贿赂贷款审批人怎么处罚？

不正当利益的范围

虽然刑法对行贿犯罪作了比较明确的规定，但在司法实践中立案侦查的行贿犯罪案件瘳瘳无几，对这类犯罪存在着打击不力的问题。之所以会出现这一问题，原因之一是对“不正当利益”规定不明确，认识不统一，实践中较难把握。鉴于这一情况，1999年3月，最高人民法院、最高人民检察院联合发出《关于在办理受贿犯罪大要案的同时要严肃查处严重行贿犯罪分子的通知》（以下简称通知）。其中对“不正当利益”作了较为具体的界定。

一、从不正当利益的属性理解，不正当利益包括实体违规和程序违规。

“实体违规”是指行贿人企图谋取的利益本身具有违规性，也就是说“谋取违反法律、法规、国家政策和国务院各部门规章规定的利益”。只要行贿人意图谋取的是上述违法的利益，该利益即为不正当利益。此利益一般表现为国家禁止性的利益和特定义务的不当免除两种情形。

“程序违规”是指国家工作人员或有关单位为行贿人提供违法、违规或违反国家政策的帮助或者便利条件。一般来说，为行贿人提供违法、违规或违反国家政策的帮助或者便利条件，既包含实体违规也包含程序违规，在此具有一定的交叉或重合关系。但由于“两高”《通知》第二条规定的第一种情形已经规定了实体违规，因此，第二种情形主要是指程序违规。如应当报上级批准而未报批；应当经集体研究而未集体研究；应当公开招标而未公开招标等。

二、从行贿人主观故意理解，包括对不正当利益的确定的故意和不确定的概括的故意。

“确定的故意”是指行贿人主观上明知请托利益实体违规，而要求国家工作人员或有关单位提供帮助或便利条件，或者明确要求国家工作人员或有关单位违反程序为其提供帮助或便利条件。

“不确定和概括的故意”是指行贿人对意图谋取的利益在实体上是否违规，或对受贿人为其谋利的方式在程序上是否违规并未提出明确要求，具有一种只要谋求的利益能够实现，实体和程序方面是否违规并不在乎的心态。

三、从受贿人为行贿人谋利的方式理解，不正当利益包括积极的作为和消极的不作为。

“积极的作为”是指以积极的方式为请托人办事、谋利。如发放贷款、给予提干、招干等；

“消极的不作为”是指以消极的方式不履行应负有的职责或免除请托人应履行的法定义务。如不征或少征税款、免除兵役等。根据上述范围，请托人通过向国家工作人员或有关单位送钱送物，谋取请托利益，大致可以分为以下几种情况：

（一）既谋取实体违规也谋取程序违规利益。如通过有关国家工作人员擅自利用职务上的便利，如谋取偷税、漏税、少缴、不缴税款等；

（二）谋取实体违规但程序并不违规的利益。如使用虚假经济合同，通过行贿手段骗取银行贷款，而受贿人贷款审批手续合法，程序并不违规；

（三）谋取实体不违规但程序违规的利益；

（四）谋取实体不违规同时程序也不违规的利益。

如何看待工行上海分行行长受贿一亿多元的事情？

非常高兴回答题主的这个问题，相信小编的一些个人见解可以给题主还有小伙伴们带来一定的帮助。

作为工行上海分行的行长，他的职位虽然可能级别不那么高，但是他的权限是非常大的。所以对于工行上海分行行长受贿一亿多人民币也是一个可以理解的事情。

 在讨论这个事情之前，我们先来了解一下上海分行行长的权利有多大，他可以决定上海整个地狱中所有银行贷款的审批，要知道上海可是个寸土寸金的地方，所有的项目都是上亿甚至上10亿的级别，在这个级别的项目中，那么银行贷款是必须的，所以当项目方来申请银行贷款的时候，银行行长显然是个绕不过去职位，所以说有很多人都开始对行长进行糖衣炮弹，力求让自己的项目早日或者违规获得一些贷款，在一些金钱利益面前，行长显然难以把持自己，从而走上了犯罪之路。

