管理局文件关工作部署深入开展违规违法经营专项风险排查整治，构建日常监管检查与专项风险排查相结合的长效工作机制。对存在违规违法行为的小贷公司实施分类处置，监督已经终止经营资格的小贷公司及时规范完成市场退出。 （一）重点检查排查内容 1. 审批管理。排查辖区内小贷公司是否存在未经批准（备案）擅自开展业务、设立分支机构，未经批准（备案）擅自变更股权结构、注册资本金、营业场所、公司名称等；已终止经营资格的小贷公司是否按要求规范完成市场退出。 2. 股东资质。排查小贷公司的股东是否具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况；是否符合法律法规和监管要求；核查股东是否以委托资金、债务资金等非自有合法资金出资入股；是否委托他人或者接受他人委托持有股权；穿透审查股东及其关联方是否未经许可开展金融业务。 3. 外部融资。排查小贷公司是否涉嫌非法集资、直接或者变相吸收公众存款；股东借款资金是否为股东自有合法资金；是否未经批准（备案）通过信贷资产转让、资产证券化等方式融资。 4. 实际利率。排查小贷公司实际贷款年化利率（实际利率= 小贷公司向借款人收取的所有与贷款相关的息费／所发放的贷款本金）是否超过相关规定；是否存在从贷款本金中预先扣除息费、保证金或者设置高额逾期利息、罚息等行为。实际利率、贷款额度、贷款期限、还款方式、逾期处理等关键信息是否事前向借款人全面、充分披露并提示相关风险。 5. 贷款管理。排查小贷公司是否建立较为完备的风险控制制度；是否充分评估借款人的信用状况、偿付能力、贷款用途等；是否诱导借款人超自身偿付能力过度借贷；是否超出批准经营业务范围或者经营区域范围开展业务；是否存在关联贷款、拆分贷款、冒名贷款、现金收支、账外收取息费、账外经营、（变相）抽逃资本金等行为；是否向涉嫌非法放贷的个人或者单位发放贷款；是否涉及“现金贷”“首付贷”“套路贷”等违规违法经营行为。 6. 不良资产清收。排查小贷公司不良资产处置是否符合《关于规范金融业不良资产清收行为的通知》（苏金融办发〔2019〕4号）有关要求；是否自行或者委托第三方以暴力、恐吓、侮辱、骚扰等非法方式催收贷款。 7. 业务合作。排查小贷公司开展第三方合作情况，是否与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款；是否为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款；是否将核心业务（签订合同、发放贷款、回收贷款、贷款催收等）外包；是否接受无融资担保资质的第三方机构增信或者变相增信服务；第三方机构是否向借款人收取息费。 8. 涉案涉诉。排查小贷公司及其股东涉案情况，是否因“扫黑除恶”、“互金整治”、非法集资等被调查或立案审查。排查小贷公司法律诉讼情况，重点关注小贷公司作为被告案件情况，是否涉及省外司法诉讼；了解小贷公司通过司法途径解决业务纠纷、处置不良资产等情况。 （二）分类处置措施 各地要按照《省金融办关于印发〈江苏省农村小额贷款公司监管处罚细则（暂行）〉的通知》（苏金融办发〔2012〕58 号）、《关于建立江苏省小额贷款公司市场退出机制的通知》（苏金融办发〔2014〕36 号）等文件要求，对存在违规违法经营的小贷公司开展分类处置。具体分类处置措施为： （1）整改类。存在违规经营行为，但未达到市场退出条件的；经营状况持续恶化，已不具备经营基本条件，但股东愿意充实资本金、改善经营状况的。由设区市地方金融监管局责令其限期整改。整改后验收合格的，落实属地监管责任后，保留经营资格，允许继续经营；整改后验收不合格的，纳入退出类。 （2）退出类。经营状况严重恶化且股东不愿或者无能力改善的；违规违法经营达到市场退出情形的；整改验收不合格的。报省地方金融监管局终止经营资格，涉嫌犯罪的及时移送司法机关处置。各地要监督已经终止经营资格的小贷公司及时完成市场退出。对已被终止经营资格后，仍以原小贷公司名义经营相关业务的，要会同相关部门依法查处、严厉打击，切实维护地方金融市场秩序。 二、引导合法合规经营 （一）坚持发展定位。小贷公司要围绕服务“三农”、中小微企业和科技创新发展的定位，坚持“小额、分散”的经营原则和“灵活、便捷”的业务特色，严守“三大纪律”“八项注意”监管要求，进一步做优做精主营业务，更好地为“三农”、中小微企业和科技创新发展提供特色化、差异化的金融服务。 （二）合理确定利率水平。