各省银行不良贷款率？

不良余额如何排名

截至目前，42家A股上市银行半年报已披露完毕，不良贷款率均在0.7%至1.8%之间，其中31家银行的不良率较上年末有所降低，另有3家与上年末持平。其中兴业银行不良增长率达到100%，华夏银行不良率最高，此外，优等生招商银行资产质量下滑，不良贷款双升。



从不良率变化来看，区域性银行中，北京银行、广州农商银行的不良率增幅最大，不良率相比年初都增加了0.2个百分点；在全国性银行中，兴业银行的不良率增幅最大，相比年初增加了0.05个百分点。

 来源：轻金融

▍兴业银行新生不良增长率100%

去年刚刚实现不良贷款率、不良贷款余额继续“双降”的兴业银行，到了今年上半年却交出了一个双增的成绩单。不良贷款率较上年末上升0.05 个百分点至 1.15%，不良贷款余额较上年末增加 62.92 亿元至 550.06 亿元。

不良覆盖率251.3%，比一季报的268.89%下降了17.59个百分点。拨贷比2.89%比一季报的2.95%下降了6bp。中报不良贷款减值准备余额1382.3亿比一季报推算出的1367.57亿多了14.73亿，比去年末1309.09亿多了73.21亿。

如果根据不良增量+核销作为新生成不良的下限。今年上半年，兴业银行新生成不良至少为286.19亿，而去年同期为111.31亿，增长率可以说是超过100%。

这种不良率的上升，离不开重仓房地产的业务布局。据财报数据显示，2021年兴业银行对公房地产贷款由3175亿元增加到3368亿元，猛增近200亿元。

截至6月末，兴业银行房地产贷款余额3335.58亿元，房地产业贷款占比6.98%；个人住房贷款余额11065.33亿元，占比23.17%，房地产贷款合计占比为30.15%，超越了监管“红线”。



上市银行不良贷款增速 来源：中金

▍华夏银行不良率最高：1.79%

在所有上市银行中，华夏银行不良率最高，截至2022年6月末，该行的不良贷款余额达411.13亿元，较上年末增长20.4亿元；不良贷款率为1.79%，较上年末增长0.02个百分点。

从结构上看，华夏银行的公司贷款业务不良贷款率为1.91%，较上年末下降0.03%；个人贷款业务不良贷款率为1.88%，较上年末增长0.12%。个人贷款不良上升主要集中在信用卡业务领域，原因是受疫情持续及反复影响，信用卡客户阶段性违约有所增长。

▍招商

数据查询篇24：工行、建行、农行和中行之不良贷款汇总篇

本文是关于国有四大银行的 利润、收入、存贷款、不良贷款 方面数据查询系列文章的最后一篇，前文已对四大银行的利润、收入、存贷款进行了统计分析，本文将对最后一项—“ 不良贷款数据”— 进行统计和分析。

关于“不良贷款”，分类组成如下：

不良贷款可分为： 公司类不良贷款 、 个人类不良贷款 、 票据贴现不良贷款 和 海外和子公司不良贷款 。

这些不良贷款数据可以从 公司年报 中查询到，年报的查询方式在之前的文章有介绍到，这里不再进行赘述。

下面介绍从年报中查询到的 不良贷款数据 进行统计分析。

1、先来看看国有四大银行在2017年的“ 不良贷款金额 ”和“ 不良贷款率 ”。

2017年，工行、建行、农行和中行的“不良存款金额”分别是2860.75亿元（占比为 34.4% ）、1922.91亿元（占比为 23.1% ）、1940.32亿元（占比为 23.4% ）和1584.69亿元（占比为 19.1% ），共计 8,308.67 亿元。

2017年，国有四大银行中， 不良贷款率最高的是工行 ，其不良贷款率为 2.01% ； 不良贷款率最低的是中行 ，其不良贷款率为 1.45% 。

2、再来看看国有四大银行在从2009年~2017年“ 不良贷款金额 ”和“ 不良贷款率 ”的变动情况。

从2009~2017年国有四大银行的“不良贷款金额”数据来看：

在2009年，国有四大银行的“不良贷款金额”相差不大，最高的农行为1,202亿元，最低的建行为722亿元。

从2009年~2017年， 增长最快的是工商银行 ，从885亿元增加到了2,861亿元， 增加了2.23倍 ；

从2009年~2017年，除工行外的三大银行不良贷款增长速度，建行从722亿元增加到了1,923亿元，增加了 1.66倍 ；农行从1,202亿元增加到了1,940亿元，增加了 0.61倍 ；中行从747亿元增加到了1,585亿元，增加了 1.12倍 。

