贷款客户经理工作内容？

外企中的MT，AMT，AM分别代表什么职位

MT：管理培训生；AM：客户经理；AMT：见习客户经理。

管理培训生（Management Trainee）为一个外来术语，是外企里面“以培养公司未来领导者”为主要目标的特殊项目。譬如，四大外资银行的校园招聘都是分三条管道的：intern，staff和MT（实习生，职员和管培生）。

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。客户经理的职责包括：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

扩展资料

管理培训生制度有助于增加企业对最具领导潜能的人才吸引力，并有助于将其打造成最优秀的领导人才，使组织保持持久的竞争优势。中小企业的管理培训生制度可以更快地对组织的业务产生战略性的影响。

中小企业由于其规模较小，根据经验，只需三年左右的时间，就可以通过该制度迅速造就一批优秀的中高层管理人员，迅速提高企业的领导力，推动企业健康、快速地成长。因此管理培训生制度对快速成长及有抱负的中小企业有着更加重要的意义。

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

参考资料来源：百度百科-客户经理

参考资料来源：百度百科-管理培训生

专业银行用语的英文翻译，在线等~请大家帮忙~100分回答出再加~

任信贷综合兼个贷客户经理，负责支行信贷综合工作及个贷客户审批。

I held the p.o.s t of Customer Manager for Comprehensive Personal Credit, in charge of the general affairs of credit as well examination and approval of personal credit.

其间，参与完成了北京和平支行的筹建工作。任信贷综合岗位期间，对银行头寸管理、信贷资料审查、信贷调查、信贷贷后管理有了全面的认识和了解。

Meanwhile, I participated in the preparation of constructing Heping Subbranch in Beijing. During the period of managing comprehensive credit, I had all-round knowledge in aspects of p.o.s ition management of bank, inspection of credit materials, credit investigation, and after-credit management.

任个人贷款客户审批岗位期间，学习掌握了个人按揭客户的接待、调查核实知识及个人按揭贷款的资料收集准备、个贷审批、催收账款、客户信息管理等相关工作。

During the period of managing personal credit, I mastered relevant affairs, including reception for personal mortgage loan customer, investigating and checking knowledge, collection of materials of personal mortgage loan, examination and approval of personal credit, overdue receivables, customer information management, etc.

任对公客户经理，负责市场开拓及对公信贷审批工作。在岗期间参与完成了多个项目的洽谈，贷款调查、报告、放款出账、贷后管理及客户维护的工作，涉及多个行业，如：煤炭贸易，IT,学校，汽车经销商，房地产，物资公司等。学习掌握了传统信贷授信、贸易融资、中间业务（开立保函、银承、结售汇）等多种对公银行业务。学习了银行的对公营销知识，完善了银行风险把控理念，建立了良好的风险意识。

I acted as the Corporate Credit Manager, in charge of market development as well examination and approval of corporate credit. During the period, I took part in negotiations of several items, had charge of credit investigation, report, loan making, after-credit management and customer maintenance, involving many fields, such as coal trade, IT, school, car agent, real estate, materials companies, etc. I mastered traditional credit extension, trade finance, intermediate business (opening letter of guarantee, bank acceptance, settlement and sale of foreign exchange) as well as bank knowledge of corporate marketing; moreover, I consummated the control concept of bank risk, and also established fine consciousness.

任行政综合兼信贷综合，负责支行行政管理工作及信贷综合工作。

其间，参与完成了北京望京支行的筹建工作。学习掌握了人力管理、后勤保障、银行安全保卫、办公文件处理、支行财务税务、财务报销等知识，并指导新员工学习掌握了信贷综合岗位知识，辅助新员工完成对公信贷调查、出账放款、贷后管理工作

I managed comprehensive administration and comprehensive credit, in charge of administration and credit in the subbranch.

During the period, I participated in the preparation of constructing Wangjing Subbranch in Beijing. I mastered the knowledge of human resource management, logistics support, bank security, office documents management, finance taxation of the subbranch, financial expense, etc. Further more, I taught new comers to know comprehensive credit well, and assisted them to complete the work of corporate credit investigation, loan making and after-credit management.