对于这位行长来说，虽然他在短时间内享受到了物质带来的美好日子，但是在接受到法院的判罚之后，他的后半生中将在监狱中度过，相信冷暖自知，他终归会为自己的行为后悔。

这位行长的事迹给我们日常的职场也带来了一些启示，首先作为职场中的一份子，我们首先要提高自己的自律能力，面对一些不良的诱惑时，我们要端正态度，摆正位置，不要因为一些蝇头小利而耽误自己的后半生。

目前正是国家大力打击贪污腐败的攻坚时期，我们每个人都应该从自己做起，做一个廉洁的人，同时当我们发现身边有一些贪污腐败的事情时，也要积极的举报，净化政治生态。

小伙伴们对于这件事情怎么看呢？我们一起来讨论一下吧。

判决书：华融湘江银行一支行原行长受贿获刑，中介获利超千万

继湖南华融湘江银行原党委委员、常务副行长张建国（副厅级）被判刑之后，该行一支行原任行长苏建新也因受贿被判。

4月9日，湖南益阳市中级人民法院公布苏建新案二审裁定书，苏建新因张建国打招呼，利用职务便利违规放贷，并收受数十万元贿赂。

苏建新案判决书披露了该案中诸多借贷业务的套路：贷款中介人通过银行高层打通关系，支行行长运作违规放贷，中介人获利上千万元；而银行行长利用其借贷业务中的信息优势，泄露客户贷款信息，帮助第三方拉过桥资金业务，以便第三方获取高额利息。

上司打招呼，违规放贷数亿元

华融湘江银行成立于2010年10月，是中国华融资产管理股份有限公司在重组湖南原株洲、湘潭、衡阳、岳阳市商业银行和邵阳市城市信用社的基础上，经监管部门批准，依法合并的一家注册地位于长沙市的国有股份制商业银行，注册资本为77.5亿元。

华融湘江银行成立不久，2010年12月，苏建新跟随张建国从中信银行跳槽到了华融湘江银行，在长沙分行任业务五部负责人。

公开简历显示，张建国于2003年4月至2010年10月，历任中信银行长沙解放路支行行长、长沙岳麓山支行行长；2010年10月至2016年9月，历任华融湘江银行长沙分行党委委员、副行长，常德分行党委书记、行长，长沙分行党委书记、行长，华融湘江银行行长助理，华融湘江银行党委委员、副行长；2016年9月任华融湘江银行党委委员、常务副行长。

而自2011年至2018年间，苏建新先后担任华融湘江银行长沙分行业务五部副总经理、总经理，长沙分行金星路支行（以下简称金星路支行）党支部书记、行长，湘江新区分行金星路支行党支部书记、行长，湘江新区分行市场拓展五部总经理、三部总经理。

2019年7月24日，官方通报华融湘江银行常务副行长张建国涉嫌严重违纪违法，接受湖南省纪委监委纪律审查和监察调查。苏建新也于2019年9月11日被湖南益阳市赫山区监察委员会留置，接受调查。

法院判决认定：苏建新在任职期间，时任长沙分行行长的张建国给苏建新打招呼，苏建新利用职务上的便利违规向湖南先导建筑工程有限公司（以下简称先导公司）、湖南坤宇重工有限公司（以下简称坤宇公司）、湖南双翼实业有限公司（以下简称双翼公司）发放贷款。判决显示，苏建新违规放贷的资金达数亿元。

同时，苏建新为从事过桥资金业务的唐某提供需要在苏建新任职银行贷款的双翼公司、湖南格林泰科绿色建筑 科技 有限公司（以下简称格林泰科公司）、湖南金房国际酒店管理有限公司（以下简称金房公司）、湖南华源鑫庆医药有限公司（以下简称鑫庆公司）的信息，帮助唐某从事资金过桥业务获取高额利息。苏建新非法收受肖某、韦某、李某、蒋某、唐某所送的现金，金额共计288000元。

审批通过假合同贷款，中介获利千万

判决显示，苏建新在张建国打招呼后，实际上是帮助了贷款中介人肖某，明知贷款材料中有假合同仍审批通过，中介人获利超千万元。

在苏建新案中，肖某以一名证人出现。肖某称，他经张建国打招呼，认识了华融湘江银行长沙分行业务五部的经理苏建新。自2011年6月至2015年10月期间，他分别帮朱某以先导公司的名义在长沙分行办理贷款共计1.4亿元，帮谭某以九峰公司的名义在长沙分行办理贷款共计1亿元，帮魏某以先导公司的名义在长沙分行办理贷款共计0.8亿元。苏建新作为上述每笔贷款的具体审批人，明知贷款资料中的材料供应合同是假的，仍审批同意了贷款，并向贷款具体经办人江黎、廖某打招呼，让他们关照造假资料顺利通过。

