贷款工作日志每天怎么写？

向上级汇报情况报告

向上级汇报情况报告

向上级汇报情况报告，在学习和工作中，汇报和我们的生活紧密联系着，汇报可以是任务开始前，也可以是任务结束之后进行的，每个阶段的汇报重点不一样，你有了解过汇报要怎么写吗？以下分享向上级汇报情况报告。

向上级汇报情况报告1

工作汇报注意事项

1、工作汇报前要充分占有材料。

2、一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。

3、条理要清楚。汇报是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到汇报的目的。

4、要剪裁得体，详略适宜。

5、工作汇报的具体写作，可先议论，然后由专人写出初稿，再行讨论、修改。最好由主要负责人执笔，或亲自主持讨论、起草、修改。

向领导汇报工作范文

一、定职责

作为一名刚刚加入我行的一名新行员，我首先要做好自己的最本职工作，包括计划统计、信贷和信贷档案管理的岗位职责。

信贷统计计划员，必须认真学习相关的业务知识，规范自己的业务技能：及时、准确的做好信贷资金需求预测，编制信贷计划；合理调度资金头寸，头寸限额，控制在上级行下达的限额之内；正确编制资金、现金项目电报，并及时上报。

信贷档案管理员，认真学习《中国农业发展银行档案管理制度办法》，收集和整理信贷资料，按规定向上级综合部门移交有关档案。加强支行领导，建立信贷档案的收集、整理、保管、查阅和销毁等管理制度，保证信贷档案内容齐全、妥善保管、有序存放、方便查阅、严防毁损、散失和泄密。

信贷员，做好贷款手续合规合法、内容齐全、合同文本资料按规定保管；对分管企业的资料保全工作；仓单签发规范，内容、签章齐全；要求企业实行出库报告制度；指导企业正确设置和使用“一基三专”帐户；做好收购环节从贷款发放到粮食收购结束的全过程监控。

坚持定期查库，填写工作日志和查库记录；处理信贷业务需规范填制采集单并及时登记电脑台帐；贷款到期前7天，需向企业签发贷款到期摧收通知单，对调销贷款，非保护价粮食贷款的发放要认真调查，合理确定贷款期限。

二、定措施

20xx年是我国经济快速发展的一年。在此基础上，我行制定了针对决策制定、各项工作、业务操作、风险控制、资源配置、客户维护、组织管理和同事交往的“八零”标准。每名员工务必认真学习，贯彻落实指导精神，奋发进取，为支持社会主义新农村建设，严格要求自己，从小事、从自己的本职工作和从一点一滴做起，以达到从量变到质变的飞跃。

三、定计划

工作计划上，努力工作，提高自己的业务技能。尽职尽责、尊规守纪，尊重领导、团结同志。

学习计划上，认真学习相关的金融业务知识和专业技能，，潜心钻研、夯实基础，开拓思路，明确发展方向和道路，实事求是，不断提高自己的素质、意识和道德品行。不断吸收最新的知识，接受最新业务，防范和控制风险，坚持可持续发展，做终身学习型行员，伴随终身职业生涯。

发展方向上，明确自己的人生发展和努力的'方向，做到政治上、工作上和生活上的统一，珍惜来之不易的工作机会，在党委的领导下，塌实努力的工作。

四、总结

通过认真学习分行组织召开的业务岗位设置“三定一总结”阶段动员会和行行长左志

同志的重要讲话及指示和《中国农业发展银行北京市分行业务岗位设置管理实施方案（试行）》的通知，激动振奋之余，深思自己的工作和发展方向。今后务必做好自己的本职工作，努力学习业务知识和技能，明确自己的工作目标和人生发展方向，以高标准、严要求，作合格的中国农业发展银行行员。

向上级汇报情况报告2

向上级领导汇报工作情况

联社领导们、各位兄弟社的主任们：

你们好，很荣幸藉着今天这个会议让我来汇报xx信用社在XX年上半年的经营情况、存在的主要问题和下半年工作计划措施以至于未来三年的发展状况预测，闲话不多说，十五分钟时间不长，让我简单的概括一下：

