贷款立案处理方法？

诈骗银行贷款立案标准

法律解析：

关于贷款诈骗罪的立案标准 为【五年以下有期徒刑、拘役量刑格】贷款诈骗1万元以上不满1.4万元的，基准刑为拘役刑;1.4万元的，基准刑为有期徒刑六个月;每增加600元，刑期增加一个月。 【五年以上十年以下有期徒刑量刑格】 (一)贷款诈骗4万元以上不足5万元，具有下列情形之一的，认定有“其他严重情节”。贷款诈骗4万元的，基准刑为有期徒刑五年;每增加800元，刑期增加一个月;每增加情形之一，刑期增加六个月： ⑴为骗取贷款，向银行或金融机构工作人员行贿，数额较大的; ⑵挥霍贷款或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的;

法律依据：

《 刑法 》第一百九十三条，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者 没收财产 ： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出 抵押 物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。

违法发放贷款罪 立案标准是什么

违法发放贷款罪 是一种扰乱国家金融秩序的行为，情节严重者构成犯罪。 违法发放贷款罪的犯罪主体一般为银行或者其他金融机构工作人员。在认定行为人是否构成此罪的时候，需要考虑到 立案 标准。如果符合了规定的立案标准，那么此时才构成此罪。那法律中规定的违法发放贷款罪 立案标准是什么呢?请一起在下文中进行了解。 一、违法发放贷款罪的立案标准 根据最高人民检察院、公安部《关于 经济犯罪 案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政 法规 规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： (一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。 (二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。 刑法 第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处1万元以上10万元以下 罚金 ;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。 所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。 本罪立案标准的第2项规定，“单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的”，应当立案追究。 二、违法发放贷款罪该如何处罚 我国刑法规定： 自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 单位犯违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。 违法发放贷款罪的犯罪主体一般为银行或者国家工作人员，也就意味着要是行为人并不具有这样特殊的身份，那么此时也就不能认定构成此罪。至于违法发放贷款罪 立案标准，上文中已经做出了介绍。结合《刑法》中的规定，犯此罪的，对自然人的处罚和对单位的处罚不同。

贷款诈骗案立案标准

律师解答

贷款诈骗罪的立案标准：

1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元至二十万元罚金；

2、数额巨大或者有严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元至五十万下罚金；

3、数额特别巨大或者有特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元至五十万元罚金或者没收财产。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

  有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

  （一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

  （二）使用虚假的经济合同的；

  （三）使用虚假的证明文件的；

  （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

  （五）以其他方法诈骗贷款的。

贷款逾期立案标准

贷款逾期的立案标准是1万元，申请银行贷款在1万元以上，经银行两次催促，超过三个月还不还款的，属于恶意透支行为，可以按照信用卡诈骗罪，追究当事人的刑事责任，判处5年以下有期徒刑或拘役。

贷款逾期不还立案标准如下：

1、是否构成刑事犯罪以及是否会坐牢，除了看欠款的时间，还要看欠款的本金金额；

2、如果欠款的本金金额达到两万以上且银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法的涉嫌诈骗罪，依法应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

3、数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

《中华人民共和国民法典》第六百六十七条 

借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第六百六十八条 借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。第六百六十九条 订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。第六百七十一条 贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当赔偿损失。

关于贷款立案标准和贷款立案处理方法的介绍本篇到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。