违法发放贷款罪 职务犯罪？

违法发放贷款罪是监委管辖吗

法律分析：不是监委管辖，违法发放贷款罪管辖地是犯罪地的公安机关，根据《公安机关办理刑事案件程序规定》规定，刑事案件以犯罪地管辖为原则。刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。犯罪行为发生地，包括犯罪行为的实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点;犯罪行为有连续、持续或者继续状态的，犯罪行为连续、持续或者继续实施的地方都属于犯罪行为发生地。犯罪结果发生地，包括犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条 银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

温州银行原行长吴华被公诉！涉嫌四罪在身 任职超过9年

中新经纬客户端8月19日电 据浙江省温州市人民检察院微信号“温州检察”消息， 2020年8月18日，温州银行股份有限公司原党委委员、副董事长、行长吴华(正处级)涉嫌受贿罪、挪用公款罪、违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪一案，由温州市人民检察院向温州市中级人民法院提起公诉。

检察机关在审查起诉阶段依法告知了被告人吴华享有的诉讼权利，并依法讯问了被告人吴华，听取了辩护人的意见。

温州市人民检察院起诉书指控：被告人吴华利用担任温州银行行长的职务便利， 为有关单位和个人谋取利益，伙同他人或单独非法收受他人财物，数额特别巨大；伙同他人挪用公款归个人使用，进行营利活动，情节严重；违反国家规定发放贷款，数额特别巨大；违反规定，伙同他人为他人出具其他保函，情节特别严重，依法应当以受贿罪、挪用公款罪、违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪追究其刑事责任。

2019年8月22日，温州市纪委官方网站“清廉温州网”发布消息，温州银行党委委员、副董事长、行长吴华涉嫌严重违纪违法，正接受纪律审查和监察调查。

今年5月7日，温州市监察委员会消息称，吴华被“双开”——经温州市纪委常委会会议研究并报市委批准，决定给予吴华开除党籍处分；由温州市监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。

公开资料显示，吴华出生于1968年，浙江云和人，研究生学历，1990年8月参加工作，曾在中国人民银行云和县支行工作六年，历任中国人民银行云和县支行会计科科员、副科长。1996年起在中国交通银行温州分行工作，直到2009年，大约在交行工作了13年，历任办公室秘书科科长、办公室副主任，黎明支行行长、温州分行副行长，绍兴分行副行长等职。 2009年12月，吴华加入温州银行，担任党委委员，2010年4月起担任温州银行行长至今。在被查之前，吴华已担任温州银行行长超过9年。

浙江省温州市人民检察院官方微信公众号“温州检察”

(中新经纬APP)

判决书：华融湘江银行一支行原行长受贿获刑，中介获利超千万

继湖南华融湘江银行原党委委员、常务副行长张建国（副厅级）被判刑之后，该行一支行原任行长苏建新也因受贿被判。

4月9日，湖南益阳市中级人民法院公布苏建新案二审裁定书，苏建新因张建国打招呼，利用职务便利违规放贷，并收受数十万元贿赂。

苏建新案判决书披露了该案中诸多借贷业务的套路：贷款中介人通过银行高层打通关系，支行行长运作违规放贷，中介人获利上千万元；而银行行长利用其借贷业务中的信息优势，泄露客户贷款信息，帮助第三方拉过桥资金业务，以便第三方获取高额利息。

上司打招呼，违规放贷数亿元

华融湘江银行成立于2010年10月，是中国华融资产管理股份有限公司在重组湖南原株洲、湘潭、衡阳、岳阳市商业银行和邵阳市城市信用社的基础上，经监管部门批准，依法合并的一家注册地位于长沙市的国有股份制商业银行，注册资本为77.5亿元。