后面的部分刚译完，另外昨天翻译的我稍微校对过。我想你自己也译过一遍吧，希望我这份有一定的参考价值。

银行客户经理在与第一次接触的客户应该怎么交谈？

现在银行客户经理分专业型和资源型以及复合型，复合型不说了，基本无敌。如果你不是一个资源型的客户经理自然需要开发新的客户。怎么说呢，我个人认为做银行的客户经理需要一定的天赋和悟性，有时候还需要运气。以下介绍下我的个人经验（纯属个人意见，因为我有过类似经历）

要想成为一个有经验的客户经理，陌生拜访时不可少的，这是我老师最早和我说过的一句话，陌生拜访的意义并不在于你能把握住客户，而是这种经历非常可贵，对刚出道的年轻人来说，更是值得珍惜。

我曾经打过很多很多电话，都是陌生的，说实话成功几率很低，讲话术语在电话里非常重要，电话的目的（唯一目的）就是希望有机会能见面聊业务。打比方，如果你是商业银行的客户经理，那么区别于国有银行的就是信贷方面的政策，比如优惠的贷款利率，减免手续费等一些优惠政策，从这点看你要充分了解银行的业务及你所在银行的政策。你先要分析你的对象是否有融资需要，比如房地产需求就趋于明显，生产型企业有一定的生产周期，这就意味着在一定时间范围内也需要资金，你应该仔细分析你要拜访的对象是否有可能渴望资金。从这点上你也要了解这家企业的产业链。有了优惠的政策，对方也有资金需求，那么就可以见面了。见面前，通过网络了解企业主营业务，目前行业的竞争性及发展前景，以及上下游企业（原材料及销售渠道），充分了解企业性质。见面时就直接表明你来的目的，然后说说你对企业的了解程度，以及你分析的部分观点，可以多提问，这一问一答间你可以获得企业高管的需求，也使得你们更加熟悉。第一次不一定要有实质性成果，你肯定会带着企业很多疑问，（至少是你当面不能解答的疑问，通过笔记的方式一一记录，并承诺给企业相关答复），这样就有机会第二次见面，通过这样的形式，慢慢累积客户。

客户经理要求掌握的知识面要广，财务、法律、宏观经济、时政等等，这些都要了解，甚至掌握，在聊天时可以聊聊最近的新闻，如果有企业新闻是最好的。胆子要大点，陌生拜访真的很难，第一次就成功很难，经验需要靠你积累。

通过文字的表达并不一定能清楚的告诉你改怎呢做，实际上有些东西也无法靠文字来表达，这时候就需要你的悟性了，慢慢来吧，努力做功课。希望你能成功，

我想贷款5万，最快需要多长时间能贷到？

如需申请小额现金贷款，招商银行有开展闪电贷业务，目前可通过手机银行申请或查看是否获得申请资格。

1、闪电贷放款后会发放现金在指定账户，资金只能用于正常大宗消费、转账，不得投资、流入股市、房产等方向。

2、若持有招商银行储蓄卡，可登录手机银行后点击“我的→全部→借钱→闪电贷”即可申请闪电贷。您的具体额度将根据您在招行的业务情况进行核定，申请成功即可查看。

3、闪电贷贷款品种不同额度规定也不同，一般授信额度最高不超过30万，最终以放款页面显示为准。若您已获得闪电贷资格，可登录招商银行手机银行APP或网上银行的“闪电贷”模块查询您的最高申请金额，单笔提款金额最低1000元，最高不超过额度金额，并需为1000的整数倍。

4、闪电贷额度内申请借钱放款有两种:

