哪些行为构成违法发放贷款罪？

哪些情形下属于违法发放贷款罪

1)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；

2)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；

（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

银行违规放贷有哪些情形

1、未依法对借款人身份条件进行严格审查，明知借款人和实际用款人不一致的情况下，发放冒名贷款。

2、明知用款人提供虚假贷款资料，未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查，违反贷款发放流程，发放贷款。

3、受单位领导安排或要求，不作贷前调查，违规审批发放，贷后对其贷款用途也不作检查，致使贷款逾期未收回。

4、未对借款人资产情况、运营情况、财务资料、股东变更情况进行严格核查，杜撰与事实明显不符的授信报告，而发放贷款。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

哪些行为算违法放贷

虽然互联网贷款给人们带来了不少的便利，但是也催生出大批违法贷款机构，利用网贷的名义，从事高利贷、诈骗的行为。那么哪些行为算违法放贷呢？

1、 黑社会：这是目前国家在严厉打击的行动，如果组织、领导或者参加以暴力、威胁或者其他手段，有组织地进行违法犯罪活动，就属于犯法。主要看网贷催收上门会造成什么影响，如果存在违法犯罪活动、为非作恶、欺压群众，进行逼债，获取非法经济利益，严重破坏经济、社会生活秩序，可认定为黑社会性质组织。

2、 高利贷逼债：有很多高利贷，在借款人不还款的情况下，会采用暴力、威胁、欺骗等手段获取非法部分的利益，还可能涉嫌敲诈勒索、抢劫、绑架、诈骗等罪。尤其是故意伤害借款人及其亲属、强迫借款人低价以以房抵债、故意打砸借款人所有物品、硬闯或拒绝离开影响借款人正常生活的算属于违法行为。

3、 转贷罪：如果以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为就属于高利转贷罪。

目前金融行业高利贷层出不穷，有很多借款人正在面临暴力催收的困境，可以收集证据，报警求助，千万不要轻易妥协，一旦沾染上高利贷，有可能会陷入以贷还贷的圈子无法自拔。

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