信用卡反欺诈调查流程，使用伪造的信用卡进行诈骗？

本篇文章跟大家探讨下信用卡反欺诈调查流程，以及使用伪造的信用卡进行诈骗对应的知识信息，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站以备日后需要哇。

本文快速导读目录：

• 1、大数据技术下信用卡欺诈发现的主要流程？
• 2、别人用我身份证办了信用卡
• 3、信用卡的反欺诈调查主要是做什么的?

大数据技术下信用卡欺诈发现的主要流程？

欺诈风险，主要是利用信贷产品的设计漏洞来伪造资料。例如，有部分银行业金融机构曾推出“流水贷”，根据客户工资记录等“流水”发放贷款。有些贷款代理公司会向借款人收取一定费用后，帮助借款人“养流水”，最终满足银行贷款条件获得贷款。实则“贷的时候就没想还”。

应对欺诈风险，是建立欺诈“黑名单”，大型银行会选择建立反欺诈系统或欺诈分，通过模糊搜索判断欺诈客户。数据来源于央行征信系统、公安联网系统、前海征信或同盾等第三方数据。

首先看央行征信，信用记录空白的人不会给予贷款；其次接入公安联网核查系统。最重要的是在反欺诈系统中设置模糊字段查询。比如对涉嫌传销等行为的借贷人，可以通过字段搜索排除。

从技术上来讲，除非欺诈分很高，否则很难立刻发现某些人会欺诈。例如，有些借贷人在各种小贷、网贷平台频繁留痕的，欺诈分特别容易高。但是，真正欺诈团伙可能花一年的时间来准备突破风控模型里需要的材料。

别人用我身份证办了信用卡

对信用卡逾期欠款进行催收，是银行保全信贷资产，维护自身权益经常使用一种手段。

你可能被人冒用身份办卡，请按以下程序办理：

1.先打电话给信用卡客服人员说明情况，最好能要求直接转给催收人员。

索取传真号码，书面说明自己被他人冒用身份办卡透支并逾期未还。

同时可以向当地公安局经济案件侦查处报案，不要找派出所，他们不受理此类案件。

2.虚假申请为信用卡欺诈的一大类。

卡中心收到你的情况说明后会按照相关处理流程做反欺诈调查。每一张信用卡申请表上都有营销人员代码，你要求分行查出营销人员为何人，这是关键所在。

3.按照银行程序，反欺诈将对涉嫌欺诈的卡片进行调查，如果调查结果显示卡片非客户本人申请，客户也未使用过卡片，客户无须承担损失。

4.调查结果出来后，一定要求发卡银行做出情况说明并书面向人民银行征信管理处申请撤销你个人信息库里的信用不良记录。

信用卡的反欺诈调查主要是做什么的?

岗位职责：

1、结合反欺诈目标，对销售、审批、客服、侦测等环节制订相应的质检方案和计划。

2、根据质检方案，对相关部门的操作进行质检。

3. 对欺诈案件进行全方面的复检，查找案件成因和风险漏洞，并完成数据采集工作。

4. 负责欺诈风险漏洞和操作失误的反馈。

扩展资料：

系统组成：

信用卡交易反欺诈系统包含五个部分，数据采集，欺诈侦测，系统管理，报表，数据库。

1、数据库

数据库包括规则库，欺诈交易库，受检交易库，信息库和行为模型库。规则库记录侦测欺诈交易所用的规则；信息库记录系统维护信息；欺诈交易库记录已被欺诈系统确认为疑似的欺诈交易；受检测交易库记录银行卡交易。

2、系统管理

系统管理部分负责处理欺诈监控，参数管理，交易查询，规则管理。它维护整个系统的运行稳定。风险管理部门操作员通过系统管理模块对欺诈交易进行处理，负责连接案件管理系统，通过系统管理将可疑交易提交给案件管理系统进行下一步的处理。

3、数据采集

数据采集负责交易筛选，字段裁剪，数据加载。采集的数据来自于受检测交易库。数据采集子系统负责获取各种规格交易数据，将这些交易数据转换为统一的，能够被侦测子系统识别的格式。这样侦测子系统就可以专心关注于检测工作，而不必关心外部交易格式的变换。

参考资料来源：百度百科-反欺诈

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