苏建新供述称，2011年张建国介绍肖某到长沙分行办理贷款，要他关照，2011年至2015年期间，在肖某帮朱某、魏某、谭某办理贷款的过程中，他明知贷款资料中供货合同等资料是假的，没有为难肖某，审批同意了贷款。他还跟分行信审部的工作人员和行里的其他工作人员打招呼，帮忙通过了银行内部审批和审贷会，及时审批同意并放款。

朱某、魏某、谭某证言称，因经肖某帮助贷款，他们分别按贷款金额的4%-5%支付给肖某费用，其中朱某支付肖某费用540万元，魏某支付肖某费用200万元，谭某支付肖某费用650万元左右。三笔贷款办理成功，肖某获利1390万元。

法院查明，2011年至2015年间，上述肖某帮助朱某、魏某、谭某的贷款共计3.2亿元，为感谢苏建新在办理贷款上的关照，肖某在2011年至2016年的端午节、中秋节和春节，以拜节的名义，先后15次在苏建新的办公室送给苏建新现金，每次4000元，共计60000元。

泄露客户贷款信息，运作资金过桥业务

判决显示，苏建新利用其银行行长的信息优势，泄露客户贷款信息，帮第三方拉过桥资金业务，以便第三方获取高额利息。

相关专业人士介绍，过桥资金通俗地讲，其实就是垫资，比如，某公司在银行有借款，到了还款日却暂时无法还款，为了能够继续在银行贷款，这家公司于是找一家“贷款公司”垫付之前欠银行的贷款，还清后就继续可以再银行贷款了。等第二次银行贷款款项下来后，这家公司再用这些款项去还“贷款公司”，这个过程就是过桥，而“贷款公司”垫付的钱就是过桥资金。

法院查明，唐某以原长沙顺科投资管理有限公司（以下简称顺科公司）的名义，从事提供过桥资金和银行承兑汇票贴现的中介业务。2014年下半年，唐某为拓展业务，到金星路支行的办公室递名片时认识了行长苏建新，之后与苏建新吃饭、打麻将成了朋友，于是要苏建新关照他的业务。自2015年12月至2018年10月期间，苏建新分别向他提供了双翼公司、格林泰科公司、金房公司、鑫庆公司需要短期借资金还贷或需要办理承兑保证金，且银行会顺利放贷，可放心出借资金的信息。苏建新介绍唐某与上述公司联系，由唐某与上述公司商定操作借款还贷或交纳银行承兑汇票保证金的具体细节，唐某获取高额利息300余万元。

操作资金过桥业务也有“套路”。在双翼公司续贷操作案中，证人蒋某称，经苏建新介绍唐某给双翼公司提供归还贷款资金后，他与唐某谈好借款利息、借款方式、归还方式等，唐某提出续贷受托支付到顺科公司。他做了一份双翼公司与顺科公司的虚假购销合同，交给唐某盖章签字，原件撕毁将复印件交给银行。苏建新也明知该合同是虚假的，没有真实贸易，但仍放款受托支付到唐某提供的账户。2015年12月至2018年10月期间，双翼公司向唐某借款还贷或交银票保证金，都是按上述模式操作。

苏建新供述：2015年至2018年期间，他将在他们银行贷款的双翼公司、格林泰科公司、金房公司、鑫庆公司的详细情况告知唐某，并介绍唐某与上述公司联系，让唐某放心借款给上述公司还贷款或交银票保证金。这些公司因贷款需要有求于他，就会选择找他介绍的唐某借款，实际上唐某与这些公司并没有真实贸易。他们银行放款会同意受托支付到唐某指定的贸易公司，唐某收回借款获取利息就没有风险，确保了唐某的借款资金回笼并赚取利息。唐某每次赚钱后，都会送现金表示感谢。自2015年12月至2018年11月期间，苏建新7次收受唐某所送的现金共计19万元。

2021年2月3日，益阳市赫山区人民法院一审判决认定苏建新犯受贿罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。苏建新不服，提出上诉。2021年3月30日，益阳中院二审裁定“驳回上诉，维持原判”。

