贷款资金滞留账户处罚标准？

因征信有问题,贷款滞留在中国人民银行总行要怎样处理？

负责任的告诉你，你遇见诈骗平台了，意思你的款项已经批复，但是因为你征信问题，该款项已经被人行冻结，需要你验资，解冻。

你在被骗的路上，劝你远离风险，谨防上当，不要给骗子任何编织的理由把你骗了。

望采纳。

招商银行逾期还款滞留金怎么算？

若是使用招行一卡通作为扣款账户的贷款，如“扣款日”当天未及时足额还款，即会产生逾期记录。出现逾期时，会产生罚复息。系统自贷款应归还之日起，根据逾期时间的先后顺序（按复息、罚息、应收未收利息和逾期本金的顺序），逐期归还逾期贷款本息。

罚息=逾期本金*罚息率*逾期天数；

复息=逾期利息*罚息率*逾期天数。

注：具体产生的罚复息金额，可拨打95555，选择3-3-9进入人工服务查询（服务时间：工作日8:30-18:00）。

若是招行信用卡，只要您在到期还款日前，按照账单的最低金额还款，不会产生违约金，也不会影响您的个人信用，但会产生循环利息，当期的所有消费将从记账日（一般是消费后的第二天）开始计收利息，日息万分之五，直至您全部还清为止。

未及时归还账单最低还款，会收取违约金和利息，且会影响您的个人信用。违约金收取最低还款额未还部分的5%，最低收取RMB10元或USD1元。利息是当期的所有消费将从记账日（一般是消费后的第二天）开始计收，日息万分之五，直至您全部还清为止。

（应答时间：2019年6月11日，最新业务变动请以招行官网为准）

银行违规放贷后果严重，将会面临什么样的惩罚？

首先需要说明的是，当前银行监管非常严格，处罚力度历史罕见，违规发放贷款肯定是要被罚的。

我们先来看下一组数据： 截至2018年1月各级银监部门共披露497张罚单（含2017年作出的处罚决定但在2018年公布），平均每天16张，罚款金额合计8.97亿元。

2018年2月份以来，各地银监局发出117张罚单中，就有60余张涉贷违规，每天平均4张罚单，涉及银行机构被罚1890万元。

这些数据里面既包含对单位的处罚也包含对个人的处罚。 至于你所说的判刑重不重，要看你违规的金额，违规的性质以及造成损失的大小。

一般来说银行工作人员违规贷款可能存在以下几种情况，老夫来给你一一解答。

第一种是违反政策规定发放贷款。

2018年银监会“4号文”里，明确信贷四个违规：

违规流向股票市场、“两高一剩”等限制或禁止领域、“僵尸企业”；

违规为地方政府提供债务融资，放大政府性债务；

违规为环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的落后企业提供授信或融资；

违规为固定资产投资项目提供资本金，或向不符合条件的固定资产投资项目提供融资，导致资金滞留或闲置。

此外银监会对于银行违法发放贷款进入楼市，不尽职审查和管理，导致用于支持棚户区改造、精准扶贫、乡村振兴战略等民生领域的贷款被侵占或挪用；人为调整企业标准形态，规避小微企业贷款指标等，也是重点监管对象。

对于违反政策规定发放贷款的个人，一般不会涉及刑罚判刑，处罚措施一般是警告，降职，禁止从事银行业工作，处以1万-20万的罚金等。但情况严重的也会移交司法机关处理。

第二种情况是违反贷款发放相关法律法规

这种情况通常见的比较多。常见的有向关联借款人发放贷款，向不符合贷款条件的人发放贷款，虚构材料申请贷款等。 这些情况发生后，如果没有造成过多损失，那可能只会受到行政处罚；如果造成发放的贷款无法收回，而且数额较大的就要承担法律责任。

我国《刑法》第一百八十六条规定： 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

去年就有这样一个典型的案例。 武汉一家银行客户部女经理范某，为不符合“生意红”贷款要求的6名客户办理贷款共计160万元，事后造成138万余元未能收回。范某收取他人给予的好处费4.2万余元。 最后江汉区法院一审以违法发放贷款罪对范某判刑10个月，并处罚金2万元，违法所得4.2万余元，继续予以追缴没收上缴国库。

第三种情况是合伙他人骗取贷款

这种情况是银行工作人员利用职务上的便利，伙同他人通过制作假材料，假空壳公司来骗取贷款，然后将贷款金额占为己有。 这种情况构成的是职务侵犯罪。

对于职务侵犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款 ：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。

最后，违法就要承担法律责任的，违规贷款你可以躲过一时，获得一时的利益，但该罚的还是会被罚，该坐牢的还是要坐牢。

银行贷款资金回流后果严重吗

挺严重的。所谓的贷款资金回流，是指借款人的贷款，已由银行受托支付给借款人的供应商，经过借款人与供应商的操作，由供应商转回给借款人。

目前，监管部门对贷款资金回流借款人的贷款银行进行严格监管和处罚已经成为常态，所以，部分银行由于借款资金回流借款人被处罚也就是正常的了。

受托支付是贷款人（银行）控制借款资金用途的常用手段，但实践效果很差。借款人为了更方便的控制使用贷款资金，不仅让供应商转回资金，有的还通过关联企业、关系人多次转账最终转回到借款人账户上。作为贷款人的银行，对比较复杂的资金回流交易很不好认定，但监管机构有更多的手段，可以追查到转出转入账户的上一个账户、上上一个账户的路径，通过分析比对很容易认定信贷资金回流事实，处罚起来毫不留情。

根据规定相关责任人对机构违规处置不良贷款行为负有管理责任，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，有相关违法行为的企业或个人可依法对其进行行政处罚。

拓展资料：

企业资金回收风险产生的原因：

企业资金回收风险的产生受内因和外因的影响。

外因表现为企业所处的大环境，即国家宏观经济政策和财政金融政策的影响。在市场经济下，出于更多地占有市场和扩大 销售的竞争需要，信用被广泛采用。信用可以说是一把双刃剑，一方面为企业发展提供了机遇。

另一方面加大了企业的资金回收风险，加大了坏账的可能。另外在财政金融双紧缩时期，整个市场疲软，产品销售困难，企业间三角债严重，资金回收困难。

企业资金回收风险产生的内因取决于企业决策和管理水平的高低。这种风险，是企业可调整控制的因素，只要企业制定相应的控制管理对策，就能在扩大销售的同时，降低回收风险。

一般而言需要资金回流的一般原因有：

企业现金流太少；

未来还本付息的压力大；

国家的政策等等。

需要资金回流的一般过程：

提高信用条件；

催收应收账款等等。

对于贷款资金滞留账户处罚和贷款资金滞留账户处罚标准的总结分享本篇到此就结束了，不知你从中学到你需要的知识点没 ？如果还想了解更多这方面的内容，记得收藏关注本站后续更新。