贷应收账款是什么意思？

怎样做好应收账款管理，催款方法技巧介绍

怎样做好应收账款管理：

一、 在销售合同中明确各项条款

二、 定期的财务对帐

财务要形成定期的对帐制度，每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次帐目，以下几种情况容易造成单据、金额等方面的误差，厂家要尤为重视：

以上情况会给应收帐款的管理带来困难，因此要制订一套规范的、定期的对帐制度，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死帐现象，同时对帐之后要形成具有法律效应的文书，例如对账函等，而不是口头承诺。

三、 对产品铺货率的正确理解

如果产品铺货率提高，会增加销售机会(提高了消费者的购买便利性)，但应收帐款和经营风险也同时增加;如果降低铺货率，经营风险虽然降低了，但达不到规模销售的目标。所以正确、合理的解决产品铺货率问题，对降低应收帐款，保证货款的安全性是有帮助的。因此我们建议在产品不同销售阶段、或根据产品不同的销售策略、或根据市场推广的强弱势而采取不同的产品铺货政策。

四、 减少赊销、代销运作方式

销售人员为了迅速占领市场，或为了完成销售目标而采取赊销、代销的运作模式。这种销售模式是经销商拖欠应收货款的土壤，并极易造成呆、死帐的出现。我们要制订相应的销售奖励政策，鼓励经销商采取购销、现款现货等方式合作，尽量减少赊销、代销的方式。

五、 制定合理的激励政策

我们在制定营销政策时，要将应收帐款的管理纳入对销售人员考核的项目之中，即个人利益不仅要和销售、回款业绩挂钩，也要和应收帐款的管理联系在一起，制订合理的应收帐款奖罚条例，使应收帐款处在合理、安全的范围之内。

六、 建立信用评定、审核制度

在实际工作中，真正能够做到现款现货的经销商很少，我们要建立信用评定、审核制度，对不同的经销商给予不同的信用额度和期限(一般为半年)。对经销商的信用管理要采取动态的管理办法，即每半年根据前期合作情况，对经销商的信用情况重新评定。

催款方法技巧：

一、 加强销售人员的原则性：

在实际的销售管理过程中，我们会感觉到销售人员总是帮助经销商向厂家索要更多的利益。销售人员如何处理厂家与经销商的关系是一个重要的课题。我们经常听到：“厂家和经销商要达到共赢”，可是要真正做到这一点谈何容易。所以销售人员在同经销商维持良好的客情关系的同时，一定要加强他们的原则性，也就是销售人员的同情心和职业道德之间的关系，不折不扣的执行公司制定的销售政策(应收帐款管理)。

二、 加强销售人员的回款意识：

我们应该销售人员培养成良好的习惯：货款回收期限前一周，电话通知或拜访负责人，预知其结款日期;期限前三天确定结款日期，如自己不能如约应通知对方自己的某一位同事会前往处理，如对方不能如约应建议对方授权其他人跟进此款;在结款日一定按时前往拜访。

1、 因为时间是欠款者的保护伞，时间越长，追收成功率越低：

2、 最后收款期限

a、 客户拖欠之日数，不应超过回款期限的1/3;如超过，应马上采取行动追讨;

b、 如期限是30天，最后收款期限不能超过40天;

c、 如期限是60天，最后收款期限不能超过80天;

d、 如果不马上追讨，相当于将回款的机会让给别的公司，同时本公司的经营风险就相应的提高。

三、 加强销售人员终端管理、维护能力：

建立一套行之有效的终端维护的管理办法，不仅可以降低经销商的经营风险，确保厂家货款的安全;同时也可以提升销售业绩，提高公司形象、产品形象在经销商中的地位，这对及时清欠应收帐款都是有益的。

要确保厂方的销售回款，就要确保经销商的销售回款。要厂家的生意提高，就要确保经销商的生意。

四、 提高销售人员追款技巧：

销售人员在成功追收帐款中扮演着很重要的角色，在日常工作中要加强销售人员在这方面的培训：

1. 运用常识;

2. 追讨函件;

3. 丰富、完善的客户资料档案;

4. 让对方写下支付欠款的承诺函件，并加盖公章;

5. 与负责人直接接触;

6. 录音;