华融湘江银行成立不久，2010年12月，苏建新跟随张建国从中信银行跳槽到了华融湘江银行，在长沙分行任业务五部负责人。

公开简历显示，张建国于2003年4月至2010年10月，历任中信银行长沙解放路支行行长、长沙岳麓山支行行长；2010年10月至2016年9月，历任华融湘江银行长沙分行党委委员、副行长，常德分行党委书记、行长，长沙分行党委书记、行长，华融湘江银行行长助理，华融湘江银行党委委员、副行长；2016年9月任华融湘江银行党委委员、常务副行长。

而自2011年至2018年间，苏建新先后担任华融湘江银行长沙分行业务五部副总经理、总经理，长沙分行金星路支行（以下简称金星路支行）党支部书记、行长，湘江新区分行金星路支行党支部书记、行长，湘江新区分行市场拓展五部总经理、三部总经理。

2019年7月24日，官方通报华融湘江银行常务副行长张建国涉嫌严重违纪违法，接受湖南省纪委监委纪律审查和监察调查。苏建新也于2019年9月11日被湖南益阳市赫山区监察委员会留置，接受调查。

法院判决认定：苏建新在任职期间，时任长沙分行行长的张建国给苏建新打招呼，苏建新利用职务上的便利违规向湖南先导建筑工程有限公司（以下简称先导公司）、湖南坤宇重工有限公司（以下简称坤宇公司）、湖南双翼实业有限公司（以下简称双翼公司）发放贷款。判决显示，苏建新违规放贷的资金达数亿元。

同时，苏建新为从事过桥资金业务的唐某提供需要在苏建新任职银行贷款的双翼公司、湖南格林泰科绿色建筑 科技 有限公司（以下简称格林泰科公司）、湖南金房国际酒店管理有限公司（以下简称金房公司）、湖南华源鑫庆医药有限公司（以下简称鑫庆公司）的信息，帮助唐某从事资金过桥业务获取高额利息。苏建新非法收受肖某、韦某、李某、蒋某、唐某所送的现金，金额共计288000元。

审批通过假合同贷款，中介获利千万

判决显示，苏建新在张建国打招呼后，实际上是帮助了贷款中介人肖某，明知贷款材料中有假合同仍审批通过，中介人获利超千万元。

在苏建新案中，肖某以一名证人出现。肖某称，他经张建国打招呼，认识了华融湘江银行长沙分行业务五部的经理苏建新。自2011年6月至2015年10月期间，他分别帮朱某以先导公司的名义在长沙分行办理贷款共计1.4亿元，帮谭某以九峰公司的名义在长沙分行办理贷款共计1亿元，帮魏某以先导公司的名义在长沙分行办理贷款共计0.8亿元。苏建新作为上述每笔贷款的具体审批人，明知贷款资料中的材料供应合同是假的，仍审批同意了贷款，并向贷款具体经办人江黎、廖某打招呼，让他们关照造假资料顺利通过。

苏建新供述称，2011年张建国介绍肖某到长沙分行办理贷款，要他关照，2011年至2015年期间，在肖某帮朱某、魏某、谭某办理贷款的过程中，他明知贷款资料中供货合同等资料是假的，没有为难肖某，审批同意了贷款。他还跟分行信审部的工作人员和行里的其他工作人员打招呼，帮忙通过了银行内部审批和审贷会，及时审批同意并放款。

朱某、魏某、谭某证言称，因经肖某帮助贷款，他们分别按贷款金额的4%-5%支付给肖某费用，其中朱某支付肖某费用540万元，魏某支付肖某费用200万元，谭某支付肖某费用650万元左右。三笔贷款办理成功，肖某获利1390万元。

法院查明，2011年至2015年间，上述肖某帮助朱某、魏某、谭某的贷款共计3.2亿元，为感谢苏建新在办理贷款上的关照，肖某在2011年至2016年的端午节、中秋节和春节，以拜节的名义，先后15次在苏建新的办公室送给苏建新现金，每次4000元，共计60000元。