（1）15分钟 放款 5-10分钟内自动审批，通过后立即放款，并短信告知结果

（2）T+1日放款T+1日内会有电话来电核实，确认信息后安排放款。如果主动联系3次都没接听，则申请失败，需重新申请。

温馨提示：①若5-10分钟内没有自动放款，正常就是要等待电话审核。审批进度无法直接查询，具体以审批结果为准。

②闪电贷建额时会在征信上有条查询记录。如果您只是建额成功、但未提款:在征信中不会有额度记录；后续每提款一笔，在征信中才会有一笔的贷款记录。

（应答时间：2022年1月5日，最新业务变动请以招行官网公布为准。）

温馨提示：如后续有任何疑问，欢迎随时联系招行APP@您的贴心客服哦~

个贷客户经理资格证书

Ⅰ 银行客户经理的职责有哪些

银行客户经理的主要工作内容都是以银行储户作为重要中心的，为银行的客户办理存款和贷款的方面的银行业务，并且负责维护与银行客户之间的关系。

银行客户经理，还是服务于银行储户的专业技术人员，因为银行相比较于一些其他的行业来说是比较特殊的，银行客户经理作为金融行业的对外业务代表，一方面拥有极大的资源，另一方面所面临的客户群体也会有不同的金融需求。

Ⅱ 工商银行个人客户经理资格认证考试教材或者题库（初中级）

一、工商银行招聘考试大纲详细介绍与考情分析。

二、工商银行招聘考试重点时专事政治资料。属

三、工行考试全套在线高清教学视频课程及讲义。

四、历年全套最新版工商银行考试历年真题试卷。

五、全套工商银行考试视频课程与面试宝典。

六、工商银行考试托业英语复习讲义与模拟试题。

七、综合（工行相关知识）复习资料。

八、综合（经济金融）复习讲义与模拟试题。

需要丢邮箱，我发给大家，我自己也是刚刚在 金熊猫 里面下载的。

Ⅲ 请问谁有工行个人客户经理岗位资格认证考试参考材料，要全的，谢谢各位大侠了

三级证就是助理人力资源管理师的证书、。不是上岗资格证，可有可无。一般内来说，费用1300（广州）左右，容其他地方差不多。

说实在的，考那个证现在几乎没什么用处的，大多数企业的HR还是要看你的实战经验如何，那个证书，用处微乎其微。我们平时招聘大多都是看经验，因为中国的人资管理师证书并不权威，考的东西并不全面，不能反映求职者能力。

有人说持证上岗，我可以非常负责地告诉你，对于会计行业是这样子的，对于人力资源行业绝对不师，我们是人力资源服务的专业公司，而且是中国最有竞争力的（FESCO），平时招聘员工也不要求有人资管理证。职称评级也不要它，主要看业绩考核和资历。

现在流行的是，在企业内做培训师，这个很热。但是，从长期职业发展来看，人力资源规划和薪酬福利的升迁机会更大。楼主定好方向好好努力吧。

Ⅳ 以后如果从事银行的私人客户经理，基金销售及金融产品推广是否需要证券从业资格证呢

我告诉你吧，基金销售都是各个基层网点前台人员的事，一般低柜区（也就是非现金区）销售版的多一些，至权于搞个人理财的一般也都是低柜区或者是理财中心的柜圆。现在凡是销售基金柜圆的都需要基金从业资格证，证券报个证券经纪人就够了，证券从业资格证就不需要了。还有一个银行业从业资格证，你也可以考一下，到时候就不用考了。

进四大，说句实在话，主要靠关系，没有关系送钱也行。除非你进总部而且确实相当优秀。二级证最好有，一般都是硬性要求，也不排除不要求的。

而且你要想在网点搞个人理财，一般都得一步一步往上混，经验和资历很重要，而且关键是要看你能不能拉关系，能不能拉回来大客户，不可能一上来就让你当个客户经理。而且，搞理财考AFP\CFP比较对路，CFP难考一点，AFP就多了，我们这一般一个网点都至少有一两个柜圆有证。