应收款管理系统的基本功能有哪些

应收款管理系统的基本功能是对企业与客户之间发生的往来款项进行核算与管理。以销售发票、费用单、其他应收单等单据为依据，记录销售业务及其他业务所形成的往来款项，处理应收款的收回、坏账、转账等情况，及时、准确地提供客户的往来账款余额资料；

应收款管理系统还提供各种分析报表，

如账龄分析表，周转分析、欠款分析、坏账分析、回款情况分析等，通过各种分析报表，便于企业合理地进行资金调配，提高资金的利用效率。根据对客户往来款项核算和管理的程度不同，系统提供了两种应用方案：详细核算和简单核算。本章着重介绍详细核算的相关处理方法。

详细核算模式下

应收款管理系统可以记录由于商品交易和非商品交易所形成的所有应收项目；处理应收项目的收款及转账情况；对应收票据进行记录和管理；随应收项目的处理过程生成凭证,并向总账系统进行传递；对外币业务及汇兑损益进行处理；提供各种查询及分析。详细核算模式适用于销售业务以及应收款核算与管理业务比较复杂，需要追踪每一笔业务的应收款、收款等情况，或者需要将应收款核算到产品一级的企业。应收款项进行详细核算时，与总账系统、销售管理系统、应付款管理系统、网上银行、财务分析、UFO等系统有接口。

简单核算模式下

应收款管理系统只是连接总账与业务系统的一座桥梁，只接收从销售系统传递的发票，进行制单处理后传递给总账。不能对以票进行其他的处理，也不能对往来明细进行实时查询、分析。适用于销售业务以及应收账款业务比较简单，或者现结业务很多的企业。应收款项进行简单核算时，与总账系统、销售管理系统有接口。

应收款管理系统的日常业务处理主要包括哪些？

应收款管理系统的日常业务处理主要包括发票处理、其他应收（应付）单处理、收款付款处理、退款处理、核销处理、票据处理、坏账处理、凭证处理。

在应收款管理系统中，以销售发票、其他应收单、收款单等原始单据为依据，对企业的往来账款进行综合管理，及时、准确地提供客户的往来账款余额资料，提供各种分析报表。通过各种分析报表，帮助软件使用者合理的进行资金的调配．提高资金的利用效率。

温馨提示：以上信息仅供参考，不做任何建议。

应答时间：2021-08-10，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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简述应收款管理子系统的主要功能

应收应付管理系统：堪比神器！智能查询、智能录入、还能对账分析。

简单介绍：

1、项目信息表、客户信息表、供应商信息表为基础表格，需要增加的需要逐条输入；

2、收款明细表、付款明细表需要日常进行维护，其中有模糊查询窗口可便捷输入；

3、应收总览表、应付总览表，自动生成。

查询及使用方法：

1、按名称查询：有模糊查询功能，即输入名称的某一个或者某几个字符，可以查询到相关信息；

2、双击某一条信息，可将信息输入到对应的表格，快捷输入；

3、模糊查询功能会自动提取相关信息。

扩展资料

做好应收账款管理有什么好的建议吗?

要做好应收账款管理工作，首先应建立完善的应收账款管理制度。信用政策是应收账款管理制度的主要组成部分，包括信用标准、信用条件和收账政策三个方面。

1、加强应收账款的日常管理工作：

公司在应收账款的日常管理工作中，有些方面做得不够细，比如说，对用户信用状况的分析，账龄分析表的编制等。具体来讲，可以从以下几方面做好应收账款的日常管理工作。

（1）做好基础记录，了解用户（包括子公司）付款的及时程度。

（2）检查用户是否突破信用额度。

（3）掌握用户已过信用期限的债务。

（4）分析应收账款周转率和平均收账期。

（5）考察拒付状况。

（6）编制账龄分析表。

（7）确定合理的讨债方法。

2、应收账款核算办法和管理制度：

（1）加强管理与监控职能部门，按财务管理内部牵制原则。

（2）改进内部核算办法。

（3）对应收账款实行终身负责制和第一责任人制。

（4）定期或不定期对营销网点进行巡视监察和内部审计。

（5）建立健全公司机构内部监控制度。

对于贷款应收账款管理系统和贷应收账款是什么意思的总结分享本篇到此就结束了，不知你从中学到你需要的知识点没 ？如果还想了解更多这方面的内容，记得收藏关注本站后续更新。