此前三天，2021年1月28日，益阳市中级人民法院对华融湘江银行总行原党委委员、常务副行长张建国（副厅级）犯受贿罪、违法发放贷款罪一案公开宣判：张建国犯受贿罪、违法发放贷款罪，数罪并罚，被判有期徒刑十五年，并处罚金八十万元。法院查明，2006年至2019年，张建国受贿406.32万元；2011年至2014年违法发放贷款共计1.67亿元，造成损失2407.37万元。

某银行一支行原行长受贿获刑，中介获利超千万，如何遏制这种不良风气？

怎么遏制？咱们总不能在每个公职人员身上都配一个工作记录仪，每天数十个小时不间断记录。一来这么大的数据谁愿意看？涉及到的专业知识谁看得懂？又是否会造成泄密？

无论怎么号召、提倡、防范和监督，最终落实到个人身上的着力点总是很小的。要想彻底或尽量杜绝贪污腐败和以权谋私，最重要的还是加强公民个人素质教育。

毕竟每个人都是独立的个体，你肚子里那点小九九除了自己知道，其他人可一无所知。社会只会看一个人的文化素养和专业能力，对于探测一个人的内在品质是无计可施的。

所以除了加强素质教育和监督力度，笔者认为现阶段并无其他解决办法。

回顾事件经过：支行行长受上级所托，帮助客户违规放贷

其实这就是个老套到掉牙的案件，湖南某银行的支行行长苏建新，因为受到上级——总行常务副行长张建国的授意，要他利用职务便利对指定客户违规放贷。

后面的事情用脚趾头都想得到，苏建新为了保住自己的饭碗、同时自己的贪腐堕落欲望作妖，迅速与上级领导同流合污，向客户朱某、魏某、谭某违规审批贷款文件，同时授意他们拿好处费给自己，先后共计获利1300余万。

这一操作，就是整整13年。后续法院对外披露的信息，也令人惊掉大牙：

2006年至2019年，张建国受贿406.32万元；2011年至2014年违法发放贷款共计1.67亿元，造成损失2407.37万元。

这就是一个支行行长被自己贪腐欲望控制以后，对社会经济正常运转造成的危害。违规操作长达13年的时间，一方面是无人敢举报，另一方面是他及其相关同伙竟然敢如此猖狂，背后的关系网实在是令人不寒而栗。

论不良风气的遏制：人情关系社会的丑陋面遗留

人情关系其实没有好坏之辩，这是中国几千年文化和历史造就产生的东西。从某种程度上，人情社会也非常具有研究价值。

但笔者认为，人情关系之所以被打上越来越多负面的标签，与法制化社会的进程密不可分。

社会法制化，就要求人们脚踏实地、公正廉明地去干每一件事，这从根本上来讲是与人情社会截然不同。

但长痛不如短痛，人情社会的运作模式如果一直迟迟得不到解决，或者表面上解决了背地里还在阴暗面作妖，同样也会对社会秩序的正常运转产生阻碍。

人情社会的好坏是个非常复杂的议题，笔者没有能力去做如此宏大的阐述。只有一点需要所有人都知道，在社会运转的关键命脉领域，绝对不能有人情社会的负面残留。

写在最后：在警醒中不断健康良性发展

要不是在因为苏建新的上司——常务副行长张建国因涉嫌严重违纪违法，被当地停职调查，这个涉案金额上亿的案子，还不会如此快公布在世人面前。

而根据法庭的最终判决，两名涉案的主要人员分别被判处有期徒刑三年和十五年，并处一定份额的罚金。这个案子到这里看似已经了了，但背后留给世人的警醒却值得每个人好好思考。

