企业的贷款需要交所得税吗？

小企业贷款用途可以缴纳税款吗

可以的。

企业向银行贷款要交税，只是贷款中需要缴纳的印花税，公司贷款最主要的是验资报告。

企业向建行申请贷款时需要提交的资料：

1、企业营业执照；

2、组织机构代码证；

3、国地税证件；

4、开户许可证；

5、贷款卡（到人民银行领申请表，再到企业基本结算户经办银行盖章）；

6、连续两年已审计的年度财务报表；

7、最近一期未审计月度财务报表。

企业贷款税、票、流水贷要求有哪些？看清楚！

;     现在企业申请贷款的渠道非常多，而且不一定需要办理抵押或质押，可以凭借自己的情况灵活申贷，比如申请税贷、发票贷、流水贷等，不同的企业贷款所需条件不同，今天我们就来简单介绍一下相关的内容。

一、企业贷款税贷申请条件

      企业凭借纳税记录申请贷款，对税务情况要求比较高。

      1、营业执照满一定年限(通常情况下满2年)

      2、纳税信息(是否正常缴纳税、有无税务违法违规、有无断税，年纳税1万元起即可申请)

二、企业贷款发票贷申请条件

      现在很多企业可以凭借发票金额来申请贷款，只要开票额和票据规格符合要求。

      1、营业执照满一定年限(通常情况下满1年)

      2、开票信息(年开票情况、断开票情况、开票下降比，年开票50万元以上即可申请)

三、企业贷款流水贷申请条件

      流水贷是指以企业一定期间的营业流水作为参考依据，判断企业是否满足申请条件，对于企业的经营状况要求比较高，需要有足够的流水信息。

      1、营业执照一般需要满2年。

      2、流水信息(流水满12个月、流水不断，通常需达到月流水40万元以上)。

      总之，以上这些企业贷款，除了基本的条件外，还需要满足这两条：

      企业信息(负债是否满足要求、案件纠纷情况)

      申请人信息(年龄、身份、占股、个人信用情况)

企业借款需要缴纳什么税?

主要缴纳增值税、企业所得税、个人所得税。

1、增值税

《营业税改征增值税试点实施办法》第一条规定：在中华人民共和国境内销售服务、无形资产或者不动产的单位和个人，为增值税纳税人，应当按照本办法缴纳增值税。个人向单位提供贷款服务，收取的利息，需要缴纳3%增值税。

单位支付利息时，个人应向税务机关申请代开的增值税发票，月利息收入不超过15万元（或者季度收入不超过45万元的），代开时享受免增值税及附加税的优惠。

注：具体以代开发票时当地税务机关要求为准。

2、企业所得税

企业向内部职工或其他人员借款的利息支出，其借款利息需要同时符合以下条件才能税前扣除：

（1）企业与个人之间的借贷是真实、合法、有效的，并且不具有非法集资目的或其他违反法律、法规的行为。

（2）企业与个人之间签订了借款合同。

（3）利息支出在不超过按照金融机构同期同类贷款利率计算的数额的部分，才能税前扣除。

单位支付利息，需要取得个人代开的发票，作为财务费用税前列支的凭证，同时借款合同应作为附件处理。

3、个人所得税

《个人所得税法》规定，对于个人取得的“利息所得”，全额征收20%的个税。

那么，单位向员工借款，借款用途、利率水平如何约定呢？

单位与员工之间要签订借款合同，用途注明为“用于企业正常经营中的资金周转”，从而体现企业与个人之间的借贷是真实、合法、有效的。

拓展资料

1. 《财政部、国家税务总局关于全面推进营改增试点的通知》(CS[2016] 36号)第1条第19款第7项: 在统一借贷还款业务中，收取的利息企业集团或企业集团的核心企业和金融公司隶属于集团企业集团或其下属单位水平不高于贷款利率支付给金融机构或债券息票利率免征增值税税。 统一借款人向资金使用者收取的利息高于支付给金融机构的贷款利率或者支付给金融机构的债券息票利率的，应当足额缴纳增值税。

2.根据附件《关于销售服务、无形资产和房地产的说明》第一条的说明，销售服务是指提供交通服务、邮政服务、电信服务、建筑服务、金融服务、现代服务和生活服务。金融服务包括贷款服务。 政策依据文件第44条规定，纳税人有应税行为，价格明显偏低或者偏高且无合理商业目的，或者有本办法第十四条所列行为的(注:视同销售行为)未销售的，主管税务机关有权按下列顺序确定销售。

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