一、我社在上级联社的正确领导下，在人民银行、银监局的有效监管下和当地镇党政的关心支持下，围绕县联社年初下达的工作目标，结合我社年初工作计划，确定工作重点，强化信贷管理，狠抓不良贷款清收，抓好资金组织工作，大力发展中间业务，加强职工队伍建设。通过全体员工共同努力，各项工作取得了一定的成绩，各项业务运行平稳，可持续发展后劲十足。

主要经营情况如下：各项存款xxx万元，比年初增加xxx万元；各项贷款xxx万元，比年初减少xxx万元，其中：不良贷款比年初下降5万元。中间业务收入1.62万元，比去年同期增加了0.75万元。实现总收入94万元，比去年同期增加了23万元。利润总额xxx万元，比去年同期增长4.35万元。

二、存在的主要问题有：一是信贷投放力度跟不上还贷情况，上半年虽然新发放贷款400多万元，但是大笔贷款到期偿还等情况，贷款还是有所下降。二是不良贷款压降力度不够，出现前清后增现象。三是内控制度执行力不强硬，致使时常出现常规问题。四是已置换不良贷款处置率未达标。

三、围绕上半年存在的主要问题和全年工作任务，提出以下措施办法：一是加大贷款营销力度，立足农村、服务“三农”为出发点，逐步实施“以客户为中心”的经营战略，以服务上门的方式找资金出路，目标是各项贷款到年底净增300万元；二是大力压降不良贷款，重点采取依法收贷手段进行攻坚战，全力盘活旧不良清理新不良。

加强对贷款“三查”的执行力度，建立合规信贷文化，防范贷款新增不良的风险。预算不良贷款到年底净压30万元，占比控制下降4%；三是各项存款净增额到年底预算保持750万以上，各项总收入200万元，其中：中间业务收入突破5万元，总支出控制在180万元以内。

实现利润20万元。四是加强内控制度执行力，突出人防监督，确保社内资金人员安全无事故。五是致力于已置换不良贷款的处置力度上，为尽快达到央行票据兑付条件而努力。

四、预测未来三年发展状况

1、继续努力组织资金，状大本社实力，预测存款每年增长xxx万元以上。

2、将贷款营销作为实现我社可持续发展的突破口，提高资产盈利水平，发展优质客户，预测贷款每年增长xxx万元左右。

3、大力拓展中间业务，根据自身资源结合本地实际大力开展中间业务。力求中间业务收入每年以翻倍的速度增长。

4、开源节流，搞高盈利能力，全力压降不良贷款，提足拔备，力求尽快达到央行票据兑付条件。

以上就是结合我社实际的工作汇报，谢谢各位领导。

向上级汇报情况报告3

情况说明书格式

一、标题部分：某某公司申请发票增量的申请

二、台头部分：某某国税局

三、本企业基本情况：成立日期、认定一般纳税人日期、法人、财务负责人姓名，经营地址、注册资金、主要经营项目。

四、本企业最近几个月的收入、税金、税负情况; 财务核算情况，是否按时纳税。

五、本企业发票的核定情况，以及最近几个月的发票使用情况;特别是增值税发票使用情况。

六、本企业申请发票增量的理由：有无大笔定单或合同，根据现有核定情况无法满足实际要求。

七、提出申请，根据我企业的实际情况，现申请发票增量。

八、落款：某某公司

九、日期：

如何做好法人贷款管理工作发言稿

我们***银行为了应对国内外金融形式的不断变化，有效的防范信贷风险，银行围绕业务发展和风险防控，在业务规划、产品创新、信贷流程、重点环节、队伍建设等方面积极实施贷款精细化管理，着力推进贷款管理的规范化（原创稿件代写，请搜索文案中国）、标准化，有力地提升了整体信贷工作水平。截止去年底，我们***银行各项贷款余额达到了***亿元，较年初增长了***亿元，不良贷款余额和占比近三年持续实现“双降”。