从2009~2017年国有四大银行的“不良贷款率”数据来看：

四大行的不良贷款率在2009年~2017年间都经历了 先减少后增加 的过程；

其中， 工行和农行的变动最大 ，工行从2009年的1.54%，减少到2012年的0.85%，增加到最高点，即2015年的2.79%；农行从2009年的2.91%，减少到2013年的1.22%，再增加到2016年的2.37%。

建行和中行的变动最小 ，不良贷款率基本在 1%~1.5% 之间。

1、2017年不良贷款金额：共 8,308.67亿元 ，其中，工行占比为 34.4% ，建行占比为 23.1% ，农行占比为 23.4% ，中行占比为 19.1% ；

2、2017年不良贷款率：不良贷款率最高的是 工行 ，为2.01%；不良贷款率最低的是 中行 ，为1.45%；

3、2009~2017年不良贷款金额： 增长最快的是工商银行，增加了2.23倍 ，其次是建行，增加了1.66倍，再次是中行，增加了1.12倍，最慢的是农行，增加了0.61倍；

4、2009~2017年不良贷款率：变动都 先减少后增加 ，其中， 工行和农行 的变动最大， 建行和中行 的变动最小。

股份制银行排名2021

排名一、招商银行600036：　2021年一季度，本行累计核销贷款67.26亿元，收回不良资产总额136.93亿元，其中信贷资产(贷款本金)113.76亿元，收回的贷款本金中，已核销贷款69.08亿元，未核销不良贷款44.68亿元，不良资产收回额中95.1%为现金收回，其余为以物抵债等方式收回。

排名二、浦发银行600000：营业收入稳步增长报告期内本集团保持营业收入稳步增长，集团口径实现营业收入1，963.84亿元，比上年增加56.96亿元，同比增长2.99%，实现利润总额666.82亿元

排名三、中信银行601998：截至报告期末，本集团资产总额77，856.36亿元，较上年末增长3.65%，负债总额72，098.95亿元，较上年末增长3.72%，贷款及垫款总额46，450.88亿元，较上年末增长3.84%，客户存款总额46，469.96亿元，较上年末增长2.62%。

排名四、光大银行601818：报告期末，本集团资产总额55，816.91亿元，比上年末增长3.98%，其中，贷款和垫款本金总额31，588.60亿元，比上年末增长4.96%，负债总额51，172.12亿元，比上年末增长4.15%，其中，存款余额35，855.45亿元，比上年末增长3.01%。

排名五、华夏银行600015：报告期末，本集团不良贷款率1.79%，比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率161.61%，比上年末提高14.39个百分点;贷款拨备率2.89%，比上年末提高0.24个百分点。排名六、民生银行600016：报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润147.47亿元，同比减少19.03亿元，降幅11.43%;实现营业收入430.72亿元，同比减少62.61亿元，降幅12.69%，环比增加14.42亿元，增幅3.46%，其中利息净收入338.89亿元，同比增加2.51亿元，增幅0.75%，环比增加36.76亿元，增幅12.17%。

排名七、广发证券000776：截至2020年末，证券行业总资产为8.90万亿元，净资产为2.31万亿元，分别同比增加22.50%、14.10%。净资本为1.82万亿元，同比增长12.35%

排名八、兴业银行601166：炎疫情防控、企业复工复产，合理向实体经济减费让利的同时，实现营业收入2，031.37亿元，同比增长12.04%，其中，手续费及佣金净收入377.10亿元，同比增长24.14%。

排名九、平安银行000001：本集团实现营业收入1，535.42亿元，同比增长11.3%;实现减值损失前营业利润1，073.27亿元，同比增长12.0%;同时，受疫情带来的不确定性影响，本集团根据经济走势及国内外环境预判，主动加大了贷款和垫款、非信贷资产减值损失的计提力度，加强不良资产核销处置力度，提升拨备覆盖率，实现净利润289.28亿元，同比增长2.6%，盈利能力逐步改善。

对于全国银行不良贷款总额排名和各省银行不良贷款率的总结分享本篇到此就结束了，不知你从中学到你需要的知识点没 ？如果还想了解更多这方面的内容，记得收藏关注本站后续更新。