非法套贷是什么情况？

消费贷款tx 违法吗

法律分析：属于犯法。tx ，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡tx 、公积金tx 、证券tx 等。根据两高关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释，tx 是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的银联卡收单机构商户风险管理规则中对tx 行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。如果非法tx 达到一定的数量，就构成非法经营罪。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

非法套取公积金贷款有什么后果

一般来说，公积金tx 主要存在几个方面的风险：

一、中介机构提取完公积金后，有可能会携款潜逃，竹篮打水一场空。

二、违法套取公积金被发现后可能会影响以后的公积金贷款。而对于单位或者个人违法套取公积金而伪造、变造、买卖公文、证件、印章，还涉嫌刑事犯罪，情节严重的，最高可处3年以上10年以下有期徒刑。

三、就是对于个人违规提取行为，一旦被发现，公积金管理中心可以依法追缴，而之前交给中介机构的“中介费”也将会打水漂。上文提到的陈先生，不仅损失了中介费，也受到了3年内限制提取公积金的处理。

所以，找人代取公积金，很有可能得不偿失。建议慎重选择，依照规定提取公积金。

根据《住房公积金管理条例》第24条的规定，职工有下列情形之一的，可以提取职工住房公积金账户内的存储余额：

1、购买、建造、翻建、大修自住住房的；

2、偿还购建自住住房贷款本息的；

3、租赁自住住房，房租超出家庭工资收入一定比例的；

4、离休、退休的；

5、出境定居的；

6、职工死亡、被宣告死亡的；

7、享受城镇最低生活保障的；

8、完全或部分丧失劳动能力，并与单位终止劳动关系的；

9、管委会依据相关法规规定的其他情形。

提取住房公积金需提供以下材料：

1、提取住房公积金账户内的存储余额的，先由所在单位予以核实，并出具提取证明。

2、职工应当持提取证明向住房公积金管理中心申请提取住房公积金。住房公积金管理中心应当自受理申请之日起3日内作出准予提取或者不准提取的决定，并通知申请人；

3、准予提取的，到受委托银行办理支付手续。

各地公积金中心对公积金提取规定了不同的条件、流程，请咨询当地公积金中心

非法贷款罪怎样认定

非法贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

【法律分析】

非法发放贷款罪要注意以下两点：(一)区分非法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。(二)与违法向关系人发放贷款罪两者的区别主要是：1、行为对象不同。2、行为表现不同。3、构成犯罪的具体标准不同。综上所述，违法发放贷款罪的评判标准主要根据犯罪主体的身份、犯罪主体的行为表现，犯罪主体造成的后果，犯罪主体的行为倾向性。值得注意的是，个人进行贷款的违法发放，如果造成了直接性经济损失数额超过五十万就会被立案起诉。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

北京男子被控套取信贷获刑5年半罚2.3亿，这件事给予我们什么警示？

木秀于林，风必摧之。这件事情根据当事人的说法，不是法律问题是权利问题，一旦涉及到权力问题，那么这个事情就变得复杂起来，就如同之前的安阳狗咬人事件。安阳沟的人事件其实还有一档子事，那么就是诈骗百万，当地警方已经立案，而且有记者去询问办理这件事情的警官，警官也说的非常清楚，这个案件不复杂，但是事情复杂，之后他就没有再进行透露。

北京男子询问了一些法律专家，法律专家的回复一针见血，这个案子莫旗公安局没有管辖权，但是该公安局还是把这件事情给办了，而且还定了两个罪名，有一个罪名是非法经营，不过非法经营有一个特殊性，必须要呈报最高人民法院获批，最高人民法院驳回了，这个非法经营罪毕竟定不上，所以又改了另外一个罪名，目前这个罪名也没有定下来。因为当地的有关部门给这个男子定侵犯信贷资金，可是两家涉事银行都已经做出了书面说明，该男子使用的贷款资金并不存在受骗，可是当地的法院作出判决，说银行受骗了。

其实这就很有意思，我借钱给另外一个人，结果被别人说他骗了我的钱，然后我说我没有被骗，是我借给他的，有理有据有借条，但是借钱的那个人居然被定罪了。不过这件事情目前已经受到了广大人民的关注，该男子已经聘请专业的律师进行上诉处理，相信用不了多久就能够真相大白。

该男子也挺委屈，被扣了三个亿的资产，而且还在看守所里面呆了1000多天，原本想要结婚的，结果婚也结不成了，现在啥都没有了，希望有关部门严肃对待此事，尽快还男子一个公道。

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