一、信贷业务开展的精细化管理措施

我行为了促进信贷工作的有效开展，每年都在总结分析信贷工作经验教训的基础上，制订下一年度的信贷工作指导意见。为使年度信贷发展规划制订的更加实际、更有针对性和指导性，我行通过信贷主管会、信贷调查、信贷运行分析、内审检查等多种方式征求对信贷工作的意见、建议，结合国家宏观经济政策和经济金融形势的变化以及当地经济状况，进行精心谋划，统筹兼顾，突出重点，有的放矢。在此基础上明确年度信贷工作的指导思想、基本原则和目标任务，并形成相应的工作措施，使信贷工作意见成为年度信贷工作的“总抓手”。

我行立足于服务区域客户主体多元化、金融需求多样化的实际，加大了产品创新力度。为使信贷产品更加符合客户差异化需求（文案中国，原创代写各类稿件，免费修改直到您满意为止），我行在产品设计时注入精细化管理理念，力求产品特色化、操作简便化和风险可控化。该行设计推出“润丰惠万家”社区居民贷款时，考虑到社区居民居住集中，具有一定的地缘、人缘、亲缘关系和用款急、散等特点，将社区、居民信用评定因素进行科学分类设定，对评级授信指标进行了量化，在此基础上实行集中评级、集中授信、集中审批的“三集中”模式，体现了严授信、宽用信的信贷特色和阳光办贷、效率提升、风险可控的目标。

对各类信贷业务要求必须按照“先评级、再授信、后用信”的程序办理，对借新还旧贷款、展期贷款也一并纳入统一评级授信；针对公司类信贷业务和个人信贷业务，分别制订了相应的业务流程与风险控制指引；在信贷业务创新中，按照内控优先、制度先行的原则，每项创新业务均制订了相应的业务管理办法和操作细则，实现了一业务一制度、一制度一流程的精细化管理。为提高用信审批效率，明确了业务的受理、审批、监督等相关流程的“明白纸”，在此基础上全面推行贷款上柜台，实行阳光办贷。对新制度、新办法、新流程，该行制定一项、培训一项、推广一项，从根本上规范信贷管理和操作行为。

一是改进贷前调查环节管理，推行（文案中国，原创代写）“五查四看一走访十确认”制度，即查互联网、纳税凭证、用电量及电费缴纳情况、银行账户、央行征信系统，看经营要件、账务与实物、生产设备、生产现场，走访工商、税务、电力、同行、当地干部与居民，确认产品合法性和竞争力、市场销售是否良好、经营是否正常、现金流量是否正常、信用状况、经营资质、账务真实性、是否有生产能力、管理是否科学规范、企业负责人资信等。二是严格执行“面签声明”制度和“签字样本”制度。三是严格对贷款出账进行监控。四是严格进行贷款到期前催收，对催收方式、时限、频率、评价等作出要求。五是完善贷后管理，对信贷档案实行“四色分类”法管理。

队伍建设精细化加强和改进信贷队伍建设的整体规划，制订了信贷人员有序、有效补充的计划；加大对信贷人员的学习、教育力度，使培训制度化，并建立积分制度，实行持证上岗；严格落实信贷人员工作日志制度，加强监督管理，防范道德风险；严格信贷人员交流制度，对在同一网点同一岗位连续工作三年的信贷人员定期进行岗位交流；对信贷人员绩效评价进行精细化管理，力求责、权、利的统一，个人业绩、职业发展与风险防控、企业经营相协调，最大限度地调动每位信贷人员的积极性。（整理编辑：文案中国）

