发起汇款 骗局？

关于网银转账的骗局

网络购物是网络诈骗的重头戏，电话通知事主称“出现异常”，边洗脑边“教”事主“付款”。虽然人均被骗金额较低，但由于数量众多，骗子们拿到的“薪水”比电话骗、短信骗更加丰厚。

在电话诈骗中，骗子绘声绘色地描述、紧张地语气以及敲击键盘声、警笛背景音等，都让事主很容易进入“角色”，从而把自家存款全部转给骗子，导致被骗金额偏多。

警方对近一年来诈骗案最新统计显示，其实80后和90后的年轻人更易受骗，中招者占总数的71%，而50岁以上的中老年人被骗者仅占16%。不过，中老年受骗者财产损失严重，人均损失超过8万元。为防银行柜台拦截诈骗，目前骗子不仅越来越紧盯开通网银的年轻人，还诱骗老年人开通网银汇款，近半被骗者都是通过网银汇款的。

拓展资料：

人员：年轻人成被骗大户 据统计，电信诈骗已占到诈骗总数的89%。而80后、90后人群已日渐成为电信诈骗受骗者主力和中招大户，占总数的71%。年轻人由于工作、学习繁忙未对防骗宣传上心，盲目自信导致理性思维“短路”，从而被骗子成功忽悠。因警方大力宣传和老人对防范电信诈骗关注度较高，高龄受骗者比例则在大幅下降，50岁以上的中老年人受骗者仅占总数的16%。不过老年人有较多积蓄，一旦受骗财产损失则更为严重，人均损失金额超过8万元。

受骗事主性别比例：女性56%;男性44%。现在社会中大多数女性虽然也是上班一族，但对社会新闻关注度并不高，而且易感情用事，防范意识稍弱，更容易对编织不实消息的骗子产生信任。 近年诈骗案件中，被骗事主转账汇款方式多以网络、自助机为主。

其中，网上银行汇款的高达49%，ATM机汇款的也达到40%。目前各大银行对柜台汇款的电信诈骗转账的堵截已产生一定效果，所以电信骗子一面紧盯已开通网银的年轻人，一面诱骗老年事主开设网银后汇款。而骗子对事主使用的诈骗手法也有所不同，年轻人的疏忽大意和老年人的不愿惹事，都是骗子的“好帮手”。

网上银行贷款的骗局有哪几种

【百度反诈骗联盟团队】特别提醒：

请警惕网络上发布的各种虚假贷款和办理大额信用卡信息的骗局！网上发布的所有只凭身份证就可以贷款或者办理信 用卡的信息大部分都是低级骗局，无论公司是否注册备案，都不要相信，骗子先骗你签订传真合同，并按捺手印，然后会一步步骗取你先办理保险、支付首月利息、缴纳履约费、保证金、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金、开卡费等等，还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户，甚至要求你到指定银行办理银行卡，然后绑定骗子的手机号码等低级诈骗手段，殊不知这种手段会骗光你账户上所有的钱，如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要把你拉入黑名单、并威胁起诉你违约、赔偿巨额违约金等等，这实为低级的诈骗手段和典型诈骗！

请永远记住，凡是对方以任何理由要求你先支付任何费用的，都是绝对的诈骗，无论在任何情况下，都不要先给其他人汇款、转账以及缴纳任何费用，以免被骗！更不要相信骗子的任何威胁，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说，骗子威胁到法院起诉赔偿违约金的低级诈骗手段更是纯属无稽之谈，无需任何担心。

所以，特此提醒广大网友，小额贷款公司是不能跨区放贷的，办理信用卡请到正规银行，不要相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷公司发布的此类贷款或者办卡信息，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的这类公司基本都是骗子公司！如果被骗，无论金额大小，都请选择报警！如此猖狂诈骗，还请各地公安机关大力打击和整顿！

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我贷款通过了,银行让我往我银行卡里存钱是骗人的吗?

很大程度是骗人的。贷款是不需要给银行卡里存钱的。

在网上申请贷款让卡里存钱是骗局，一定不要相信，谨慎处理。

已自检贷款实施骗局的犯罪分子都是利用了借款人不了解贷款手续又急于用钱的心理，通常以收已自检金、转账刷流水、转账刷信用、资质包装费用、花钱消除信用污点等各种名义，最终的目的都是要借款人将银行卡里的钱转到他们的账户。

在办理贷款最好选择到各大银行办理，或选择正规有资质的贷款平台。如果是通过短信、电话、网络接触到的贷款平台，办理过程中要多留心眼，切记凡是需要提前收取保证金、手续费，或是需要进行转账到指定银行卡进行刷流水、信用的都可能是骗局。

而且一定要注意保管好银行卡密码、动态验证码、手机验证码的信息，切不可轻易告知陌生人，谨防骗局。

一、小额贷款让在自己卡里存钱验证，这种都是骗子。

1、银行卡验证不需要存钱，只要姓名、身份证、手机号码、银行卡号对应就可以，如果已自检状态有异常，是无法提现到账的，会直接退回贷款账户，所以无需你存钱已自检

2、骗子会先让你存钱，再发送一些木马病毒获取你的手机验证码、银行密码，登录后就可以马上转走钱财。已自检：以验证资金实力（还款已自检等理由要求在自己的卡上存钱的肯定是诈骗。

