银行员工参与过桥贷款？

银行柜圆违规操作案例

随着中国银行业对外开放程度的加深,金融业竞争日趋激励,金融创新的步伐不断推进,发生金融风险的可能性急剧增加,内部控制问题已经成为关系到银行稳定和发展的核心要素。以下是我为大家带来的关于银行柜圆违规操作案例，供大家阅读!

银行柜圆违规操作案例篇1：

一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。

杨小姐，即为债权人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170万元、150万元给温州银行上海分行职员徐某，将款项划至其指定的账户上，并约定于当年12月11日还款，日息千分之1点5。徐某作为借款人开立借条给杨小姐，工行上海分行职员刘遥作为担保人。

12月11日，徐某并未按照事先约定还款给杨小姐。杨小姐电话问询，徐某称，客户贷款尚未批下来，需要先开贷审会后才能放款。徐某称，12月13日下午两点后肯定会还款。

12月13日下午两点，杨小姐并未等来还款的信息。在多次致电无人接听后，徐某最终来电告知，其款项并非是客户过桥贷款，而是给了刘遥用来还债。并约定次日见面协商。

12月14日，杨小姐与徐某、刘遥在中山公园的一个咖啡馆见面。刘遥承认，其资金无法按时返还，他将款项用来还债。“刘遥说他对外负债有近亿，还不仅仅是我这320万。”杨小姐对记者表示。

与杨小姐具有相同遭遇的另外一个债权人称她借给了徐某220万元，而徐某实际上将款项给了刘遥。她的债权不是短期借款而是长期借款，利息月结。这位债权人在12月中旬无法获得到期本息之后，与熟识的杨小姐交流，才知道朋友俩均成了受害人。

实际上只有五位债权人参与，涉及金额为1280万元。“我们之前都跟徐某和刘遥相熟，跟徐某认识的时间更长些。”杨小姐称，徐某和刘遥此前也曾多次以过桥贷款的名义向他们筹资，“此前信用状况都比较好，一直能及时还本付息，因而我们对其放款的金额也就逐步地放大。”

据悉，徐某跳槽去温州银行上海分行前为工行上海分行职员。刘遥为徐某的同事。据媒体报道称，2009年至2012年12月，徐某利用职务之便，以其银行贷款客户需要过桥资金为由，多次向多名受害人借取资金高达数千万元。徐某将这些资金借给了刘遥，以助其归还高利贷的本息。

银行柜圆违规操作案例篇2：

2010年12月至2011年6月，车某以银行销售高息理财产品为名，先后吸揽9名储户存款847万，然后指使银行柜圆办理与储户活期存折关联的银行卡。其后，他自己使用银行卡在该银行一些网点支取现金据为己有或转账消费。2011年5月5日，银行解聘车某的某分理处副主任职务，并与其解除劳动合同。此后，车某隐瞒离职事实，以相同方法共骗取7名储户共计107万余元。此外，车某还利用职务便利，将两名储户的“一本通”内的250余万存款和利息取出，据为己有。上述犯罪所得除10万余元用于向储户支付高息或好处费外，其余赃款被车某用于购买房产、宝马和英菲尼迪汽车和其他挥霍。玩“热血传奇游戏”，他花300余万元赃款购买游戏虚拟装备。经天津市人民检察院第一分院提起公诉，法院以职务侵占罪和诈骗罪，决定对车某执行有期徒刑15年，并处没收财产200万元。

银行柜圆违规操作案例篇3：

2008年3月30日下午，像往常一样，某银行会泽县支行员工李明坐在柜台里办理存款储蓄业务。“再过20分钟就可以下班了。”抬手看看表，李明心里嘀咕着。就在这时，冷清了很久的柜台前又来了一个客户，需要办理储蓄业务。看着客户递过来的《存款凭证》，李明清点了一下递进来的钱，怎么比《存款凭证》上填的多出了一些，而且数目还不小。用行业术语说，这种情况叫“长款”，按规定应该当场退还给客户。

李明抬头看了看存款客户，那人好像根本没有意识到自己递多了钱。一时间，一股邪念在李明的心中蠢蠢欲动，这可是一笔不少的钱啊，把它私截留下来神不知鬼不觉。就这样，李明不动声色的把客户的长款私藏下来，装进自己的腰包，觉得自己做的天衣无缝，一种不劳而获的快感涌上了心头。

没想到，第二天该客户就发觉钱少了许多，直接来找李明，要求退还长款。开始李明怎么都不承认自己私藏、截留了客户的长款，因为他觉得客户根本没有什么证据。于是该客户打电话报了警，并向支行领导反映。后在公安机关及农行领导的协调下，李明才将长款还给了客户。