至于注会和cfa这些东西，考出来这些东西了你还在前台搞什么销售啊。反正我觉得，研究生出来到前台有点太亏了。

Ⅳ 请问电信行业的客户经理，需要具备什么从业的资格证明么有相关的考级么

1、电信行业背景电信行业背景方面的知识有助于客户经理了解行业的发展趋势、竞争趋势，以及电信业务的发展趋势等，从而开阔眼界，拓展思维。 2、电信业务知识

Ⅵ 银行做小微企业贷款客户经理是否需要考什么资格证

还要考察很多信息的

Ⅶ 我是一名银行对公业务条线的客户经理，想了解下企业理财顾问师（CFC）国际职业资格认证与其他证书的不同

近年来，随着商业银行的对公条线的业务越来越向精细化发展，针对商业银行的公司业务条线的不同的需求，相关认证也越来越多，目前主要有以下几种：

（一）CFA

认证机构： CFA是Chartered Financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。

课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。专注于投资领域，是投行从业人员追捧的对象。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。     费用：4万元人民币/人（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）

（二）CTP

认证机构：CTP( Certified Treasury Professional)，中文译为国际财资管理师，是由美国财资管理专业人士协会（Association for Financial Professionals，简称AFP协会）所创设的证书。

课程主要包括：财资管理基础、营运资本管理、投融资管理、财资管理运营和管控。财资管理在香港和台湾被翻译为司库，偏重于企业的现金流交易、现金管理业务。目前在中国大陆的培训课程为8天，已实现了在线机考。CTP考试一年设有两个考试季，每个考试季2个月。该课程适合企业、金融机构当中从事现金管理的人员学习和参加认证。

费用：1万元人民币/人（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）

（三）IFM

认证机构：IFM（International Finance Manager），即国际财务管理师。是国际财经管理专业领域的一套职业资格认证体系，由国际财务管理协会(International Financial Management Association, IFMA)2004年创建并推行的，同年被引进中国。

课程主要包括：公司战略与财务、财务分析工具、金融工具、全面预算管理、风险管理、企业兼并、收购与重组。主要偏重于企业财务管理领域，上课时间为12天。该课程适合企业尤其是跨国性企业当中从事财务管理的人员学习和认证。

费用：2万元人民币/人（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）

（四）CFC

企业理财顾问师（Corporate Finance Consultant Certificate，简称CFC）是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员，根据企业不同的生命周期特点，设置相匹配的企业理财目标，比较不同的投、融资渠道和方式的成本，运用不同金融工具和有效规避金融风险的方法和技能，并综合企业战略发展方向和企业可预期的财务状况，结合不同区域的产业政策、税收等法律和法规，完成企业短、中、长期财务和发展规划目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。

认证机构：CFC认证是目前中国企业理财专业领域的唯一的能与国际资本市场接轨的国际职业资格认证体系，它引进自国际资本市场协会（International Capital Market Association，简称ICMA ）和英国雷丁大学国际资本市场协会中心（International Capital Market Association Centre），并由其协助中国国家发改委培训中心基于中国企业尤其是中小企业的理财需求，组织国内外的专家团队就如何帮助企业进行融资、投资和风险管理等问题进行了本土化的研究和改造，也是近百年来ICMA和ICMA中心首次推出的非英语考核的国际职业资格认证体系。

国家发改委培训中心与ICMA 及ICMA 中心在进行CFC国际职业资格认证体系本土化研究时，广泛征询了金融管理机构、企业投融资部门和专业人员的意见，并进行了长达两年的实验性教学、教材翻译及汉化工作，保证了该认证体系既体现出当今国际企业理财专业资格认证的顶尖水平，又符合中国经济社会发展的实际需求，具有高度的实用性和可操作性。

课程设置：培训课程围绕着如何提高对公条线业务骨干的投资、融资顾问等综合金融服务等能力的培训总体目标而展开。课程内容分为融资筹划、投资筹划和综合财务顾问，六个模块、12个课题，上课时间为15天。企业理财顾问师（CFC）课程帮助公司金融服务从业人士持续进修、自我增值，以提升国际竞争力而设的专业课程，CFC旨在提升公司金融服务从业人士的专业形象，提高行业的声誉，该课程专业且实用，是专为公司金融服务从业人员而设的。