在符合国家有关法律法规的前提下，小贷公司可与借款人自主协商合理确定利率水平，鼓励小贷公司按照目标客户差异实行差别化利率，优先向优质客户发放低利率贷款。 （三）规范设立分支机构。农村小贷公司原则上仅限在注册地设区市范围内开展业务。符合条件的小贷公司（监管评级 AA级及以上、注册资本金达到原注册地和分支机构设立地综合要求，分支机构设立地应具备新设小贷公司条件），经原注册地设区市地方金融监管局备案，报经拟设分支机构所在地设区市地方金融监管局批准，可跨区域设立分支机构；分支机构由其所在地监管部门负责监管，原注册地监管部门协助监管。 （四）规范经营行为。小贷公司要严格按照各项监管要求开展业务，全面、真实填报经营数据信息，及时向监管部门报送各类风险情况以及对公司经营可能产生重大影响的情况；不得违反《省金融办关于印发〈江苏省农村小额贷款公司扶优限劣工作意见（暂行）〉的通知》（苏金融办发〔2013〕103 号）相关规定进行融资、开展业务；不得超出批准的经营业务范围和经营区域范围开展业务；严格按照有关标准进行客户分类，不得通过虚假 客户分类方式提升相关业务占比；规范开展各项创新业务，不得虚假、夸大宣传诱导客户；不得接受无放贷业务资质的个人或者单位委托发放贷款（股东自有合法资金委托贷款、政府部门以委托贷款方式托管的产业发展／引导基金等政府性资金、企业集团以委托贷款的方式开展的集团内部独立法人之间的资金归集和划拨业务除外）；不得与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款；不得为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款；要充分了解贷款客户偿付能力，有效防范借款人过度借贷行为；严禁账外向贷款客户收取息费、保证金等；严禁涉及“高利贷”“现金贷”“首付贷”“套路贷”等违规违法经营行为；不良资产清收要依法合规，严禁自行或者委托第三方以暴力、恐吓、侮辱、骚扰等非法方式催收贷款。 三、落实属地监管责任 （一）明确监管职责。各设区市、县（市、区）地方金融监管局（金融办）具体负责辖区内小贷公司的监管工作，审核股东和高管人员资格，审核转报上级监管部门负责审批（备案）的申请事项，审核（备案）除银行贷款外的融入资金，审批涉及公司名称、注册资本、股权结构、营业场所、组织章程、高管人员等变更事项，建立并落实举报制度，组织开展现场检查、非现场检查等工作。各地要将真实性、合规性检查作为监管工作重点；突出防范行业外溢性风险，加强对有外部负债小贷公司的日常监管。县（市、区）地方金融监管局（金融办）的监管职责分工由各设区市地方金融监管局根据当地实际情况确定。 （二）确定监管人员。各地要根据《省金融办关于印发〈江苏省小额贷款公司监管员工作规则（试行）〉的通知》（苏金融办发〔2013〕74 号）要求，结合辖区内小贷公司发展情况合理配置监管力量，明确本单位小贷公司监管工作负责人和具体监管人员，每家小贷公司要明确一名主监管员和一名辅助监管员，监管人员（包括监管工作负责人、具体监管人员、主监管员、辅助监管员等）应签订监管责任书。小贷公司监管人员要勤勉尽责，按照监管员工作规则切实履行监管责任，定期通过业务监管系统开展非现场检查，监测分析辖区内小贷公司经营状况，有针对性地开展现场检查。监管人员对所监管小贷公司监督检查不力，对违规行为不予制止，对重大风险隐患知情不报，或者因玩忽职守、失职渎职造成所监管小贷公司出现重大风险或者造成恶劣社会影响的，依纪依法追究相关责任。 （三）及时处置风险。各地要加大日常监管频度和现场检查力度，防范化解风险隐患，对日常监管和专项风险排查中发现的各类违规违法行为及风险隐患，要及时处置化解，并将有关情况报告上级监管部门。各地要加强与法院、检察院、公安等单位沟通对接，了解小贷公司及其股东涉案涉诉情况，综合研判分析小贷公司是否合法合规经营；加大与当地市场监管、税务等部门的联系配合，全方位掌握辖区内小贷公司的运营状况，协同处置违法违规机构。 （四）提升监管水平。各地要积极开展监管人员业务培训，不断提升监管人员业务能力。通过业务合作、购买服务等方式发挥会计师事务所、信用评级公司、征信公司等第三方专业机构的作用，不断提升行业监管水平；充分发挥行业协会职能，加强行业自律机制建设，积极辅助监管工作。不断完善监管技术，积极借助业务监管系统监测预警和统计分析功能辅助进行监管，提升行业监管效能。

对于银行贷款扫黑除恶排查表和扫黑除恶金融放贷行业排查工作的总结分享本篇到此就结束了，不知你从中学到你需要的知识点没 ？如果还想了解更多这方面的内容，记得收藏关注本站后续更新。