二、小额贷款其他骗局

1、贷前收费。小额贷款一般是信用贷款，前期不需要支付费用，而骗子往往会利用借款人急于下款的心理，编造各种理由收取手续费，比如保证金、征信费、会员费、服务费等等，不是骗子也是高利贷，会给借款人造成很大的还款压力，遇到这种情况要果断拒绝。

2、泄露身份信息。很多小额贷款并不会真正放款，在借款人提交个人资料后，要求缴纳费用，如果不交的话直接拉黑，然后再把所有借款人的信息打包卖出去，这样有很大的安全隐患，说不定哪天就被贷款、被办卡，征信会留下不良记录。

无论什么贷款先叫你汇钱到专用账号的都是骗钱的吗？

这肯定是骗子，如果你贷款是需要你的证件，身份证和相关抵押，这是正常的，然后把钱打到你的账户上，这是正常渠道的贷款，凡是让你先把钱打到固定的账户上，比如说网贷，那都是骗局，要贷款就要走正规的渠道，向银行贷款利率还不高，如果你在网上做的网贷什么的，不仅是骗局。有可能半把你的钱骗光，贷款要到银行贷款。

有个中介公司说是能贷款，银行打钱到指定账户，然后才能把钱给我，是骗子么？

不算是的，你可以做个包装资料，包过的那种就行了！很容易的啊！我可以帮助你！还是钱到银行卡才收费!而且是当天到账的！不需要任何抵押和担保的！

进行贷款诈骗的骗子是如何一步步让受害人落入诈骗陷阱的？

您好，

（一）“刷卡消费”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如XX百货、XX大酒店）刷卡消费5968或7888元等，如用户有疑问，可致电XXXX号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作，或是根据其电话指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，达到诈骗的目的。

（二）“引诱汇款”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子以群发短信的方式，将“请把钱或房租存到XX银行，账号XXX，王先生”等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便匆匆把钱汇入该银行账号。

（三）冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。诈骗手段：不法分子会打电话或接入语音电话，以电话欠费、有法院传票未取等为由，再冒充电信局和公、检、法机关的工作人员，称事主名下登记的座机电话有高额欠费情况，并称事主个人信息可能已被他人冒用，事主银行帐户存款涉嫌xq 或诈骗犯罪，事主存款有可能受到损失等情节恐吓事主相信后，诈骗人要求事主配合“公、检、法”及银行工作，以“保护”事主财产为由，用电话指挥事主在银行ATM自动柜圆机上操作，将事主个人和家庭存款转账到诈骗人提供的所谓资产保护的帐号内诈骗事主钱财。

（四）虚构购房、购车退税诈骗。信息内容为“国家税务总局（或XX汽车公司）房产（或车辆）交易（或购置）税收政策调整，你的房产（或汽车）可以办理交易税（购置税）退税，详情请咨询XXXXXXXXXXX。一旦事主与其联系，往往容易在不明不白的情况下，以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定帐户。

（五）虚假中奖诈骗。方式主要分三种：①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

（六）“汇钱救急”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机，利用受害人手机关机期间，以医生或警察名义向受害人家属打电话，谎称受害人生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

（七）“冒充领导”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过电话询问、上网查询等手段，详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料。获取资料后，不法分子即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由，让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行帐号，实施诈骗活动。

（八）ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

（九）“猜猜我是谁”诈骗。犯罪分子冒充受害人的熟人，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，然后谎称近期将来看望受害人。隔日，再打电

话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或出车祸、生病等事由急需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。

（十）虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。

（十一）无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电XXX经理”。此类诈骗短信，是骗子利用在银根紧缩的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。

（十二）“骗取话费”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过拨打“一声响”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话)，诱使您回电，“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首XX歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9XXXX收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。 （十三）“高薪招聘”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子利用通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时，犯罪分子并不露面，声称受害人已通过面试，向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。

（十四）以销售廉价违法物品为诱饵诈骗。发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车（本田、奥迪、帕萨特等）在本市出售，另防身武器。电话XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理，谎称有各种海关罚没的走私品，可低价邮购，先引诱事主打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。

（十五）网上和电话交友诈骗。不法分子利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息（如：谎称自己为“款姐”或“富商”），在网络和电话沟通中，以甜言蜜语迷惑事主。后以在途中带给事主的礼物属文物被查扣为由让事主垫付罚款或保证金，或以自己新开店铺让事主赠送花篮等礼物为由，让事主向其同伙账号内汇款。

（十六）“丢卡”诈骗。嫌疑人自己制作所谓消费金卡，背面写有卡上可供消费的金额和联系网址、电话，并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在一些大型商场、超市、高档娱乐场所的显眼处，如有人捡到卡，拨打卡上的联系电话或上网咨询，对方就会告诉事主要先汇款到指定账户，缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费，从而实施诈骗。

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