社会总是在不断向善、向良性去发展的，希望我们都能用自己的力量，将自己的未来建设的愈发风顺和平安。

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在银行行贿扣留贷款怎么处罚

根据第三百九十条规定，对行贿罪的处罚有以下情形： 1．对一般行贿罪，处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金； 2．因行贿谋取 不正当利益 ，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金； 3． 情节特别严重 的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产，关于情节严重、情节特别严重的标准，法律未作具体规定。从司法实践的情况来看，应该从行贿数额、手段、次数、人数、后果、犯罪后的表现等方面进行考察。一般是指为谋取个人非法利益，一贯行贿，屡教不改的；为推销伪劣产品而行贿造成严重后果的；为签订假合同，骗取财物而行贿的；为骗取国家出口退税而行贿的；行贿手段或结果又牵连其他多种罪行的；用国家文物行贿或者用优抚、救济、扶贫、教育等专项特定款物行贿以及用党费、团费行贿的；行贿数额巨大或特别巨大，致使国家利益遭受重大或者特别重大损失的；在司法机关追诉时，拒不交待罪行，伪造、隐匿、毁灭证据，与受贿人订立攻守同盟的等等。 行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。这是对行贿人自首的特别规定。关于自首，本法第67条规定对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。鉴于贿赂犯罪具有很大的隐蔽性，取证难度较大而行贿与受贿又是对应的，密切联系在一起的，行贿人主动交待行贿行为实际上是对于受贿人的揭发检举，属于立功表现，因此，为了分化瓦解犯罪分子，严厉打击受贿犯罪，落实惩办与宽大相结合的政策，本条第2款款规定，行贿人在被追诉前主动交待贿赂行为的，可以减轻或者免除处罚。这是对行贿人自首的特别规定，是对我国自首制度的重要补充。

光大银行曝员工受贿！收250万给妻子买别墅给情人买房剩下炒股

近日，裁判文书网披露了一份刑事判决书，上面显示，两名 光大银行 长沙分行的员工，一个叫张弘，另一个叫欧鸿剑，都犯了非国家工作人员受贿罪，两人分别受贿250多万元、50多万元。

两人一审结果均获缓刑，受贿的大部分资金用于了买房和炒股。

来看看具体咋回事。

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两银行员工收受贿赂300万

裁判文书显示，被告人张弘，男，1965年11月5日出生，汉族，湖南省常宁市人，大学文化，原系中国光大银行长沙分行职工，住湖南省长沙市开福区。

另外一个被告叫欧鸿剑，女，1969年12月7日出生，汉族，湖南省宁乡县人，大学文化，原系中国光大银行长沙分行职工。

一、经审理查明，张弘犯非国家工作人员受贿罪的事实如下：

2010年6月至2014年4月期间，被告人张弘利用其担任中国光大银行股份有限公司长沙分行营业部总经理助理、人民路支行行长助理的职务便利，为成某控制的中楚公司、亚河公司、卓邦公司多次在光大银行长沙分行营业部办理贷款业务提供帮助，成某为感谢张弘提供的帮助，多次向其行贿，张弘共计收受成某贿赂250万元现金。

2011年3月至2013年5月间，金蜂星通信公司通过被告人张弘在光大银行长沙分行人民路支行办理了两次6000万元的贷款授信额度。张弘为金蜂星通信公司在光大银行长沙分行营业部办理贷款业务提供帮助，金蜂星通信公司总经理曾某为感谢被告人张弘，向张弘多次行贿，张弘共计收受曾某贿赂2.8万元现金。

被告人张弘共计收受他人贿赂252.8万元现金，具体事实如下：

1、2011年，张弘为成某控制的卓邦公司在光大银行长沙分行营业部办理的保理融资业务5000万元提供了帮助，成某于2011年5月的一天晚上，安排司机陈某1将50万元现金交给谭某，再由谭某转交给了正在湖南省委旁九所宾馆打牌的被告人张弘。张弘收受该50万元存放在自己家阳台的柜子里。

2、2011年9月份，成某虚构了亚河公司拥有中石化长岭分公司巨额应收账款债权的事实，并以该虚假债权转让向光大银行长沙分行申请办理保理融资业务8000万元。为了该笔贷款审批通过，2011年9月份一天晚上，成某在长沙市潇湘华天大酒店的一房间内送给张弘20万元现金。张弘收受该20万元存放在自家阳台的柜子里。之后光大银行长沙分行营业部批准了亚河公司的保理融资业务申请。

3、2012年1月底的一天下午，成某为感谢张弘2011年度对其在光大银行长沙分行贷款业务中的帮助，在长沙市解放路 华天酒店 ( 行情 000428 ,诊股)贵宾楼一房间内送给了张弘60万元现金。张弘收受该60万元存放在自家阳台的柜子里。