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如何通俗理解过桥贷款？举个例子就知道了！

; 过桥贷款是日常生活中比较少见的金融名词，大部分人都不太了解其含义，这种贷款方式期限很短、利率相对较高，还需要提供一些房产或者货物来做抵押。那么如何通俗理解过桥贷款呢？以一个例子里简单说明一下。

过桥贷款：金融机构A拿到贷款项目之后，本身由于暂时缺乏资金没有能力运作，于是找金融机构B商量，让它帮忙发放资金，等A金融机构资金到位后，B则退出。这笔贷款对于B来说，就是所谓的过桥贷款。

举个例子，小王通过贷款开了一家店铺，由于今年行大运，所以生意兴隆，新的大订单源源不断，所以小王想趁机扩大经营，把手头的自有资金全部购置了新的生产设备投入生产。那么这样一来，之前欠银行的50万贷款就还不上了。只要渡过这段时间，等到过年以后的话，应收款收回就能还上，这几个月无力还款。

重点来了，小王就找到小李公司，希望让小李先帮其把银行贷款还上，渡过这几个月的时间，同时约定小王将为这笔钱付给小李高于银行贷款的利息和一些手续费。

在这个过程中，小李公司会对小王的经营状况，未来利润做分析，如果确认不错，就会将这个50万的款项打给小王，过几个月后小王再把这个款项加利息等费用一并还给小李公司。

以上是过桥贷款的简单举例，简而言之，过桥贷款就是一种简单的短期资金融通，时间一般在几天到几个月不等，最长不会超过半年。

银行柜圆违规案例

近年来,商业银行外部经营环境日趋复杂,企业资金需求和融资环境的矛盾不断深化,各类社会主体广泛参与民间融资,并通过多种渠道违规诈骗银行资金,社会整体信用水平下降。以下是我分享给大家的关于银行柜圆违规案例，欢迎大家前来观看!

银行柜圆违规案例篇1

2010年12月至2011年6月，车某以银行销售高息理财产品为名，先后吸揽9名储户存款847万，然后指使银行柜圆办理与储户活期存折关联的银行卡。

其后，他自己使用银行卡在该银行一些网点支取现金据为己有或转账消费。2011年5月5日，银行解聘车某的某分理处副主任职务，并与其解除劳动合同。此后，车某隐瞒离职事实，以相同方法共骗取7名储户共计107万余元。此外，车某还利用职务便利，将两名储户的“一本通”内的250余万存款和利息取出，据为己有。上述犯罪所得除10万余元用于向储户支付高息或好处费外，其余赃款被车某用于购买房产、宝马和英菲尼迪汽车和其他挥霍。玩“热血传奇游戏”，他花300余万元赃款购买游戏虚拟装备。

经天津市人民检察院第一分院提起公诉，法院以职务侵占罪和诈骗罪，决定对车某执行有期徒刑15年，并处没收财产200万元。

银行柜圆违规案例篇2

银行柜圆违规案例篇3

一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。

过桥贷款案例有哪些？分享一个经典的！

; 过桥贷款是一种快速解决企业资金周转问题的融资方式，期限短、利息高，但是下款速度很快，如果是急用钱又贷不到款的话，这种方式无异于雪中送炭，所以很多企业也会选择这种融资方法。今年不少企业都面临了融资困难的情况，今天我们就来介绍一下过桥贷款的示例，让大家可以很清楚的认识过桥贷款是怎么操作的。

一、过桥贷款简单介绍

先来了解一下过桥贷款的含义，英文为bridge loan，从字面上就可以看出，这种就是利用一笔资金来搭桥。假设A机构获得了一个贷款项目，但是本身没有能力消化，所以就会找B机构，让它发放资金短期应急，等A机构有资金了，B机构再退出，这个过程很短，但是利息非常高，所以使用的频率并不是很多。

二、过桥贷款示例

小王自从离职后，就开始自己创业了，开了一家公司，专门做时下最流行的一些网红美妆、衣服，为了开公司，还在银行贷款了300万元，不过创业期间，难免会遇到一些挫折，有时候销售不行，收入不是很理想，但是银行贷款到期必须还款，小王资金就有点周转不开了，他就尝试向另外一家银行贷款应急，但是银行贷款审核需要一定的时间，在这个短短的十天半个月时间内，上一个银行贷款马上就要还了，所以小王就去找一个关系好的朋友，要求借300万过桥，10天就还款，朋友一看利息这么高，立即就心动了，所以就借给了小王300万，小王立即把之前的银行贷款还了，等到第二家银行贷款成功下款后，小王就把500还给了朋友，这样，一笔过桥贷款就成立了。

以上是过桥贷款原理的简单介绍，实际生活并不会如此简单，一般是国开行、进出口行、农发行等政策银行找商业银行申请过桥贷款，期限越短、利息越高。

银行贷款违规过桥案例的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于银行员工参与过桥贷款、银行贷款违规过桥案例的信息您可以在本站进行搜索查找阅读喔。