贷款进度表格式？

向银行贷款需要的财务报表有什么报表

1、净资产与年末贷款余额比率必须大于100%（房地产企业可大于80%）。 2、资产负债率必须小于70%，最好低于55%。 偿债能力： 3、流动比率在150%~200%较好。 4、速动比率在100%左右较好，对中小企业适当放宽，也应大于80%。 5、担保比例小于0.5为好。 6、现金比率大于30%。现金比率=（现金+现金等价物）/流动负债 现金流量： 7、企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在85~95%以上。 8、企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在85~95%以上。 经营能力： 9、主营业务收入增长率不小于8%，说明该企业的主业正处于成长期。如果该比率低于-5%，说明该产品将进入生命末期了。 10、应收账款周转速度应大于六次。一般讲企业应收账款周转速度越高，企业应收账款平均收款期越短，资金回笼的速度也就越快。 11、存货周转速度中小企业应大于五次。存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强。 经营效益： 12、营业利润率应大于8%，当然指标值越大，表明企业综合获利能力越强。 13、净资产收益率中小企业应大于 5%。一般情况下，该指标值越高说明投资带来的回报越高，股东们收益水平也就越高。 14、利息保障倍数应大于400% 利息保障倍数=息税前利润 / 利息费用 =（利润总额+财务费用）/（财务费用中的利息支出+资本化利息

求采纳

求银行贷款流动资金贷款需求量测算表格？谢谢

流动资金贷款需求量测算参考计算表

引入数据 上年度销售收入 4872.24

上年度销售利润 776.35

上年度销售利润率 15.93%

预计销售收入年增长率 95%

营运资金周转次数 2.85 营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)

营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数

营运资金量 2803.76

借款人自有资金 231.40

现有流动资金贷款 2310.00

其他渠道提供的营运资金 0.00

新增流动资金贷款额度 262.36

手工录入 期初应收账款 614.04

期末应收账款 956.23

期初预收账款 0

期末预收账款 0

期初预付账款 345.59

期末预付账款 226.43 注：绿色需填入数据

期初应付账款 61.48

期末应付账款 110.73

期初存货 547.11

期末存货 602.61

上年度销售收入 4872.24

上年度销售利润 776.35

预计销售收入年增长率 95.00%

销售成本 4079.94

应收账款周转次数 6.21 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额

预收账款周转次数 #DIV/0! 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额

存货周转次数 7.10 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额

预付账款周转次数 14.27 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额

应付账款周转次数 47.38 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额

存货周转天数 50.72 周转天数=360/周转次数

应收账款周转天数 58.01

应付账款周转天数 7.60

预付账款周转天数 25.24

预收账款周转天数 0.00

制表人： 胡宝栋

日期： 2010年9月10日

2010年 2009年 2008年 2010年 2009年 2008年

流动资产合计 流动负债合计

货币资金 短期借款

应收票据 应付票据

应收账款 应付账款

预付账款 预收账款

其他应收款 其他应付款

存货 长期借款

待摊费用 长期应付款

长期投资 长期负债合计

固定资产净值 负债合计

在建工程 所有者权益合计

固定资产合计 实收资本

无形资产 资本公积

递延资产 盈余公积

资产总计 法定公益金

主营业务收入 营业费用

主营业务成本 管理费用

主营业务利润 财务费用

营业利润 净利润

利润总额 或有负债

不可变更，自动求值

变现能力比率（短期偿债能力分析-流动比率）： 负债比率（长期偿债能力分析-杠杆比率）：

流动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 资产负债率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

速动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 负债与所有者权益比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

保守速动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 负债与有形资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

现金比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 利息保障倍数 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

资产管理比率（营运能力分析-效率比例）： 盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）：

营业周期（天） 265.00 #DIV/0! #VALUE! 销售毛利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

存货周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 营业利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

存货周转天数（天） 150.00 #DIV/0! #VALUE! 销售净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

应收账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 税前利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

应收账款周转天数（天） 115.00 #DIV/0! #VALUE! 净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

流动资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 资产净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!

总资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 成本费用利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

固定资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 权益报酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!

资产报酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 营运资金（万元） 0.00 0.00 0.00

贷后数值

应收账款占流动资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 银行负债占总负债比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

存货占流动资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 净资产利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

流动资产占总资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 总资产利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

长期投资占总资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 资本利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

应付账款占流动负债比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 长期负债率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

应付账款周转天数（天） 60.00 #DIV/0! #DIV/0! 预计销售收入年增长率Rp（%） 10.00% 30.00% 30.00%

应付帐转周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! m最后一个完整年报距贷款预计发放月份数） 0

预收账款周转天数（天） 90.00 #DIV/0! #DIV/0! (1+Rp)(12+m) 3.14

预收账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 公式一：营运资金量W #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!

预付账款周转天数（天） 77.00 #DIV/0! #VALUE! 公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!

预付账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!

营运资金周转次数Tw（次） 1.88 #DIV/0! #VALUE! 借款人自有资金（银行存款） 0

现有贷款（人民币） 0

新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金= #DIV/0! 现有贷款（美元折合人民币）

其他渠道提供的营运资金 0

经营活动产生的现金流入

经营活动产生的现金流出

经营活动产生的现金流量净额

投资活动产生的现金流入

投资活动产生的现金流出

投资活动产生的现金流量净额

筹资活动产生的现金流入

筹资活动产生的现金流出

筹资活动产生的现金流量净额

现金及现金等价物净增加额

银行贷款报表自带公式

EXCEL财务报表(带公式)的全套EXCEL财务报表，包括适用于各行业的：凭证、总账、分类账、科目账、T型账（丁字帐）、资产负债表（资产表）、利润表（损益表）、现金流量表、丁字帐（T型帐）、各行资产经营财务表格等等。带全套公式，只要把基本数据填写了，将自动生成汇总数据和相关数据，最大程度减少财务制表工作量。

编制银行贷款报表，一般把握好以下12个财务指标，对企业做贷款有利。

1、净资产与年未贷款余额比率。必须大于100%(房地产企业可大于80%)。

2、资产负债率。必须小于70%，最好低于55%。

3、流动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在150%~200%较好。

4、速动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在100%左右较好，对中小企业适当放宽，也应大于80%。

5、担保比例。企业应该把有损失的风险下降到最低点。一般讲，比例小于0.5为好。

6、企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在85~95%以上。

7、企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在85~95%以上。

8、主营业务收入增长率。一般讲，如果主营业务收入每年增长率不小于8%，说明该企业的主业正处于成长期。如果该比率低于-5%，说明该产品将进入生命末期了。

9、应收账款周转速度。一般企业应大于六次。一般讲企业应收账款周转速度越高，企业应收账款平均收款期越短，资金回笼的速度也就越快。

10、存贷周转速度，一般中小企业应大于五次。存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强。

11、营业利润率，该指标表示全年营业收入的盈利水平，反映企业的综合获利能力。一般来讲，该指标应大于8%，当然指标值越大，表明企业综合获利能力越强。

12、净资产收益率，目前对中小企业来讲应大于 5%。一般情况下，该指标值越高说明投资带来的回报越高，股东们收益水平也就越高。

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