4、2012年9月下旬的一天下午6时许，成某安排司机陈某1到长沙市财信酒店大厦后门送给张弘5万元现金。张弘收受该5万元存放在自家阳台的柜子里。

5、成某于2012年9月29日下午，在长沙市潇湘华天大酒店地下二层停车场出口处，以中秋过节费的名义送给张弘35万元现金；于2013年2月上旬的一天晚上，在长沙市潇湘华天大酒店一房间内以春节过节费的名义送给张弘30万元现金；于2013年5月下旬的一天晚上，在长沙市潇湘华天大酒店一房间内，以端午节过节费的名义送给张弘20万元现金。张弘收受上述款项共计85万元均存放在自家阳台的柜子里，并帮助成某积极与光大银行长沙分行中小部工作人员进行沟通、联系。

6、2014年1月下旬的一天晚上，成某在长沙市潇湘华天大酒店一房间内，以春节过节费的名义送给张弘30万元现金。张弘收受该30万元存放在自家阳台的柜子里。

7、金蜂星通信公司总经理曾某于2013年春节前夕在长沙市财信大酒店金水湾食府送给张弘1万元现金，2013年端午节前又在同一饭店送给张弘0.8万元现金；2013年中秋节前在湖南省 农业银行 ( 行情 601288 ,诊股)大楼的新长福酒楼送给张弘1万元现金。

二、被告人欧鸿剑犯非国家工作人员受贿罪的事实

2012年至2014年间，被告人欧鸿剑利用担任光大银行长沙分行营业部公司业务部主管的职务便利，在经手办理成某控制的中楚公司、亚河公司、卓邦公司在光大银行长沙分行营业部的贷款业务过程中为其提供帮助，成某为感谢欧鸿剑提供的帮助，本人或安排周某2多次向欧鸿剑行贿，欧鸿剑共计收受成某贿赂55万元和1台苹果5S手机，具体事实如下：

1、在光大银行长沙分行相继授信、放贷给卓邦公司、中楚公司、亚河公司后，成某于2012年6月17日晚上和2013年2月6日晚上在长沙市车站北路万象新天小区停车坪前，依次送给欧鸿剑40万元现金和10万元现金。欧鸿剑收受该50万元现金存入其控制的户名欧某也账户内用于购买证券股票。

2、2012年春节前、端午节前和中秋节前，成某安排公司会计周某2（另案已判决）到光大银行长沙分行欧鸿剑的办公室，以拜节的名义依次送给欧鸿剑面值1000元友谊阿波罗集团的购物卡共计4张和2000元现金。购物卡和现金已被欧鸿剑用于日常开支。

3、2013年春节前、端午节前、中秋节前，成某安排周某2到光大银行被告人欧鸿剑的办公室，以拜节的名义依次送给欧鸿剑面值1000元友谊阿波罗集团的购物卡2张、2000元现金和2万元现金。购物卡和现金已被欧鸿剑用于日常开支。

4、2014年春节前，成某安排周某2到光大银行欧鸿剑的办公室，送给欧鸿剑2万元现金。2014年年初，卓邦公司在光大银行重新授信，成某安排周某2在卓邦公司位于喜来登的办公室，送给欧鸿剑1台苹果5S手机。现金被欧鸿剑用于日常开支，手机被送给其女儿作为升学礼物。

受贿的钱去哪儿了？

被告人张弘收受252.8万元后，将其中一部分赃款给其妻用于购买长沙“龙湖湘风原著”的别墅和长沙“新猎鹰公寓”的门面，一部分赃款给其情人夏某购房及装修，剩余部分用于购买证券股票和日常消费等支出。

据其妻的证言，2012年下半年购买了湘波 房地产 开发有限公司开发的罗马广场的门面，张弘分三次在家里总共给了她60万元现金。2013年7月在龙湖地产购买了一套别墅，张弘给了她30多万元。

据其情人的证言，张弘给了她35万元支付房子 首付 款，给了15万元用于房屋装修及给她生活费。

而本案另一主角欧鸿剑在收受50万元现金后，全部用于炒股，收受的苹果手机送给其女儿作为升学礼物。

2015年12月29日，被告人张弘在成都市双流县租住屋内被民警抓获，同日被告人欧鸿剑在长沙市芙蓉区车站北路竹园公寓的家中被民警抓获。

2016年3月25日，被告人欧鸿剑退缴了55万元违法所得和1台苹果5S手机。同年4月5日，被告人张鸿退缴了违法所得188.83万元。在法院审理期间，张弘退缴了违法所得63.97万元。

