集团现金池委托贷款？

委托贷款的现金池

就是采用委托贷款的方式将资金在集团内部进行划拨。委托贷款简单说就是一方向另一方贷款，委托第三方（商业银行）进行管理。商业银行不承担贷款损失风险，只负责按照委托人所指定的对象或投向、规定的用途和范围、定妥的条件（金额、期限、利率等）代为发放、监督使用并协助收回贷款。委托贷款被用作是绕开公司间借贷禁令的一种方法。

现金池的基本操作是，以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。

委托贷款排除了企业间借贷的禁令，使得企业有效地集中化管理现金成为了可能。

子公司通过委托贷款的方式从母公司的集团现金池里边贷的款能用于股权投资吗？

能用于股权投资。从母公司的集团现金池里边贷的款，可以视同从母公司贷款，因为此贷款的最终责任人是母公司。

就是主要看集团对于你的委托贷款所获取款项的用途是否有限制，国家的政策法规对这一块并没有什么硬性规定。就是采用委托贷款的方式将资金在集团内部进行划拨。

在我国的《企业会计制度》中有相应的规定，将委托贷款视为投资，要求专门设置“委托贷款”科目帐户，从母公司的集团现金池里边贷的款，可以视同从母公司贷款，并在此科目下设置“本金”、“利息”、“减值准备”等明细科目。

“委托贷款”科目的期末余额，即为委托贷款的帐面价值。

参考资料

日报.人民网[引用时间2018-4-7]

中行新企业网银现金池委托贷款能介绍一下吗？

中行新企业网银现金池委托贷款介绍：

现金池委托贷款是现金管理委托贷款的一种形式，是由中国银行现金管理平台自动判断现金池内每一笔资金划拨交易的放款、还款性质，并根据内部计价利率，自动计算现金管理委托贷款本金余额和利息。

附：现金管理委托贷款，是指依据《贷款通则》规定，企业集团内部主办企业及其非同一法人的成员企业在银行搭建的本外币现金池，应在委托贷款框架下运作，基于现金池内非同一法人账户间资金调拨交易开展的委托贷款业务。

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想问什么是银行资金池业务

银行资金池业务是指企业或集团使用资金直接划拨或委托贷款方式实现其内部本外币资金集中、预算下拨、内部融通的一种流动性现金管理产品。目前市场上资金池做得比较好的是工商银行的资金池，有境内实体资金池、境内额度共享资金池、境内委托贷款资金池、境内实时归集多级联动资金池、跨境实体资金池和跨境名义资金池等。

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给我介绍下中行新企业网银现金池委托贷款的还款方式可以吗？

中行新企业网银现金池委托贷款服务还款功能支持的还款方式包括：全额还本付息、只还本金、只还利息、自定义还本付息。

全额还本付息：本金还款金额为全部未还本金，利息结清方式为“已结利息全部结清”，还息金额为全部未还已结利息。

只还本金：可自由输入本金还款金额，输入金额须小于等于未还本金，还息金额为0，不可更改。

只还利息：本金还款金额为0，不可更改。利息结清方式可选择“已结利息全部结清”或“已结利息部分还款”，选择“已结利息全部结清”时，还息金额为全部未还已结利息；选择“已结利息部分还款”时，点击“编辑已结利息部分还款”选择未还已结利息进行还款。

自定义还本付息：可自由输入本金还款金额，输入金额须小于等于未还本金；利息结清方式为“已结利息全部结清”，还息金额为全部未还已结利息，不可更改。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

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