如何做信贷？

一是要明确工作思路。信贷工作是业务工作的重点，信贷员要调查放贷、评级颁证、跟踪检查、催收维权、整理收集信息和档案，调查统计和填写报表，撰写材料，工作异常繁忙，这就要求我们有一个明晰的完整的工作思路，这个思路明确了就能稳扎稳打、不忙不乱，按计划完成工作任务；第二：控制大额多放小额，禁止发放信用贷款，适量推行、发放担保贷款的思路，优先发放（汽车、住房）按揭贷款；第三，把握贷款三查的每个环节，认真掌握动态，化解风险，完善资料，上报数据的思路。实行凭证放贷，凭信用级别放贷的思路。有了这个信贷思路，你就可以结合实际确定分步的目标去稳步实施。第四，降“非”降“不良”工作要常抓不懈，纳入日常工作之中，放在日常工作之首。 二是要明确工作重点。信贷工作一方面要围绕信用社的工作和信用社的统一安排，一项一项抓落实，不能局限业务指标，还要把信贷基础工作，包括档案管理、贷款催收检查、数据统计、信息反馈等工作扎实。另一方面要突出重点，加大力度，在某一方面或者某几个方面创新方法，要明确在我们信用社，先要讲生存，再讲发展，先要重视降“非”降“不良”，再去作业务拓展。三是认真抓好债权维护和控制新增不良贷款的工作。帐内不良贷款不管是谁的责任，是什么形成背景，现任信贷员都有维护资产安全，积极采取措施收回的义务，如果怠于主张债权，工作不力造成时效丧失等债权灭失的情况，信贷员是要承担相应的责任和受到相应的处罚，造成重大损失还要追究法律责任，这一点我想提请必须引起高度重视。也就是说，只要你未尽责或尽责不够造成损失，也许你是过失，也许你是不作为，你就应该承担责任。正常贷款中的具有不良趋向的必须尽快消化。 四是明确定位，善于补位不越位。信用社麻雀虽小，五脏俱全。我们信贷人员要明确自己的职责，尽职尽责的工作，日常工作要多向有关管理人员建议、反馈、报告、请示，争取工作支持，要认真调查和反馈真实情况，多当参谋多建议，多沟通。遇到疑难问题不要擅自决策。为什么要说这个问题呢，因为现在我们有些人对信贷人员的权利有两个误区：一种认为是“行”还是“不行”这是我信贷员自由酌量的权力，我说不行，你领导要放贷的话我是不负责任的，“不行”和“行”的理由应当是合规、合理的，否则，持这种思想的信贷员就容易出现各自为政，处于无约束无纪律状态，应当为客户办理的事情既不处理也不报告，延误了工作，造成不良影响，甚至造成了损失；二种认为是我没有权利，你说贷我就贷，你说怎么办我就怎么办，不管风险，不管规矩，出了问题尽往上推，存在这种思想的信贷员就是形同虚设，失去了存在的价值和意义。 五是求真务实，务求实效。信贷员做的事都是可以数量化和质量化的，所以我曾经要求从每个信贷员必须自觉建立信贷工作日志，我们会随时抽查，每做一件事都要有所记载，每天的工作必须有实实在在的效果，每个月要有一个工作回顾与总结。 六是加强自身修养，注意自身形象。人，活着是为了什么？奥斯特诺夫斯基说过：只为家庭活着，这是禽兽的私心；只为自己活着，这是耻辱；只为一个人活着，这是卑鄙。这段话的意思是说，人活着应该追求比个人生命、比家庭利益更重要的东西。我们的信贷员直接与客户打交道，一言一行都直接代表信用社的整体形象，关系信用社的声誉，所以在工作和生活上一要树立“做事”先“为人”的思想，我在大家的名片上面彩印了“诚实为人，做事守信”的话，也是说先“为人”，为人要诚实，再谈“做事”，做事要守信；信贷岗位的特殊性要求信贷员要廉洁自律，控制欲望，克服利诱。从某种意义上说，农村信用社作为一个金融机构支持的客户既有需要“雪中送炭”的灾后重建扶贫对象，更主要的是需要“锦上添花”更上一楼的富翁，我们信贷员心里要平衡，要能“不以物喜，不以已悲”，要具有“贫贱不能移”的品性，在社会信用较低的情况下更要防范“舍小钱钓贷款”的圈套，在灯红酒绿的社会染缸中能够洁身自好，守身如玉。把信贷岗位当作职责，当作事业，当作服务，不能当作权利，要持一身正气，守两袖清风，出淤泥而不染，与客户交往中要做到永葆清白。 追问： 在信贷公司如何才能做好呢？ 回答： 看你怎么做撒？ 能做好你都不做好 那自身问题！！！！ ●Mr.。