费用：16860元人民币/人（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）（银行内部团队用：13860元人民币/人）

Ⅷ 银行客户经理必须要有银行从业资格证吗

1、不是的，考银行的时候是不需要有银行从业资格证的，而是考进银行之后，才需要考取或者申请认证银行从业资格证。所有非银行从业人员（包括学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均无法获得证书。非银行从业人员在网上进行证书申请，将无法通过审核。考生可在证书申请系统中查询自己证书的审核状态及未通过审核原因。

2、【报名条件】

中华人民共和国公民同时具备下列条件，可报名参加银行初级专业资格考试：

（一）遵守国家法律、法规和行业规章；

（二）具有完全民事行为能力；

（三）取得国务院教育行政部门认可的大专及以上学历或者学位。

3、【考试内容】

经中国银行业从业人员资格认证办公室第九次主任会议研究决定。考试科目为公共基础、个人理财和风险管理，考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分公共基础科目和专业科目

公共基础科目：公共基础。

专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

Ⅸ 银行客户经理应熟练掌握哪些技能参加哪些证书的考试能提高自己的含金量

作为银行客来户经理入门，建自议你包考“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷。这五个科目都过了的话，就方便你对银行的所有的业务有个大概的了解。当然，只是为了拿证的话，就只要考公共基础加其中一门就可以了

Ⅹ 客户经理上岗须持有行业或什么认证的个人理财上岗资格证书

“CIP国际金融交易师”职业技术证书是由国际职业认证管理协会（Certified International Professional Management Association，以下简称CIP）认证颁发。证明持证人具有相关技术岗位所需要的理论基础和技术能力。证书采用CIP全球统一的认证编码，记入档案，全球通用。

国际职业认证管理协会（Certified International Professional Management Association，以下简称（CIP）在全球范围内从事国际职业资格认证的专业机构，其协会的总部位于英国的伦敦。

国际职业认证管理协会(CIP)国际金融交易师资格证已进入中国，昊融教育作为CIP国际金融交易师认证中国区运营中心，为社会与企业输送人才，受到很多企业特别是大型跨国企业所广泛关注和认可。

注册国际职业成人认证系列

CIP国际职业 金融理财 系列

金融分析师、理财规划师、投资咨询师、注册项目数据分析师

CIP国际职业 企业管理 系列

人力资源管理师、企业管理顾问、风险管理师、心理教练、

心理咨询师、商务管理师

CIP已经在中国大陆设立超过三百余家考试认证中心，并且聘请国内外专家学者及行业精英参与制定行业规范和考级大纲，参与CIP国际职业认证管理协会认证的学员通过CIP授权认证考试中心进行报名考试，考试视频将提交至CIP中国区运营中心评审委员进行二次审核，通过颁发注册国际职业等级证书。同时，CIP树立自有品牌，以做专业教育，引领行业标准为宗旨，丰富教学内容、创新教学方式方法、创建学术交流平台、搭建国内外活动赛事平台，实现教育资源，学术资源，商业资源合理利用，为CIP合作单位及认证学员提供更广阔的输出渠道。

2022年贷款销售好做吗

依据个人能力而定。

贷款销售相当于信贷员，就是专门放贷款的业务员。这个工作说好做也好做，毕竟银行掌握着资金，现在缺钱的中小企业有很多；说难做也很难做，你把钱放出去，能收回来才是硬道理，不然为了那么一点利息，折损了本金就亏大了。所以找到合适的信贷客户很难。信贷客户经理的工资跟贷款利息挂钩，如果放出的贷款收不回来，那就惨了，就发放生存工资，其余的奖励绩效全扣掉。

贷款销售，经济学领域术语，是指将拥有的贷款资产向社会公开出售，来实现贷后流动的一种方式，是提高贷款流动性的措施之一。

对于贷款客户经理术语和贷款客户经理工作内容的总结分享本篇到此就结束了，不知你从中学到你需要的知识点没 ？如果还想了解更多这方面的内容，记得收藏关注本站后续更新。