为了戴罪立功，张弘先供出前下属

后又供出贩毒线索

张弘在侦查阶段供述自己犯罪事实时揭发、提供了邓飞跃收受宋卫林贿赂的犯罪线索。

在押期间，张弘企图“戴罪立功”，他供出了他的前下属，后去广发银行长沙分行任职的邓飞跃。

邓飞跃是张弘的老部下，早在2010年，邓飞跃介绍宋卫林为长沙城投公司办理了银行承兑汇票的贴现，并且从宋卫林处收受了回扣。2010年7月份左右的一天，邓飞跃为感谢当时的直接领导被告人张弘在这笔业务中的关照，在光大银行长沙分行营业部张弘的办公室里，将用纸袋子装的4万元现金送给了张弘。

邓飞跃跳槽到广发银行长沙分行后，2014年4月份，成某为请张弘帮忙其拉拢与广发银行长沙分行邓飞跃及其审批部门的关系，送给张弘20万，当天晚上，张弘在与邓飞跃见面后，将其中5万元转交给了邓飞跃，将余下15万元带回了家。

在侦查阶段，张弘便供述了邓飞跃收受贿赂的犯罪线索，公安机关据此对邓飞跃进行立案侦查，相关案件已移送至长沙市天心区人民法院审理。但法院认为，邓飞跃收受宋卫林现金，已经长沙市天心区人民法院判决未予以认定为邓飞跃的受贿金额，因此被告人张弘不构成立功表现。

不过，张弘还举报了一贩卖毒品案件线索。

2018年2月1日，被告人张弘向益阳市公安局资阳分局举报了周佳亮贩卖毒品的犯罪线索，益阳市公安局已以周佳亮涉嫌贩卖毒品罪对其刑事拘留，进行立案侦查。

后面，这条线索已经益阳市公安局资阳分局查证属实，依法构成立功表现。

两人均获缓刑

法院认为，被告人张弘、欧鸿剑作为银行工作人员在金融业务活动中非法收受他人财物，为他人谋取利益，其中被告人张弘非法收受他人财物数额巨大，被告人欧鸿剑非法收受他人财物数额较大，两人行为均已构成非国家工作人员受贿罪。

另外，被告人张弘辩护人提出以下具有以下从轻、减轻处罚情节：

一是张弘在职期间负责贷给成某公司的银行借款均已收回，未给光大银行造成损失；

二是张弘主动退缴了大部分违法所得，并愿意继续积极退缴其余的违法所得，悔罪表现明显；

三是张弘在侦查阶段供述自己犯罪事实时揭发、提供了邓飞跃收受宋卫林贿赂的犯罪线索，公安机关据此对邓飞跃进行立案侦查，相关案件已移送至长沙市天心区人民法院审理，因此张弘构成立功，对其应当减轻处罚；

四是张弘举报了一贩卖毒品案件线索，已经查证属实，且犯罪嫌疑人已被抓获归案，因此张弘构成立功，对其应当减轻处罚；

五是张弘如实供述了其罪行，系坦白，对其应当从轻处罚；

六是张弘无前科，本次犯罪属于初犯。

而欧鸿剑的辩护人提出以下辩护意见：

公诉机关指控被告人欧鸿剑为他人谋取利益的证据不足，被告人欧鸿剑仅仅是光大银行一名最基层的办事人员，没有任何决定、决策权，根本谈不上为他人谋取利益。

被告人欧鸿剑平时表现好，无前科，因法律意识缺乏导致本案发生，但案发后一直积极配合办案，认罪伏法，且积极退赃以减少经济损失，恳请法庭对欧鸿剑减轻处罚。

法院最后认为：

被告人张弘具有立功表现，依法可以减轻处罚。

被告人张弘、欧鸿剑承认公诉机关指控的犯罪事实，主动退缴违法所得，愿意接受处罚，可以从宽处理。

根据被告人张弘、欧鸿剑的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对其所居住的社区无不良影响，可以适用缓刑。

最终，法院判决：

一、被告人张弘犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处没收财产四十万元（已缴纳）。

二、被告人欧鸿剑犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。

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