非委托贷款资金归集表模板？

委托贷款计入资产负债表哪里

一、正面回答

委托贷款从金融资产分类的角度讲属于贷款和应收款项，但因为一般工商企业的报表上没有专门的项目，国资委格式的资产负债表项目发放贷款及垫款为金融类企业专用，所以通常根据委托贷款距离资产负债表日的期限，分别列示于其他流动资产、一年内到期的非流动资产或者其他非流动资产项目内，并在附注中说明具体内容。

二、分析详情

委托贷款是指信托机构按照委托人规定的要求所发放的贷款，委托机构可根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限和利率，监督使用和协助收回贷款。对于银行来说委托贷款是银行的中间业务，银行起着桥梁作用，银行通过帮助企业完成委托贷款收取一定的手续费增加自身业务收入。还有个人委托贷款，所谓的个人委托贷款是指商业银行充当两者之间的桥梁，为民间借贷的双方牵线搭桥，个人作为委托人并且提供资金。

三、委托贷款银行承担什么责任

委托贷款银行承担委托贷款合同前审查贷款对象、用途、金额期限、利率等，银行有权在借款方所在地有关帐户扣还贷款本息，并对逾期贷款部分每天加收逾期罚息，银行不承担保证或代替借款单位归还本息的法律义务。

什么是中国银行资金归集

中国银行资金归集是“主办账户”提供的一项服务，根据客户设置的约定条件，可以实现主办账户向关联的共享账户转账或共享账户向主办账户转账的服务。温馨提示：资金归集功能进行主账户与共享账户间资金互转的交易限额：（1）如共享账户为网银关联账户，限额则同关联账户转账限额；（2）如共享账户为非网银关联的中行账户，限额则同中行内转账限额；（3）如共享账户为他行账户，限额则同跨行转账转账限额。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。

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财务公司是否可以直接归集成员单位的资金，而不通过委贷方式？

能不能直接归集成员单位的资金，而不通过委贷方式，关键要看你集团的财务公司是自己一拍脑袋成立的还是经过有关部门批准的，如果是经批准的财务公司可不通过委贷方式，否则属于扰乱金融市场的行为。如果是在公司内部成立的财务公司（相当于公司内部的一个财务部门）归集分公司的资金就不需通过委贷，因为分公司不是独立的法人单位。另外，想成立财务公司的集团好像要求很高的，旗下至少要有5个公司，还有其他的一些条件，据我所知中石油、中石化都有自己的财务公司。

如何进行跨行资金归集操作？

登录个人网上银行：

1、您进入“转账汇款—跨行资金归集—跨行资金归集设置”页面，选择归集账户，点击“查询”；

2、在“未设置跨行资金归集”区域，如显示“您选择的归集账户无被归集账户，请点击这里添加他行可归集账户”，点击“这里”，后续按照引导流程，完成“他行查询签约”和“他行支付签约”，这两个签约是跨行资金归集设置的前提；

3、返回“未设置跨行资金归集”区域，选定一条被归集账户记录，点击“设置”；

4、在“跨行资金归集设置”页面，签署服务协议，点击“确认”；

5、在“请输入跨行资金归集设置信息”页面，选择归集方式：全额归集、留存金额归集或定额归集，其中留存金额归集还要设置留存金额，定额归集还要设置归集金额；选择归集周期：每日、每周或每月；选择安全工具；点击“下一步”；

6、完成安全认证后，点击“确认”，提交成功，设置于次日生效。

详细信息可咨询95566人工或中国银行在线客服。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

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银行询证函附表资金归集是谁填写

企业填写。

可以在余额表里加一列“可用余额”，也就是“余额”填0，“可用余额”填实际余额，备注写资金池账户。

是否是资金归集户直接问企业，让企业统计好发给你，是资金归集的填附表，不是的附表空着。

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