泄露客户贷款信息，运作资金过桥业务

判决显示，苏建新利用其银行行长的信息优势，泄露客户贷款信息，帮第三方拉过桥资金业务，以便第三方获取高额利息。

相关专业人士介绍，过桥资金通俗地讲，其实就是垫资，比如，某公司在银行有借款，到了还款日却暂时无法还款，为了能够继续在银行贷款，这家公司于是找一家“贷款公司”垫付之前欠银行的贷款，还清后就继续可以再银行贷款了。等第二次银行贷款款项下来后，这家公司再用这些款项去还“贷款公司”，这个过程就是过桥，而“贷款公司”垫付的钱就是过桥资金。

法院查明，唐某以原长沙顺科投资管理有限公司（以下简称顺科公司）的名义，从事提供过桥资金和银行承兑汇票贴现的中介业务。2014年下半年，唐某为拓展业务，到金星路支行的办公室递名片时认识了行长苏建新，之后与苏建新吃饭、打麻将成了朋友，于是要苏建新关照他的业务。自2015年12月至2018年10月期间，苏建新分别向他提供了双翼公司、格林泰科公司、金房公司、鑫庆公司需要短期借资金还贷或需要办理承兑保证金，且银行会顺利放贷，可放心出借资金的信息。苏建新介绍唐某与上述公司联系，由唐某与上述公司商定操作借款还贷或交纳银行承兑汇票保证金的具体细节，唐某获取高额利息300余万元。

操作资金过桥业务也有“套路”。在双翼公司续贷操作案中，证人蒋某称，经苏建新介绍唐某给双翼公司提供归还贷款资金后，他与唐某谈好借款利息、借款方式、归还方式等，唐某提出续贷受托支付到顺科公司。他做了一份双翼公司与顺科公司的虚假购销合同，交给唐某盖章签字，原件撕毁将复印件交给银行。苏建新也明知该合同是虚假的，没有真实贸易，但仍放款受托支付到唐某提供的账户。2015年12月至2018年10月期间，双翼公司向唐某借款还贷或交银票保证金，都是按上述模式操作。

苏建新供述：2015年至2018年期间，他将在他们银行贷款的双翼公司、格林泰科公司、金房公司、鑫庆公司的详细情况告知唐某，并介绍唐某与上述公司联系，让唐某放心借款给上述公司还贷款或交银票保证金。这些公司因贷款需要有求于他，就会选择找他介绍的唐某借款，实际上唐某与这些公司并没有真实贸易。他们银行放款会同意受托支付到唐某指定的贸易公司，唐某收回借款获取利息就没有风险，确保了唐某的借款资金回笼并赚取利息。唐某每次赚钱后，都会送现金表示感谢。自2015年12月至2018年11月期间，苏建新7次收受唐某所送的现金共计19万元。

2021年2月3日，益阳市赫山区人民法院一审判决认定苏建新犯受贿罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。苏建新不服，提出上诉。2021年3月30日，益阳中院二审裁定“驳回上诉，维持原判”。

此前三天，2021年1月28日，益阳市中级人民法院对华融湘江银行总行原党委委员、常务副行长张建国（副厅级）犯受贿罪、违法发放贷款罪一案公开宣判：张建国犯受贿罪、违法发放贷款罪，数罪并罚，被判有期徒刑十五年，并处罚金八十万元。法院查明，2006年至2019年，张建国受贿406.32万元；2011年至2014年违法发放贷款共计1.67亿元，造成损失2407.37万元。

《国家监察委员会管辖规定》试行中列举的职务犯罪类型有哪几类？

2018年4月17日，中.央纪.委国.家监委印发了关于《国.家监察委.员会管辖规定 (试行)》，该规定详细列举了国.家监委管辖的六大类88个职务犯罪案.件罪名。

《国.家监察委.员会管辖规定（试行）》

第十一条 国.家监察委.员会负责调.查行使公权力的公职人员涉业贪.污贿.赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国.家资财等职务案.件。

