现金净流量小于贷款金额怎么算？

现金流量净额累计数小于当月数,咋么解释

现金流量净额是指企业在一定时期内所获得的现金流入与支出之差，反映了企业经营活动对现金的影响。如果一个月中的现金流量净额为正数，则表示该月企业从经营、投资和筹资等方面获得了更多的现金收入；如果为负数，则表示该月企业需要支付更多的现金支出。

当累计数小于当月数时，说明前几个月（或者说截止到上个月）中产生了较大的负向现金流量，导致累计值低于当前这个月。也就是说，在当前这个月里，公司可能采取了某些措施来增加收入或降低成本，并且取得了比较好的效果，使得当月产生了相对较高的正向现金流量。

需要注意的是，单独看一个数据并不能完全反映问题所在。应该结合其他相关数据进行分析和判断，并综合考虑各种因素来评估公司运营情况。

看企业偿还能力是净利润还是经营收入?如果净利润小于贷款金额是否说明无偿还能力？

如果净利润小于贷款金额并不能说明无偿还能力。

判断企业偿还能力除了净利润、经营收入情况外，还要看企业的净现金流量、资产负债率、速动比率（企业的变现能力）等指标，进行综合评判。

筹资、投资活动产生的现金流量净额为负数

1、筹资活动现金流量净额如果是负数，表明本年（或本期）吸收的投资（含股权、借款等）金额小于偿还债务、分配股利等金额，即流出比流入多。

11,009,648.53、-476,306,064.13、-284,170,508.08 ，说明企业吸收的投资（含股权、借款等）总额逐年递减。

疑问：这里为什么几行都是“筹资净额”，但数据不一样？

2、投资活动现金流量净额如果是负数，表明本年处置固定资产、无形资产和长期股权投资所收回的现金小于投入固定资产、无形资产和长期股权投资的金额，即流出比流入多。

-2,181,143,135.70、-3,475,644,723.35、-3,057,220,454.14，说明投资额在增加。

现金流量表中经营活动产生的现金流量净额为负数，这种情况很正常，应该根据单位实际情况进行说明。一般有以下几种情况：

1.当经营活动现金净流量为负数，投资活动现金净流量为负数，筹资活动现金净流量为正数时，表明该企业处于产品初创期。在这个阶段企业需要投入大量资金，形成生产能力，开拓市场，其资金来源只有举债、融资等筹资活动。

2.当经营活动现金净流量为正数，投资活动现金净流量为负数，筹资活动现金净流量为正数时，可以判断企业处于高速发展期。这时产品迅速占领市场，销售呈现快速上升趋势，表现为经营活动中大量货币资金回笼，同时为了扩大市场份额，企业仍需要大量追加投资，而仅靠经营活动现金流量净额可能无法满足所需投资，必须筹集必要的外部资金作为补充。

3.当经营活动现金净流量为正数，投资活动现金净流量为正数，筹资活动现金净流量为负数时，表明企业进入产品成熟期。在这个阶段产品销售市场稳定，已进入投资回收期，但很多外部资金需要偿还，以保持企业良好的资信程度。

4.当经营活动现金净流量为负数，投资活动现金净流量为正数，筹资活动现金净流量为负数时，可以认为企业处于衰退期。这个时期的特征是：市场萎缩，产品销售的市场占有率下降，经营活动现金流入小于流出，同时企业为了应付债务不得不大规模收回投资以弥补现金的不足。

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