信贷经理如何管理好团队，提升业绩？

公司业务团队管理办法

第一章 总则

为加强我行客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率 ，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我行信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。

第二章 人员管理

第一条 晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念；2、点名考勤；3、业务经营及内部管理等重大事项通告；4、业务指导、工作安排等。

第二条 工作例会制度。公司业务部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。

第三条 外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部署次日的工作。

客户走访记录的主要内容：

1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务；

2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果；

3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息；

4、下一步工作打算。

第四条 信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志。

第五条 客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务处理结束后应当即通知综合信息人员做好当日系统账务处理，不得拖延或不报。

第六条 对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时，到信息部登记、（包括：保函、银行承兑汇票、各类资金证明等）留档。

第七条 建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户贷款卡号，前往信息部校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务。

第八条 综合信息部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。

第九条 建立不良贷款预警制度和存款通报制度。综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据，对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理，督促有关人员及时采取措施。

1、提前一个月向主管行长报送《到期贷款情况表》。

2、每旬向主管行长报送《企业存款完成情况表》。

3、每月终了前向主管行长、本部经理报送不良贷款及不良贷款率的变化情况。

第十条 客户经理必须认真履行职责，敬业爱岗，勇于开拓，对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无大起色的、无业绩的客户经理，部主任要以谈话方式告诫，对告诫无效的要提出警告责令其限期整改，对整改无效的劝其调离或待岗。

第三章 工作制度

第十一条 逐级负责制。 即：客户经理要对公司业务部副经理负责，公司业务部副经理要对公司部经理负责。客户经理负有部署、检查、管理、指导的责任。

第十二条 工作汇报制度。客户经理负责管理的客户，对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部主任反映。对客户在经营中出现的重大经营决策、法人代表变动、以及非正常因素的重大事故，自然灾害等应及时填写《信贷检查重大事故报告》以书面形式及时向公司部业务部反映。

第十三条 各客户部的信贷业务由客户经理首先向部经理汇报，然后报公司业务部审贷会议；重点客户可由客户经理直接向主管行长汇报。

第十四条 信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数据准确、语言流畅、逻辑合理。公司部经理对申报资料的完整性，准确性要严格把关、审核。在签署初步意见后按程序逐级审签上报。

第十五条 客户经理对所受理的信贷业务不得随意向客户做出决策性的答复，应按工作程序上报讨论后，按照审贷会的决策意见向客户做出答复。

第十六条 客户经理对所受理的信贷业务应在接受日的次日三个工作日内，向公司部提出初步意见。对已具备条件经信贷讨论会同意推荐上报的业务，应在三个工作日内完成所有上报资料的撰写及采集。对超时未完成的，提出警告，警告无效者给予一次100元的经济处罚。

第十七条 客户经理对办理完毕的信贷业务，应在业务办理结束后的15个工作日内将信贷资料移交综合人员，并保证档案资料的完整。无故拖延不交的，每发生一笔罚款50元。按照信贷业务管理的有规定，及时做好贷后检查、专题检查等贷后检查工作，及时收集更新客户财务信息。

第四章 劳动纪律

第十八条 客户经理必须严格遵守《中国建设银行青海省分行客户经理管理办法》和有关劳动纪律的规定，对违反劳动纪律者,除按有关规定处理外，对每迟到一次者处以50元的罚款；公司部经理在查岗时发现脱岗的处以罚款200元。

第十九条 外出客户经理原则上应按预先预定的单位、事宜到预定的地点办理工作。若公司部经理在抽查时发现外出的客户经理，未按预订地点或办理与工作无关的事和接到客户投诉的，首次发现者给予100元的经济处罚，若第二次发现并警示无效，按待岗处理。

第二十条 严格请假制度。客户经理有事请假必须提前报公司业务部经理批准，并且作好未完成工作续办事宜后方可离岗。无故离岗或不请假、或事后请假者，以旷工论处，并处以50元罚款。

第二十一条 严格遵守业务纪律，认真执行客户经理的“三做到，八不准”。

第二十二条 本细则自发布之日起执行。

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