第十二条 贪.污贿.赂犯罪案.件，包括贪.污罪；挪用公.款罪；受.贿罪；单位受.贿罪；利.用影响力受.贿罪；行.贿罪；对有影响力的人行.贿罪；对单位行.贿罪：介绍贿.赂罪；单位行.贿罪；巨额财产来源不明罪；隐瞒境.外存款罪；私分国有资产罪；私分罚没财物罪；非国.家工作人员受.贿罪；对非国.家工作人员行.贿罪；对外国公职人员、国际公共组.织官.员行.贿罪。

第十三.条 滥用职权犯罪案.件，包括滥用职权罪；国有公.司、企业、事业单位人员滥用职权罪：滥用管理公.司、证券职权罪；食品监.管渎职罪；故意泄.露国.家秘密罪；报复陷害罪；阻碍解救被拐卖、绑.架妇女、儿童罪；帮助犯罪分.子逃避处罚罪；违法发放林木采伐许可证罪；办.理偷越国（边）境人员出入境证.件罪；放行偷越国（边）境人员罪；挪用特定款物罪；非法剥夺公.民宗.教信.仰自.由罪；侵犯少数民.族风俗习惯罪；打击报复会计、统计人员罪。

第十四条 玩忽职守犯罪案.件，包括玩忽职守罪；国有公.司、企业、事业单位人员失职罪；签订、履行合同失职被骗罪；国.家机.关工作人员签订、履行合同失职被骗罪；环境监.管失职罪；传染病防治失职罪；商检失职罪；动植物检疫失职罪；不解救被拐卖、绑.架妇女、儿童罪；失职造成珍贵文物损毁、流失罪；过失泄.露国.家秘密罪。

第十五条 徇私舞弊犯罪案.件，包括徇私舞弊低.价折股、出.售国有资产罪；非法批准征收、征用、占用土地罪；非法低.价出让国有土地使用权罪；非法经营同类营业罪；为亲友非法牟利罪；枉法仲裁罪；徇私舞弊发售发.票、抵扣税款、出口退税罪；商检徇私舞弊罪；动植物检疫徇私舞弊罪；放纵走私罪；放纵制售伪劣商品犯罪行为罪：招.收公.务员、学.生徇私舞弊罪；徇私舞弊不移交刑事案.件罪；违法提.供出口退税凭证罪；徇私舞弊不征、少征税款罪。

第十六条 公职人员在行使公权力过程中发生的重大责任事.故犯罪案.件，包括重大责任事.故罪；教育设施重大安全事.故罪；消防责任事.故罪；重大劳动安全事.故罪；强今违.章冒险作业罪；不报、谎.报安全事.故罪；铁路运营安全事.故罪；重大飞行.事.故罪；大型群众性活动重大安全事.故罪；危险物品肇事罪；工程重大安全事.故罪。

第十七条 公职人员在行使公权力过程中发生的其他犯罪案.件，包括破.坏选.举罪；背信损害上市公.司利益罪；金融工作人员购.买假.币、以假.币换取货币罪；利.用未公.开.信息交易罪；诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；背信运用受托财产罪；违法运用资金罪；违法发放贷.款罪；吸收客户资金不入帐罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付.款、保证罪；非法转让、倒卖土地使用权罪；私自开拆、隐匿、毁弃邮件、电报罪；职务侵占罪；挪用资金罪；故意延误投递邮件罪；泄.露不应公开的案.件信息罪；披露、报道不应公开的案.件信息罪；接送不合格兵员罪。

第十八条 公职人员在行使公权力的过程中，违反职务廉洁等规定进行权力寻租，或者为谋取政.治、经济等方面的特定利益进行利益输送，构成犯罪的，适用受.贿罪、行.贿罪、为亲友非法牟利罪等规定。

公职人员违反科学决策、民.主决策、依法决策程序，违反财经制.度，浪费国.家资财构成犯罪的，适用贫污罪、徇私舞弊低.价折股出.售国有资产罪等规定。

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