股票质押贷款怎么操作？

股票质押什么意思呢？

股票质押是一种和减持股份一样非常常见的融资方式。从业务定位来看，股票质押交易定位于服务实体经济，解决中小型、创业型上市公司股东融资难的问题，绝大多数资金融入方为上市公司主要股东，且资金主要用于企业经营周转，与其他杠杆资金加杠杆用于购买股票有明显不同。

《证券公司股票质押贷款管理办法》规定：

1、用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。对上一年度亏损的，或股票价格波动幅度超过200%的， 或可流通股股份过度集中的，或证券交易所停牌或除牌的，或证券交易所特别处理的股票均不能成为质押物。

从“华尔街”的经验看，蓝筹股的质押率是70%，普通股的质押率是50%。

2、一家商业银行接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%，并且不得高于该上市公司已发行股份的5%。 被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的20%。

这一条决定了证券公司的分散投资，避免了只有少数个股受到追捧。

3、股票质押率最高不能超过60%，质押率是贷款本金与质押股票市值之间的比值。

这一规定和第2条规定的共同作用意味着：流通市值大的股票将比流通市值小的更容易受到券商的青睐。

扩展资料：

上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司于2013年5月24日联合发布了《股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》，标志着这一创新业务的正式推出已具备制度基础。

股票质押回购的标的证券为上交所上市交易的A股股票或其他经上交所和中国结算认可的证券。回购期限不超过3年，回购到期日遇非交易日顺延等情形除外。上海证券交易所股票质押回购的交易时间为每个交易日的9:30至11:30、13:00至15:00。

第一批9家试点券商为：国泰君安、海通、中信、齐鲁、光大、华泰、招商、广发和国信。

参考资料：百度百科-股票质押

中国人民银行、中国证券监督管理委员会关于印发《证券公司股票质押贷款管理办法》的通知

第一章　总则第一条　为规范股票质押贷款业务的开展，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进我国资本市场的稳健发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》的有关规定，特制定本办法。第二条　本办法所指的股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押，向商业银行获得资金的一种贷款方式。第三条　本办法所指的质押物，是指在证券交易所上市流通的、综合类证券公司自营的人民币普通股票（A股）和证券投资基金券（以下统称股票）。第四条　本办法所指借款人为依照《中华人民共和国证券法》设立的综合类证券公司总公司贷款人为国有独资商业银行及其授权分行、其他商业银行总行。证券登记结算机构为本办法所指质押物的法定登记机构。第五条　股票质押贷款业务的归口管理机关为中国人民银行总行。商业银行开办股票质押贷款业务须经中国人民银行总行批准。第六条　借款人通过股票质押贷款所得资金的用途，必须符合《中华人民共和国证券法》的有关规定。第二章　贷款人、借款人第七条　申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：

（一）有健全的内控机制，制定和实施了统一授信制度；

（二）有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；

（三）有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情，以及上市公司有关重要信息；

（四）中国人民银行认为应具备的其他条件。第八条　借款人应具备以下条件：

（一）资产具有充足的流动性；

（二）其自营业务符合中国证监会规定的有关风险控制比率；

（三）已按中国证监会规定提取足额的交易风险准备金；

（四）在近一年内经营中未出现重大的违规违纪行为，现任高级管理人员和主要业务人员无任何重大不良记录；

（五）上一年度公司经营正常，未发生经营性亏损；

（六）未挪用客户交易结算资金。第三章　贷款的期限、利率、质押率第九条　股票质押贷款期限最长为6个月。贷款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。第十条　股票质押贷款利率参照中国人民银行规定的金融机构同期同档次商业贷款利率确定，并可适当浮动，最高上浮幅度为30％，最低下浮幅度为10％。第十一条　用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质押物：

（一）上一年度亏损的上市公司股票；

（二）前6个月内股票价格的波动幅度（最高价／最低价）超过200％的股票；

（三）可流通股股份过度集中的股票；

（四）证券交易所停牌或除牌的股票；

（五）证券交易所特别处理的股票；

（六）证券公司持有一家上市公司已发生股份的5％以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的，不受此限。第十二条　股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60％。质押率上限的调整由中国人民银行决定。

质押率的计算公式：

质押率＝贷款本金／质押股票市值

质押股票市值＝质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。第四章　贷款程序第十三条　借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：

（一）企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

（二）中国人民银行颁发的贷款卡（证）；

（三）经会计（审计）师事务所审计的上一年度的财务报告及上月的资产负债表、损益表和现金流量表；

（四）用作质物的权利证明文件；

（五）用作质物的股票上市公司的基本情况；

（六）贷款人需要的其他资料。第十四条　贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性，以及用作质物的股票的基本情况进行调查核实，并及时对借款人给予答复。第十五条　贷款人在贷款前，应审慎分析借款人信贷风险和财务承担能力，根据统一授信管理办法，核定借款人的借款限额。

股票质押贷款的相关规定有哪些

1、股票质押贷款的相关规定有《证券公司股票质押贷款管理办法》、《证券法》、《担保法》等。

2、【法律依据】

3、根据《证券公司股票质押贷款管理办法》第九条，借款人应具备以下条件：

4、(一)资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力;

5、(二)其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率;

6、(三)已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金;

7、(四)已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息;

8、(五)最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录;

9、(六)客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金;

10、(七)贷款人要求的其他条件。

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